Den oberoende kapitalförvaltningsindustrin har varit ett konsekvent växande segment av finansiella tjänster under de senaste åren. Enligt Boston Consulting Group finns cirka 46 biljoner dollar i privat rikedom i USA, med oberoende rådgivande företag som står för bara 2 dollar. 7 biljoner av den siffran 2014. Dessa siffror har många finansiella yrkesverksamma som överväger tanken att öppna sitt eget förmögenhetsförvaltningsföretag. I den här artikeln tar vi en titt på några viktiga tips som oberoende finansiella rådgivare bör komma ihåg när de öppnar sitt eget förmögenhetsförvaltningsföretag för att undvika problem.

- 9 ->

Följ Reglerna

Det finns många viktiga överväganden när det gäller att öppna ett förmögenhetsförvaltningsföretag, men de som söker entreprenörer måste ta ett steg tillbaka för att se till att de följer reglerna och etiketten när lämnar sin nuvarande arbetsgivare. I många fall har anställda av finansiella tjänster kontraktsmässiga förpliktelser för sina arbetsgivare som hindrar dem från att arbeta på eller för ett konkurrerande företag och att annonsera utanför tjänster till kunder. Vissa anställda kan också ha konkurrensbestämmelser i sina kontrakt som förbjuder dem att arbeta i finanssektorns bransch under en tid efter avgång, även om dessa kontrakt ofta kan brytas under vissa omständigheter. (För mer, se: Skriv inte det som inte konkurrerar utan att läsa detta .)

Entreprenörer bör noggrant överväga dessa avtalsförpliktelser för att undvika att bli stämd, medan det är generellt en bra idé att hålla sig till sans för etiketter. Entreprenörer bör till exempel inte arbeta med sin nya verksamhet under öppettider, bör inte kontakta kunderna tills de har lämnat sin arbetsgivare och borde närma sig tidigare kunder taktfullt för att undvika problem med sina tidigare arbetsgivare.

Tänk på kostnaderna

Oberoende finansiella rådgivare som försöker bygga upp sin egen övning tar oundvikligen en stor risk i form av kostnader för förskott. Till skillnad från de flesta småföretag måste rådgivande företag uppfylla ett antal komplexa regelverk som kan visa sig vara ganska dyra. Den första stora kostnaden för ett nytt företag är överensstämmelse, inklusive upprättandet av en ADV (klientbroschyr) och en tillståndslicens. I allmänhet kan dessa tjänster kosta var som helst från $ 2 000 till $ 5 000 med en återkommande komponent varje år på $ 2 000 eller mer. Försäkringskostnader, kontorsutgifter, brevhuvud, webbplatser, bankkostnader, associationskostnader, prenumerationer och många andra kostnader kan enkelt öka upp till över tiotusentals dollar. (För mer, se: Starta ditt eget finansiella planeringsföretag .)

Finansiella rådgivare måste också överväga möjligheten att etablera egen självständig praxis, eftersom en procentandel av sina befintliga kunder sannolikt inte kommer att följa dem. Dessutom kan många hänvisningar ge vägran att flytta över till en ny praxis och istället föredra att förbli hos ett större företag. Dessa kostnader kan också uppgå till tiotusentals dollar men kompenseras av ökad lönsamhet per kund.

Utveckla en pitch

De flesta företagare måste släppa marken så snart de lämnar sina tidigare arbetsgivare för att göra löneförmåner och upprätthålla sitt nya företag. Ofta når det första steget ut till tidigare kunder, samtidigt som man håller reglerna i åtanke. Innan du når denna punkt bör entreprenörer ha en välutövad tonhöjd för dessa tidigare kunder som effektivt kommunicerar varför de borde flytta sina konton. Nyetablerade företag har inget rykte (annat än ägarens) och en hög risk när det gäller solvens i början, vilket är utmaningar som företagare måste övervinna när de hanterar dessa tidigare kunder och försöker locka nya kunder. (För mer, se: Hanteringstips från de bästa finansiella rådgivarna .)

De bästa platserna markerar entreprenörens färdigheter och konkurrenskraft jämfört med större institutioner. Till exempel kan det nya företaget specialisera sig i att använda datoralgoritmer för att identifiera de bästa möjligheterna. En ny ägare kan också påpeka att mindre förmögenhetsförvaltningsföretag kan tillhandahålla mer personligt kundsupport med tanke på den mindre kundbasen, se till att mer uppmärksamhet ägnas åt deras konto och maximera sina tillgångar.

Inrätta Professionals

Att skapa ett nytt förmögenhetsförvaltningsföretag kan vara en komplex och tidskrävande process som omfattar omfattande lagar, regler och överensstämmelsearbete. Medan finansiell rådgivare kanske är bekant med många av dessa saker, kräver etablering av dem ofta professionell hjälp. Den goda nyheten är att ett växande antal företag har etablerats för att hjälpa finansiella rådgivare att inrätta sin egen praxis. I utbyte kan dessa företag ta ut en konsultavgift, andel av tillgångar eller ens ta en andel i det nya företaget. Tru Independence hanterar till exempel allt från registrerad investeringsrådgivare (RIA) / mäklare-återförsäljare till kredit och utlåningsfacilitet till kontorsutbud och design för blivande entreprenörer. (För mer, se: Nycklar att gå oberoende för RIAs .)

Förutom en solid rättslig grund bör oberoende finansiella rådgivare överväga att investera i professionell hjälp när det gäller att utforma en professionell webbplats , visitkort och andra marknadsföringsmaterial. Professionella konsulter kan också vara användbara för att undvika anställning av heltidsanställda för att hantera enkla uppgifter som bokföring, bokföring eller till och med sekreterartjänster, vilket kan hjälpa till att hålla kostnaderna låga tidigt utan att offra kvaliteten.

Hävstångsteknik

Venturekapitalisten Marc Andreessen sa en gång att "mjukvaran äter världen", vilket innebär att tekniken förändras snabbt som hela industrin fungerar.Även om finansiella tjänster har varit långsamma för att anta ny teknik, blir det en allt viktigare del av ekosystemet. Det finns många olika verktyg som oberoende rådgivare kan använda för att förbättra sina kundservice och optimera lönsamheten. (För mer, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

Teknik kan också användas för att sänka kostnaderna inom andra områden av verksamheten, till exempel lön, redovisning eller marknadsföring. Exempelvis kan självbetjäningstjänster som ZenPayroll hjälpa till att hålla lönekostnaderna lägre i förhållande till att anställa en internrevisor, medan automatiserade telefonsystem från företag som Grasshopper kan undvika behovet av en särskild sekreterare. Dessa typer av tjänster kan inte vara rådgivarspecifika, men kan verkligen hjälpa till att förbättra lönsamheten.

Bottom Line

Att öppna ett kapitalförvaltningsföretag är en komplicerad process, men med rätt hjälp och verktyg i handen kan det vara mycket givande för entreprenörer. Genom att hålla dessa grundläggande regler i åtanke kan finansiella rådgivare öka oddsen för framgång och undvika kostsamma rättegångar och andra svårigheter som är förknippade med att flytta sig från företagslivet och till sin egen praxis. (För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)