Om du är finansiell planerare och du stirrar på pension i ansiktet är frågan om vad du ska göra med din kundkrets en viktig fråga. Att sälja din övning kan vara ett knepigt företag i vissa avseenden, och hand-offen till din köpare måste hanteras korrekt för att säkerställa en smidig övergång.

En överraskning är att du säljer din praxis för vad det är värt och inte bara vad en köpare känner som att betala dig.

Här är vad du kan göra för att få bästa möjliga pris för ditt företag. (För mer, se: Tips om att sälja ditt företag för finansiella tjänster. )

• Fånga överföringen av rikedom. Om din övning är full av äldre kunder som har livförsäkring eller annat sätt att lämna arv till sina arvtagare, få mottagare att öppna konton med dig innan du säljer. Detta kan ge köparen en framtida inkomstkälla som kan öka ditt försäljningspris. Övningar med äldre kunder som sannolikt kommer att dö ut de närmaste åren kommer att vara värda mindre för potentiella köpare, eftersom de kommer att se en inkomstström som kommer att torka upp tidigare än senare.
• Ta din tid. Att vänta på rätt köpare som ger dig rätt pris, ger mycket mer mening än att lossa din kundkrets vid den första tillgängliga möjligheten (förutsatt att omständigheterna inte tvingar dig att göra det självklart). Du kan också gå bort med mer pengar totalt om du är villig att strukturera en betalningsplan över en längre tid.
• Sälj till en av dina egna medarbetare. Om du anställde en assistent för 10 år sedan som nu är redo att ta över är det troligtvis det enklaste sättet för dig att övergå från verksamheten när du säljer till honom eller henne. Detta kommer att eliminera behovet av att överföra kundtillgångar och introducera alla dina kunder till någon som de inte vet. Och kunskapen att de så småningom tar över verksamheten kan också stimulera dem att börja göra din övning mer värdefull idag. (För relaterad läsning, se: Rådgivare borde få faktorkunder i uppföljningsplaner. )
• Sälj dina anställda med ditt företag. Att ordna för dina anställda att stanna kvar under den nya köparen kan också hjälpa till att förenkla övergångsprocessen. Detta kan givetvis kräva att du strukturerar en specifik garanti eller plan i transaktionen som säkerställer eller lockar dina anställda att stanna.
• Investera i din nuvarande kundkrets. Detta är ett av de mest uppenbara sätten att du kan öka värdet av din övning. Att spendera tid hos kunder utanför kontoret kan hjälpa dig att bygga djupare relationer och öka din verksamhet. Fiske, spela golf, titta på sport och andra fritidsaktiviteter kan cementera din plats i dina kunders liv och säkerställa en stabil ström av framtida intäkter från dem.
• Öka din produktlinje och tjänster. Om dina kunder alla investerar främst i bara några fordon, kan du expandera din repertoar av produkter och tjänster hjälpa dig att fånga mer affärer och göra din träning mer attraktiv. Om dina kunder gör en hel del detaljhandelshandel, överväg därför att erbjuda inkomstskatt förberedande tjänster så att du kan visa dem hur man effektivt skördar skatteförluster och sänker sina skattepliktiga inkomster med pensionsplanbidrag. Om de äger ett litet företag, var noga med att få en följdplan med sina arvtagare så att de lätt kan ta över när tiden kommer. Omfattande finansiell planering kan också hjälpa dina kunder att se de ekonomiska effekterna av långsiktiga vårdkostnader om de inte är försäkrade. Kunder som vidtar lämpliga åtgärder för att skydda sig från dessa kostnader kommer att vara mer värdefulla för en potentiell köpare, eftersom risken för att deras tillgångar går till ett vårdhem blir mycket lägre. (För relaterad läsning, se: Pensionering? Hur säljer och stänger ditt lilla företag. )
• Höj dina avgifter. Om du tar ut avgifter i någon form av praxis, ökar din höjning av framtida intäktsström utan ytterligare inmatning av tid eller ansträngning. Det här är en speciell bra idé om du inte har höjt dina priser under en lång tid men har ökat servicenivån som du ger till dina kunder. Se också till att dina intäkter kommer från flera källor om möjligt. en övning som inte är beroende av resultatet av några få produkter eller tjänster kommer att vara mer hållbar, vilket gör det mer önskvärt för en köpare.
• Bränn dina problemklienter. Om du har kunder som är oerhört svåra att betjäna eller kräva för mycket av din tid för de intäkter som de producerar, tveka inte att bli av med dem innan du säljer din praxis. Detta kan faktiskt lägga till värdet av din övning eftersom det kommer att effektivisera din kundbas och lämna din köpare med en enklare grupp människor att arbeta med.

Bottom Line

Att sälja din övning är en av de viktigaste transaktionerna du någonsin kommer att slutföra. Ta tillräckliga åtgärder för att se till att du får bästa möjliga pris för din kundkrets, och se till att både dina anställda och dina kunder är omhändertagna. (För relaterad läsning, se: Uppföljningsplanering för småföretag. )