Du har just börjat ett nytt jobb, och du känner dig ganska fantastisk om det. Därefter ger din arbetsgivare dig en skatteformulär som heter en W-4 för att fylla i. Skatteformulär fyller dig med rädsla. Du förstår inte dem, och du är rädd för vad som händer om du gör ett misstag. Oroa dig inte: Den här artikeln kommer att förklara vad en W-4 är och linje för rad och hur man fyller i formulär W-4, Anställdas uteslutningsbevis, så att din arbetsgivare kommer att behålla rätt mängd inkomstskatt från dina lönecheckar. (Om du har en revisor, bekräfta dina beslut med honom eller henne innan du fyller i formuläret.)

Vad är W4-formuläret

Så här fyller du ut IRS-formulär W-4, bestämmer medarbetarens uteslutningsbevis hur mycket skatt din arbetsgivare kommer att hålla sig från din lönecheck. Din arbetsgivare skickar de pengar som den hämtar från din lönecheck till Internal Revenue Service (IRS), tillsammans med ditt namn och personnummer. Ditt avstående räknar med att betala den årliga inkomstskatteavgiften du beräknar när du lämnar in din avkastning i april. Därför frågar formulär W-4 om att identifiera information, till exempel ditt namn, adress och personnummer.

Steg 1

Ange ditt namn och din adress i avsnitt 1. Lätt.

Steg 2

Ange ditt personnummer i fält 2. Din arbetsgivare behöver den här informationen så att när den skickar de pengar som den har hållit tillbaka från din lönecheck till IRS betalas betalningen mot din årliga inkomstskatteavgift.

Steg 3

I fält 3 markerar du rutan som motsvarar din civilstånd, ensam eller gift. Men vänta, det finns en annan låda: "Gift, men håller dig vid högre enstaka skattesats. "Ska du välja den här rutan? Möjligen, om din make också fungerar, och du är orolig för att du inte har tillräckligt med skatt. Innan du bestämmer dig, kolla arbetsarket Two Earners / Multiple Jobs (det är den andra sidan din arbetsgivare borde ha gett dig med Form W-4, eller du kan ladda ner den från IRS). Det finns också en anteckning under rutorna som instruerar dig att välja rutan "Singel" om du är gift, men juridiskt åtskild, eller om din make är en utlänning från utlandet.

Box 4 4 kommer antagligen inte att gälla för dig om du inte nyligen har blivit gift och ändrat ditt namn men du har fortfarande inte fått ett uppdaterat socialförsäkringskort som återspeglar namnändringen . Du måste ringa 1-800-772-1213 för ett ersättningsskyddskort med ditt nya namn på det innan du kan ge en W-4 till din arbetsgivare. Det är inte så stort en affär men gör det snabbt, eftersom din arbetsgivare är skyldig att hålla ut skatter i högsta möjliga takt tills du skickar in en W-4.

Steg 5

Linje 5 ber om det totala antalet utsläppsrätter du anspråk på. För att svara måste du svara på några frågor.

Se först på den övre delen av sidan på W-4 som du fyller i.Där hittar du arbetsbladet Personliga tillägg. Varje ersättning du påstår minskar det belopp som din arbetsgivare kommer att hålla tillbaka från din lönecheck, men du kan inte bara välja ett stort antal utsläppsrätter eftersom du tycker om det. Om du fyller i det här kalkylbladet får du veta hur många utsläppsrätter du får ange på rad 5. Låt oss gå igenom varje steg.

A.

Ansök om en ersättning om ingen annan påstår dig som beroende, vilket är fallet för de flesta vuxna. Men om du säger att du är 16 år gammal och fyller i formulär W-4 för ditt efterskolans jobb, eller om du är på college och fyller i formuläret för din sommarutbildning, förmodar dina föräldrar dig som en beroende, och du får inte göra anspråk här.

B. Du kan ansöka om andra ersättning om du är singel och har bara ett jobb, om du är gift men din make inte fungerar eller om dina löner från ett andra jobb eller din make earns $ 1, 500 eller mindre. I grund och botten, om ditt hushåll bara har en signifikant inkomstkälla (jobbet för vilket du fyller i denna W-4), hävdar du ett bidrag på den här raden.

C. Ansök om en ersättning om du har en make / maka. Men om du har mer än ett jobb, eller om du är gift och din make arbetar, kanske du inte vill hävda en ersättning här för att undvika att ha för liten skatthållning.

D. Har du några anhöriga "andra än din make / maka eller dig" som du kommer att kräva på din avkastning? Tekniskt sett är IRS-definitionen av ett beroende ganska komplicerat (se IRS-publikation 501 för detaljer), men det korta svaret är att det är ett kvalificerat barn eller kvalificerad släkting som bor hos dig och som du stöder ekonomiskt.

