För några år sedan märkte The Wall Street Journal den överensstämmelseansvarige det hetaste jobbet i Amerika. Detta är meningsfullt med tanke på förutsättningarna för den moderna amerikanska affärsmiljön. Yngre arbetstagare växer upp i en tid av Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Regulatory Authority (FINRA) och en utmanad, men fortfarande potent, Environmental Protection Agency (EPA). Tillströmningen av nya och uppdaterade regler, förordningar och lagar inom finansiella tjänster, hälso- och sjukvård, telekommunikation och andra sektorer har skapat en ökning av behovet av kvalificerade etiska personer och har varit märkbart fördelaktigt för tillsynsmyndigheter och risk / compliance professionals, som har sett ökad lön och nya arbetstillfällen. U.S.A. Bureau of Labor Statistics projekterar ockupationen kommer att växa med 3. 3% till 2024 och lägga till cirka 8, 700 nya jobb.

När det gäller betydelse och ekonomisk inverkan är chefsövervakningsofficer rankade bland finansdirektörer och verkställande direktörer på vissa ledande befattningshavare, eftersom en korrekt överensstämmelsemiljö håller Uncle Sam i rymd och representerar en märkbar fördel gentemot mindre förberedda konkurrenter.

Detta är alltmer sant i finans. År 2016 inkluderade de högst betalande industrierna för efterlevnadsuppdrag bank- / investerings- och värdepappers- och råvaruutbyten, tillsammans med gasdistribution, tillverkning av elektroniska komponenter och läkemedel. Genomsnittlig medellön för varje bransch översteg $ 81, 500 per år. Jobb för dessa områden är knappa och mycket konkurrenskraftiga.

Jobbbeskrivning

Överensstämmelsesansvarig eller ledande befattningar är tillgängliga i en mängd branscher, men arbetsuppgifter och ansvarsområden för personer som har en överensstämmelsepersonalposition är likartade. En övervakningsansvarigas primära uppgift är att säkerställa att ett företag drivs juridiskt och etiskt, i enlighet med alla tillämpliga branschbestämmelser. Denna arbetsplikt börjar med en djupgående analys av gällande regler och etiska normer inom den särskilda industrin. Compliance officerare måste förstå hur man tolkar dessa regler och hur de passar in i företagens affärsverksamhet.

Förutom att förstå lagbestämmelser måste övervakningsofficer också ha en god kunskap om etiska metoder och standarder inom sina branscher. Även om det finns normer som utgör teoretiskt etiskt beteende i de flesta sektorer, är etiken ofta i praktiken upp till tolkning av en övervakare eller chef. Behovet av etisk tolkning gör det avgörande för överensstämmelsesofficer att förstå de underliggande värdena för ett företag så att de kan upprätta och genomföra standardprocedurer.En fortlöpande granskning av företagets etiska standarder är en nödvändig del av någon övervakningsansvarigs arbete.

Compliance officerare delar också information om överensstämmande beteende och etiska förfaranden med ledning, anställda och C-suite chefer. I industrier där regleringsbörden är höga tillbringar övervakningsansvariga en betydande del av sin tid att utveckla, förbättra och distribuera efterlevnadsprogram till företagets anställda. Övervakningsansvariga inom finansbranschen fokuserar till exempel på uppmärksamhet mot åtgärder mot penningtvätt, bland annat fortlöpande utbildning och utbildningsprogram som beskriver hur anställda kan överensstämma med övergripande lagstiftning. På samma sätt kan en övervakningsansvarig som arbetar på en vårdanläggning ägna avsevärd tid till att skapa och sprida utbildningar som fokuserar på upplysningar och sekretesslagar för att skydda anläggningens patienter.

Personer som innehar övervakningsansvariga är också ansvariga för att granska den nuvarande och framtida risken som ett företag står inför. Informationen om affärs- eller industrispecifika risker överförs till ledande befattningshavare i syfte att upprätta interna kontroller för att minimera exponeringen. En efterlevnadsansvarig måste kontinuerligt se över de risker som organisationen står inför tillsammans med de förfaranden som finns för att minska risken så att företaget är väl positionerat för att effektivt hantera det.

Utbildning

En position som övervakningsansvarig eller chef anses inte typiskt som inträdesnivå. Kandidatexamen är normalt ett minimikrav, och vissa arbetsgivare kan leta efter avancerade grader, som en jurist eller en magisterexamen i företagsekonomi, särskilt för att kvalificera sig för en högre nivå.

