|
Du hänvisar till regeln som anger att utdelningar från din kvalificerade plan (inklusive 401k, vinstdelning, penninginköp och 403b-planer) efter att du har separerats från tjänsten med din arbetsgivare kommer inte att vara förutsatt att avskiljningen sker i eller efter året når du fyller 55 år. |
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag gjorde ofrivilliga bidrag till en pensionsplan medan han var tillfälligt anställd. Kan jag dra tillbaka dessa medel utan straff?
Dina alternativ beror på vilken typ av straff som skulle gälla. Om straffet är en överlämningsavgift eller en annan påföljd som skulle gälla för en livränta eller försäkringsprodukt, kanske du vill överväga att lämna tillgångarna i planen tills tiden då straffet inte längre gäller.
Jag är en 80-årig som gör ökad obligatorisk minsta utdelning (RMD) skattebetalning. Jag planerar att konvertera min IRA till en Roth IRA och betala skatterna för den totala RMD. Kommer jag att kunna ta ut pengar från Roth året efter konverteringen? Jag förstår
Först, lite bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller ej. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet.