Den kommande lanseringen av SmartWealth av UBS fortsätter utvecklingen av stora finansiella tjänster som erbjuder robo-rådgivare. UBS SmartWealth är den största förvaltningschefen i världen som hanterar 2 biljoner dollar i kundtillgångar och förväntar sig att starta SmartWealth i början av 2017. Ursprungligen kommer UBS SmartWealth att vara tillgängligt för ett litet antal invånare i U.K., men företaget planerar att expandera internationellt i framtiden. (För mer, se: Vanguard Personal Advisor Services: En snabb recension .)

UBS SmartWealth byggdes för privatpersoner som inte uppfyller minimipriset på 2 miljoner pund sterling av deras nuvarande kapitalförvaltningsklientell. Med £ 15 000 kan en investerare logga in på SmartWealth. Liksom andra robo-rådgivare döljer plattformen investerarens mål, tillgångar och riskgränser innan de föreslår en investeringsportfölj.

UBS SmartWealth ansluter sig till investeringsbolagets backade U. S. Robo-rådgivare, såsom Vanguard Personal Advisor och Schwab Intelligent Portfolios, samt European Robos MoneyFarm och Scalable Capital. (För mer, se: Hur Schwab uppgraderar sin Robo Advisor-plattform .)

Hur SmartWealth Works

SmartWealths investeringsstrategi drivs av den befintliga UBS-organisationen som ingår i husforskning och ett nätverk av 1 000 investeringsexperter. Dessutom lovar företaget att informera SmartWealth-kunder om företagets synpunkter och insikter, som härrör från lokal och global forskning. SmartWealth är också utformat för att regelbundet checka in på portföljens prestanda och jämföra det med kundens mål. Om investeringarna inte fungerar som förväntat, kommer plattformen att justeras. Slutligen vill UBS klienten förstå hur och varför av portföljens ledningsbeslut. (För mer, se: Vilka Robo-rådgivare hanterar mest pengar? )

Inställningen är okomplicerad, och som med robo-advisorkonkurrenterna kan det utföras online. SmartWealth-frågeformuläret undersöker investerarens ekonomiska situation, personlighet, mål och tidshorisont. Efter att ha integrerat denna information rekommenderar SmartWealth en investeringsstrategi som passar den enskilda klienten. Om det finns några frågor, problem eller problem är ett UBS SmartWealth-klientteam tillgängligt för att hjälpa till.

UBS är unik eftersom SmartWealth-plattformen erbjuder användarna ett val mellan en aktiv eller passiv investeringsmetod. Det aktiva tillvägagångssättet spårar jordklotet för investeringar och strävar efter att överträffa marknaden. Den aktiva strategin gör förändringar baserade på UBS företagsforskning som innehåller ekonomiska och andra faktorer. Det passiva tillvägagångssättet sysslar med lägre UBS-indextracker och smarta beta-medel. (För mer information, se: Robo-Advisors med de lägsta avgifterna .)

Kunderna har tillgång till sin portfölj 24/7 med en personlig instrumentpanel och verktyg för att se alla sina tillgångar på ett och samma ställe de som hålls utanför deras UBS-konto.Avgifterna för UBS SmartWealth är norr om de flesta konkurrenter. Klienterna betalar 1,7% av förvaltat kapital (AUM) för det aktivt hanterade tillvägagångssättet och 1% för den passiva. Som AUM stiger kommer avgifterna att minska.

För att kunna delta i SmartWealth måste investerare inneha U. K. skattens hemviststatus, en e-postadress, ett U.K.-mobilnummer och tillhandahålla en U.K.-hemadress. Dessutom behöver användarna ett U.K.-bankkonto enbart i kundens namn för överföringar till och från UBS SmartWealth-kontot. Efter den initiala investeringen på £ 15 000 kan kunderna lägga till sina konton i 1 000 kr eller mer. (För mer, se: Hur gör du Robo-Advisors Differ? )

Bottom Line

UBS SmartWealth har anslutit sig till stora tillgångsförvaltares bandwagon med robo-rådgivningstjänster. Robo-advisor plattformen skiljer sig från en sällsynt aktiv hantering, tillsammans med en standard passiv takt. Med en initial målmarknad i U.K. och högre än genomsnittliga robo-rådgivningsavgifter kommer tiden att berätta om den proprietära UBS-forskningen kommer att kompensera de högre kostnaderna. (För mer, se: Vad är nästa för Robo Advisor Market? )