Compliance officerare inom andra sektorer har möjlighet att slutföra Certified Compliance and Ethics Professional Programme (CCEP) genom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP kräver deltagande i en intensiv förkunskapskurs tillsammans med en framgångsrik godkänd tentamen. Liknande beteckning och certifieringskurser finns tillgängliga via Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Färdigheter och kvalifikationer

Generellt sett behöver alla efterlevnadsarbetare analytiska, undersökande och beslutsfattande färdigheter. Av uppenbara skäl är det bäst om tjänstemannen har viss erfarenhet av att arbeta i vilken bransch han avser att betjäna i överensstämmelsekapacitet.

Ingen överensstämmelse officerare står inför samma utmaningar, och karaktären på jobbet är så att varje officer blir en evig student: Regulatoriska förändringar sker konsekvent. Grader inom teknik, juridik och kemi - tillsammans med ekonomi, ekonomi och förvaltning - är stora tillgångar på en efterlevnad. De i finanssektorn kan behöva bära värdepapperstillstånd (mer om det nedan). Professionella certifieringar inom ett relevant område är också bra val.

Lön

Enligt BLS '2016-statistik sträcker sig det senaste som är tillgängligt enligt det här skrivandet, årliga löner för efterlevnadsprocesser från $ 37, 630 till $ 105, 206 och timlön från $ 18. 09 till $ 50. 61. En låginkomsttagare i en övervakningsansvarig position är mer sannolikt att ha en minimal tidigare arbetslivserfarenhet eller innehar en grad som inte är direkt relaterad till branschen där han arbetar. En arbetare med högre inkomst har ofta betydande anställningsuppehälle i sin position eller har tjänat avancerade grader inom affärsverksamhet, redovisning, lag eller ekonomi. Självklart är de som arbetar vid en stor institution mer benägna att få tillgång till förmåner som ökar det totala kompensationspaketet, med chefsöverensstämmelsemyndigheter som har samma nivå som andra C-Suite-chefer.

Karriärvägar

Det finns efterlevnadsjobb på nästan alla områden, vilket kan göra det svårt att jobba på. Till exempel arbetar en övervakningsansvarig vid HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Skapat med Highstock 4. 2. 6 eller Wells Fargo har mycket olika ansvarsområden och utbildningskrav än en compliance officer som arbetar för Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En aspirerande efterlevnadspersonal bör identifiera de branscher som han har en passion eller förmåga för, och han bör förstå de praktiska och rättsliga hindren för dessa branscher.

Vissa industrier, som mat, kemikalier, hälso- och sjukvård och ekonomi, lånar ut sig till avdelningsavdelningen. En majoritet av nya jobb för efterlevnadspersonal kommer emellertid från den offentliga sektorn, inte privat företag.

Överensstämmelsekarriär inom den offentliga sektorn

Enligt BLS är de tre största arbetsgivarna av överensstämmande tjänstemän den federala regeringen, regeringarna och de lokala myndigheterna. Faktum är att lokala myndigheter (de med OES-beteckningar) anställer fler efterlevnadsofficer (28 210 år 2016) än privata företag och försäkringsbolag (25 390), om än vid lägre lön.

Även om statliga och lokala offentlig sektoröverensstämmelseprojekt i allmänhet kommer med lägre startlöner än deras privata sektors motsvarigheter, är förmåner och arbetssäkerhet mycket bättre. Även stater med relativt låga offentliga fördelar, som Colorado och Minnesota, överstiger betydligt fördelar med de bästa privata arbetsgivarna. Det är också svårt att få sparken från ett offentligt jobb, vilket i huvudsak lägger till en form av arbetslöshetsförsäkring. Medan man ansöker om en offentlig sektor kan jobbet vara besvärligt, det är fortfarande ett bra alternativ för dem som är intresserade av att följa.

Financial Industry Compliance Careers

Som nämnts ovan är finansbranschen ett moget fält för de som är intresserade av en efterlevnadsrelaterad karriär. En bank-, mäklar- eller investeringsförvaltningsöverenskommelsesavdelning arbetar för att säkerställa att alla anställda och tjänstemän inte bara följer Securities and Exchange Commission (SEC), men även Finansinspektionens (FINRA) regler.

