IRS säger att du kan rulla en 403 (b) plan i en 401 (k) plan om du nu arbetar för en arbetsgivare som erbjuder en 401 (k) plan. Du kan också rulla en 403 (b) plan till en egen 401 (k) plan om du är egenföretagare. Men om du arbetar för en arbetsgivare som inte erbjuder en 401 (k) plan, kan du inte rulla en 403 (b) plan i någon form av 401 (k) plan. Om din arbetsgivare erbjuder en SEP-plan eller 457-plan, kan du också rulla en 403 (b) plan i en av dessa. Naturligtvis kan du alltid rulla en 403 (b) eller annan kvalificerad plan som erbjuds av en tidigare arbetsgivare till en traditionell eller Roth IRA. Nuvarande regler tillåter dig att sedan rulla över pengarna till en 401 (k) plan om du anställs av en arbetsgivare som erbjuder denna plan i framtiden, så länge som pengarna från 403 (b) planen inte har blivit förenade med bidragsgivande medel som du deponerade i IRA. Däremot måste din arbetsgivare tillåta övergångar i sin pensionsplan för att en anställd ska kunna rulla en tidigare plan i sin plan. Naturligtvis kommer de flesta arbetsgivare att tillåta detta på grund av de pengar som deras planer kommer att få.
SE: Vanliga IRA-rullningsfel
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Jag är 59 (inte 59.5) och min man är 65. Vi har deltagit i en enkel IRA med vårt företag i mer än två år. Kan vi konvertera den enkla IRA till en Roth IRA? Om vi kan konvertera, måste vi betala skatt på de enkla IRA-pengarna som placeras i Roth? Är t
Under de två första åren efter det att en SIMPLE IRA har upprättats, får tillgångar som innehas i SIMPLE IRA inte överföras eller rullas över till en annan pensionsplan. Eftersom du har uppfyllt kraven på två år kan dina SIMPLE IRA-tillgångar konverteras till en Roth IRA.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.