Aktiemarknaden kan vara en ojämn plats att sätta dina pengar på. Även om det finns några långa strängar av solida vinster, finns det andra perioder där marknaden beter sig på motsatt sätt. Medan rusa till sidorna för att sälja alla investeringar kan vara det bästa sättet att reagera när utsikterna till en björnmarknad uppstår, kan en nedåtgående marknad vara den bästa tiden att uppgradera din portfölj.

Undersök din tillgångsfördelning

En nedmarknad är en bra tid att ta en titt på din portfölj och göra några tweaks som behövs för att anpassa det till dina mål.

Beroende på dina investeringsmål bör din portfölj bestå av en viss del av amerikanska aktier, internationella aktier, amerikanska obligationer, utländska obligationer och alternativa investeringar. Denna uppdelning kallas din tillgångsallokering. (För mer, se Uppnå optimal fördelning av tillgångar .)

Under både starka och svaga marknader, utför varje tillgångsklass olika. Över tiden är det möjligt att din tillgångsfördelning ändras dramatiskt. Om du upptäcker att din portfölj inte längre överensstämmer med din målfördelning, kan det vara dags att återbalansera.

Köp lågt för att sälja högt senare

Berömd investerare Warren Buffett sa en gång att investerare ska "vara rädda när andra är giriga och giriga när andra är rädda. "Vid det första tecknet på en down-marknad rusa några investerare att sälja allt de har, driva priserna ner.

Medan vissa investerare försöker dra nytta av björnmarknader ser långsiktiga investerare och värde investerare på en nedåtgående marknad som ett tillfälle att köpa aktier till en betydande rabatt. (För mer, se: Förtjänst i björn och tjurmarknader .)

Bara för att ett lager är nere betyder det inte att det kommer att gå tillbaka senare, men om företagets grundprinciper inte har förändrats, aktiekurs kan vara signal för ett köp köp.

Lager stiger ofta och faller ihop. I vissa situationer är det meningsfullt. Men om ett företag presterar mycket bra och aktiekursen minskar bara för att andra liknande företag har utfört dåligt är det värt att göra en djupgående analys och avgöra om det är undervärderat.

Vanliga värden för att värdera ett lager är kapitalpremie-modellen, multipelanalys och en diskonterad kostnadsfri flödesanalys. Dessa verktyg hjälper dig att hitta det egna värdet på ett lager och hjälper dig att bestämma om det är en bra tid att köpa.

När marknaderna fungerar dåligt är en multipelanalys en föredragen metod för att avgöra om ett lager är undervärderat eller övervärderat jämfört med sin bransch. (För mer, se: Investeringsanalys: Värdering av ett lager med flera analyser .)

Personlig ekonomibloggare kommer Lipovsky från första kvartalet finansiera.Han säger att "en marknad är den bästa tiden att köpa. "

Var väl positionerad för upp-sidan

Historiskt sett har börsen som helhet kommit tillbaka från varje depression, recession eller bubbla för att fungera bättre än någonsin tidigare. Om du vill komma ut ur en volatil eller björnmarknad och trivas kan du positionera dig själv för att rida vågens säkerhetskopiering när marknaden återhämtar sig. (För mer, se: 8 sätt att överleva en marknadsnedgång .)

Statistiskt sett säljer de som säljer när marknaden slumpar och återköp i när marknaden återhämtar sig, inte lika bra som de som rida ut de dåliga tiderna utan att sälja. Anledningen till detta är enkelt: De som säljer saknar ritten tillbaka när marknaden återhämtar sig, och de som håller finns redan på marknaden för att dra nytta av starka vinster.

Medan vissa turister lyckas lyckas med marknaden, kommer de flesta av oss aldrig att klara sig perfekt, och kommer att hamna på den förlorande änden om vi säljer och försöker köpa tillbaka på rätt moment. (För mer, se: Innehållsförvaring i 20 år kan göra dålig återgång till bra .)

Förflyttning till hela marknadsexponeringen

Investering i enskilda aktier är sexig och kan leda till en stor utdelning, men enskilda aktier är mycket mer riskfyllda än att investera på marknaden som helhet.

Varje aktie har en riskmätning jämfört med marknaden, betecknad beta. Höga beta-bestånd är mer volatila än resten av marknaden, och låga beta-lager flyttar vanligtvis med marknaden. När du tittar på betaversionen av din totala portfölj kan du se hur nära du kan förvänta dig att flytta till marknaden.

Om dina aktier är mycket mer volatila än marknaden som helhet kan du förlora stort på antingen nedgången eller uppgången när marknaden förändras.

Portföljförvaltare som driver stora fonder och ETFs mäts i deras prestanda mot marknaden. Dessa människor är höglönade experter som spenderar sina dagar på lager och gör affärer i ett försök att slå marknaden. Saken är, de brukar inte vara marknaden.

Faktum är att investeringar i lågavgift S & P 500 ETF kommer att slå nästan någon fond över en lång tidshorisont. Om ett team av högutbildade investeringsproffs som spenderar 60-80 timmar i veckan försöker kan inte slå marknaden för det mesta, kan du förmodligen inte slå marknaden heller.

Så varför spendera tiden och riskerar förlusterna att hålla en liten portfölj av enskilda aktier när marknaden troligtvis kommer att fungera bättre ändå? Om du inte har en väldigt stor portfölj, går det bort från enskilda aktier och till lågavgiftsindexfonder det bästa sättet att få diversifiering och bättre prestanda under alla marknadsförhållanden.

Bottom Line

Medan många investerare blir nervösa och säljer när marknaderna är flyktiga och börjar visa nedåtgående trender, gör de typiska investerarna bäst när de lämnar sina investeringar ensamma och kör ut det för långdistans.

Om din portfölj är optimerad kommer du att kunna njuta av stora vinster när marknaden återhämtar sig. Från botten av den stora lågkonjunkturen till mitten av 2015 värderades S & P 500-värdet nästan fyrdubblat och ungefär 25% högre än heltidstiden före lågkonjunkturen.

När marknaden är flyktig eller visar tecken på en korrigering eller nedgång, håll det i åtanke. Även om det kan vara smärtsamt på kort sikt berättar historien att dina långsiktiga resultat blir mycket bättre om du håller ett jämnt huvud och stannar kvar på marknaden. Kom ihåg nästa gång du läser en sensationistisk rubrik som berättar att det är dags att sälja.