Med över 200 fonder som hanterar mer än 3 biljoner dollar i tillgångar är Vanguard Group det största investeringsbolag i världen. År 1975 introducerade världen världen till billiga investeringar med lanseringen av den första detaljhandelsindexfonden. Sedan dess har Vanguard blivit den största leverantören av indexfonder, med en fond för att spåra nästan något index eller marknadssegment. 1992 introducerade den Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) som en måttlig tillgångsfördelningsfond med en 60/40 delad fördelning på aktier och obligationer.

Nedan följer en översikt över Vanguard Balanced Index Inv, tillsammans med några fondhöjdpunkter.

Investeringsmål

Fonden är utformad som ett billigt sätt för investerare att få exponering för både aktier och obligationer med en måttlig tillgångsallokering. Fonden spårar två index på grund av sin 60/40 delade fördelning på aktier och obligationer. Aktiedelen spårar CRSP US. Totalt börsindex, som består av nästan alla aktier i USA. marknaden, så att den kan uppnå en hög grad av diversifiering. Ränteposten spårar Barclays USA. Aggregate Float Adjusted Bond Index.

Investeringshantering

Fondens förvaltning är uppdelad i två grupper: aktieindex-gruppen och räntebindningsgruppen. I förvaltningen av aktiekomponenten försöker cheferna kontinuerligt förfina koncernens tekniker för att minska spårningsfel. Vanguard Equity Index Group hanterar indexerade medel som täcker USA. och internationella marknader. Christine Franquin är huvudansvarig för Balanced Index Fund, som har rådgivat det sedan 2012. Hon har varit portföljförvaltare sedan 2000. Franquin vann sin kandidatexamen från Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgien. Hon fick en civilingenjör i ekonomi från Clark University, Massachusetts.

Vanguard Fixed Income Group övervakar alla penningmarknads-, obligations- och stabila värdeportföljer. Det arbetar också kontinuerligt för att förfina sina tekniker för totalavkastning och indexprovtagning för mer konsekvent prestanda. Joshua C. Barrickman, CFA, har rådgivit fonden sedan 2013 och har varit i portföljförvaltning sedan 1999. Han fick sin kandidatexamen från Ohio Northern University och hans MBA från Lehigh University. Christopher Wrazen har varit medförvaltare sedan 2015, med sju års erfarenhet av portföljförvaltning. Wrazen erhöll sin kandidatexamen från West Chester University och hans MBA från Drexel University.

Investeringsportfölj

Den 3 februari 2016 har denna Vanguardfond 25 dollar. 6 miljarder i förvaltat kapital (AUM) spreds över mer än 12 000 innehav.Fonden försöker hålla sig inom sina fördelningsavdelningar, investera 60% i aktier och 40% i räntebärande värdepapper. Bland de största aktieinnehaven är Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) och Alphabet, Inc. (GOOGL). Räntefördelningen inkluderar tunga viktningar i USA. statsobligationer och investment-grade företagsobligationer.

Investeringsresultat

Fonden har återvänt 5,97% under de senaste 10 åren och 7,64% under de senaste fem åren. Per den 2 mars 2016 är utdelningsavkastningen 2 02%. Dess kostnadsförhållande på 0. 23% är bland de lägsta i sin kategori.

Fondens roll i en investeringsportfölj

Med en måttlig fördelning kan Vanguard Balanced Index Inv betraktas som ett kärninnehav för investerare som söker blygsam kapital appreciering och löpande inkomster med måttlig grad av risk. Fonden är bäst lämpad för investerare som föredrar att låta en professionell penningchef göra sina beslut om fördelning. Fonden förvaltas passivt, vilket innebär att det inte finns många positionförändringar under året. Fonden har riskexponering för både aktier och obligationer, vilket innebär att aktiekursen kan fluktuera i alla marknadsförutsättningar. Investerare bör endast överväga denna balanserade indexfond som en långsiktig investering.