Vad är finansiell överensstämmelse?
Innan du går in i hur du blir ett finansiellt företagets efterlevnadsansvarig eller en medlem i ett överensstämmelseteam är det viktigt att först förstå vad det här jobbet innebär. För att vara tydligt varierar uppgifterna för efterlevnadspersonal med företags- och arbetsbeskrivning. Följande är dock uppgifter som normalt uppnås av överensstämmelseavdelningar:

• Att se till att bolaget följer miniminormer för kapitalkrav
• Säkerställ att anställda följer riktlinjer för intern överensstämmelse
• Fält och adressering av kundklagomål
• Upprätthålla en dialog med tillsynsmyndigheter
• Att se över försäljningsaktiviteter och diskretionära konton och se till att andra huvudmän inom företaget följer lydlagstiftningen.
• Säkerställ att företaget överensstämmer med statliga värdepapperslagar.
• Säkerställa att alla anställda är fastighetsregistrerade och har tagit fortbildningskurser som krävs
• Säkerställ att företaget överensstämmer med alla regler för handel och marknadsföring
• Representerar företaget eller förbereder dokumentation för skiljeförfaranden som kan vara pågående

Utbildningskrav
På 1980-talet var en fyraårig kandidatexamen mindre nödvändig för att få arbete i en överensstämmelse rtment. Faktum är att ett gott antal människor sedan då bara hade gymnasiet diplom, och även om de tog examen från college var det ofta inte med en finansiell examen. Vid den tiden var tanken att anställda skulle lära sig på jobbet.

Allt detta har förändrats. En examen i ekonomi, företagsledning, redovisning, ekonomi eller lag är ett måste om du vill bli anställd hos någon av bulgehållaren. Dessutom, även om det inte är obligatoriskt, kan en magisterexamen i ekonomi, ekonomi eller ekonomi bidra till att sätta en person förutom de otaliga andra kandidater som har kandidatexamen. Slutligen har de med en juridisk grad ofta ett ben på tävlingen eftersom de redan har en känsla för hur lagen fungerar, vilket ofta gör dem till toppkandidater för många mäklarhus.

Genom National Regulatory Services Office (NRS) kan personer som söker framsteg i karriärer som övervakningsansvariga inom finans- och investeringsbranschen fullgöra Investment Advisor Certified Compliance Professional-behörighet. Det här avancerade certifieringsprogrammet ger deltagarna aktuellt regelbundet innehåll som är relevant för finansiella experter som arbetar i överensstämmelseavdelningar.

Vad om värdepapperstillstånd?
Ett företag kan kräva att dess överensstämmelsepersonal blir licensierad. Det är vanligt för företagen att kräva att deras efterlevnadspersonal ska sitta i serie 7 och serie 63-tester. Läroplanen för dessa licentieringsexaminer gör att övervakningsofficer kan få en bra grund och förståelse för värdepappersindustrin.

Andra licenser som ett företag kan sponsra en person (i överensstämmelse) för inkluderar Serie 14, Serie 26, Serie 27 och Serie 39 tentor. Dessa tentor kräver förståelse av kapitalreglerna, reglerna för att upprätthålla kundkonton, försäljnings (och andra) övervakningsroller och rekordhantering.

Arbetslivserfarenhet
Efterlevnadsteam kommer ibland att anställa de som har arbetat inom andra områden eller aspekter av branschen, såsom försäljning och handel med (mäklar). Ett stort antal av dem som jobbar sig upp i överensstämmelseklasserna verkar emellertid ha omfattande back office-erfarenhet i handelsavveckling eller verksamhet. En rättvis summa har också en bakgrund i redovisningen eller har arbetat för de större börserna eller FINRA som fältrevisorer eller examinator.

Utöver det kommer många företag också att se om kandidaten har haft tidigare erfarenhet hos ett företag med liknande storlek och storlek. Denna erfarenhet säkerställer att individen kommer att kunna hantera typ av uppgifter och ofta avskyvärda taktkännetecken för överensstämmelseavdelningen. Arbetet hos en övervakningsansvarig vid ett stort företag eller ett trådhus är ofta mycket mer involverat än en efterlevnadsansvarig hos ett mindre regionalt företag.

Skicklighetssätt
Även om en individ uppfyller alla ovanstående krav och ser bra ut på papper, finns det vissa färdighetssätt som han eller hon måste ha för att lyckas inom överensstämmelseområdet. Till exempel:

• Personer bör vara detaljorienterade och ha möjlighet att granska och analysera stora datasatser i kort ordning.
• Eftersom efterlevnadspersonal är skyldig att se till att företaget följer alla FINRA-regler måste de kunna dechifiera information (t.ex. detaljhandel) och kunna avgöra om den enskilde och / eller företaget överensstämmer.
• Compliance personal måste ha intim kännedom om andra jobb och funktioner, såsom försäljning och handel (och de regler som är knutna till dem).

Bottom Line

Alla individer som överensstämmer bör vara bortom hån. Det vill säga att för att kunna utföra detta arbete måste de upprätthålla en hög grad av integritet och fungera som ett exempel för andra anställda i företaget.