Insiderhandel är en handel med material och icke-offentlig information. Insiderhandel undergräver säkerhetsmarknadernas integritet. Detektering och förebyggande är en av de viktigaste prioriteringarna i Securities and Exchange Commission (SEC). Det är så allvarligt att varje investerare måste vara medveten om bestämmelserna om det. Det finns många faktorer för att avgöra om en handel är en olaglig insiderhandel.
Informationen som används vid köp eller försäljning av företagets lager måste vara transparent. Olaglig insiderhandel sker när en handel placeras utifrån material, icke-offentlig information. Information är väsentlig när den kan påverka ett företags aktiekurs. Förvärv, fusioner, resultatmeddelanden, utdelningsmeddelanden och utsläpp av forskningsresultat kan alla betraktas som material. Informationen är icke-offentlig om den fortfarande är privilegierad och inte har släppts ut till allmänheten och andra investerare.
Alla personer kan vara inblandade i insiderhandel. Den som har väsentlig och icke-offentlig information kan betraktas som en insider. Styrelseledamöter, företagsledare, företagsledare och tjänstemän kan vara exempel på tippare. Familjemedlemmar, vänner, frisyrer, taxichaufförare och andra som hörs av känslig information kan vara tippa. Om de är inblandade i insiderhandel är båda parter skyldiga och kan hållas ansvariga.
Konsekvenserna av olaglig insiderhandel är allvarliga. SEC har lämnat in hundratals fall under de senaste åren mot enskilda personer och företag, inklusive advokater, hedgefondschefer och finansiella proffs. Om den är skyldig kan en person möta penningbelopp och fängelse beroende på svårighetsgraden av ärendet.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har ett litet företag (LLC), som jag arbetar deltid. Jag jobbar också heltid för ett företag och är inskriven i en 401 (k) plan. Är jag fortfarande berättigad att göra bidrag till en individ 401 (k) från inkomsterna i min deltid LLC?
Så länge du inte har något ägande i det företag du jobbar heltid för, och det enda förhållandet du har med företaget är som anställd, kan du skapa en oberoende 401 (k) för ditt begränsade ansvar företag (LLC) och finansiera planen från vinsten du får från företaget.