Serie 63-examen administreras av Nordamerikanska Securities Administrators Association (NASAA) för att testa ekonomisk kunskap om Uniform Securities Act. NASAAs säljare, Financial Regulatory Authority (FINRA), administrerar finansiell karriär examen och bör kontaktas med förfrågningar om speciella boende. FINRA har en formell process för inlämning av tentamensförfrågningar. Kandidaterna är skyldiga att skicka in all nödvändig dokumentation till FINRA, inklusive dokumentation av funktionshinder, behörighetsformulär och en verifieringsanmälan utfärdad av en hälsovårdspersonal. Den hälsovårdspersonal måste ha behandlat kunden inom de senaste fem åren och vara kunnig om kandidatens skick. Ytterligare dokumentation kan krävas för vissa boende. Examens kandidater med frågor om denna process kan kontakta FINRA på 800-999-6647 och välj alternativ 2 för mer information.
Efter att all dokumentation lämnats in fattar FINRA ett beslut om speciella boende för kandidatens examen. Några av de speciella boende FINRA kan erbjuda inkluderar privata testrum, extra tid, en läsare, en inspelare eller ett examenhäfte med stort tryck. Testplatser är tillgängliga med rullstol och kan erbjuda andra ändringar på begäran. Kandidater kan föreslå specifika boende, men det slutliga beslutet fattas av FINRA baserat på bevis från kandidaten. FINRA kan behöva kontakta den hälsovårdspersonal som stöder ansökan.
Boenden är gjorda i överensstämmelse med Americans with Disabilities Act (ADA). ADA definierar inte tillfälliga förhållanden, såsom graviditet, sprains eller frakturer, som funktionshinder. Tillfälliga villkor kan emellertid tillhandahållas av FINRA från fall till fall.
Behöver jag övergå Serie 63 om jag bara tar order på värdepapper?
Lär dig om kraven för att utöva ett ekonomiskt yrke. Ta reda på vem som krävs för att ta Serie 63-tentamen och vilket material som omfattas.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.
Jag gör efter skatt-avgifter till en IRA. Ska jag bli beskattad igen när jag tar ut det (när det är berättigat)?
Nr. Återbetalningar av dina efterskottsbidrag till dina IRA bör inte beskattas. Det enda sättet att se till att detta inte händer är emellertid att fylla i IRS Form 8606. Form 8606 måste lämnas in för varje år, du gör bidrag efter skatt (ej avdragsgilla) till din traditionella IRA och för varje efterföljande år tills du har utnyttjade alla dina efter skatt saldo. (För att läsa mer om IRA-bidrag, läs Pensionsskatteformulär som du kan behöva fil - Del 1 och Del 2 och En översikt över reglering eft