E. Ansök om en ersättning om du ska fil som huvud för ditt hushåll. Du kanske tror, ​​som jag en gång gjorde, att om du är singel och oberoende, är du huvudet på ditt hushåll. IRS skulle be att skilja sig. Den anser att en hushållschef är någon som är ogift (åtminstone har jag den delen rätt) och betalar mer än 50% av kostnaden för att hålla ett hem för sig själv och hans / hennes beroende eller andra kvalificerade individer (igen, publikation 501 har alla detaljer). Det här är mer av en "förlåt du har fastnat att höja det barnet själv" ersättning.

F. Ansök om en ersättning om du har minst $ 2 000 barn- eller vårdkostnader (exklusive barnbidrag) för vilka du planerar att hämta en kredit på din årliga inkomstskatt. Se IRS publikation 503, "Child and Dependent Care Expenses", för detaljer.

G. Barnskattskredit (inklusive ytterligare barnskattskredit). På den här linjen kan du begära ersättning för dina behöriga barn beroende på din inkomst och hur många barn du har. Se IRS publikation 972, "Child Tax Credit," för mer information. I grund och botten försöker alla dessa frågor om barn och vårdpersonal redogöra för eventuella krediter som du kan göra anspråk på Form 1040 som kommer att minska din inkomstskatt för året. Din arbetsgivare kommer hålla mindre av dina lönecheck om någon av dessa situationer gäller dig.

H. Slutligen, en enkel fråga. Lägg upp alla siffror från ovanstående rader och ange totalt här.

Nedanför linje H lär du dig att du kanske inte är klar med kalkylbladet än. Det har ytterligare sidor om din skattesituation är mer komplicerad eftersom du har mer än ett jobb, din make arbetar eller om du anger avdrag på din avkastning istället för att ta standardavdraget. Att gå igenom dessa extra kalkylblad ligger utanför ramen för denna artikel, men IRS-publikation 505, "Skatteavdrag och beräknad skatt", ger ytterligare information. IRS-källkoden kan spara dig lite tid. Om du antar att du inte hamnar i en av dessa mer komplicerade situationer, överför du emellertid totalvärdet från raden H i arbetsbladet till rad 5 i Form W-4, nedan, där du slutade. Håll kalkylbladen för dina poster; ge dem inte till din arbetsgivare.

Steg 6

Kom ihåg, vi är tillbaka på Form W-4 nu. IRS vill veta om du vill ha ett extra belopp som hölls från din lönecheck. "Självklart inte. Du tar redan tillräckligt med pengar, tror du. Men om antalet utsläppsrätter du hävdar på rad H sannolikt kommer att leda till att din arbetsgivare håller för lite skatt under årets lopp, kommer du att sluta med en stor skattesedel och eventuellt underbetalningsstraff och ränta i april. I så fall berätta för din arbetsgivare att hålla ut extra pengar från varje lönecheck, så det händer inte.

Hur vet du om detta kan hända? En sannolik orsak är om du får betydande intäkter som rapporterats på Form 1099, som används för ränta, utdelning eller inkomst för egenföretagare. Ingen inkomstskatt hålls kvar från dessa inkomstkällor. Du kan också behöva ange ett belopp för rad 6 om du var tvungen att använda den andra sidan i arbetsbladet för personliga tillägg.

Steg 7

Är du lagligt befriad från att du är kvar eftersom du inte hade någon skatteansvar för föregående år och du förväntar dig att du inte har någon skattskyldighet för innevarande år? Skriv i så fall "undantaget" i fält 7. Observera att instruktionerna inte säger att du skriver "undantaget" om du fick en återbetalning förra året. Det är inte samma sak som att det inte finns någon skattskyldighet. Att ha ingen skattskyldighet kan låta bra, men det betyder förmodligen att du gjorde mindre än 15 000 dollar för hela året om du är singel eller att du och din make gjorde mindre än 30 000 dollar om du är gift med att lämna in gemensamt.

Steg 8

Kom ihåg hur vi sa tidigare att du inte bara kunde hävda så många undantag som du kände? Här är varför. I formuläret står "Under straff av skadelidande, förklarar jag att jag har granskat detta intyg och, enligt min bästa kunskap och tro, är sant, korrekt och fullständigt. "Du måste underteckna ditt namn under det här uttalandet, där det står" Medarbetares underskrift. "Ange sedan datumet till höger.

Slutligen följ instruktionerna om två tredjedelar av vägen ner på sidan som säger "Separera här och ge formulär W-4 till din arbetsgivare. Håll den övre delen för dina poster."

När du behöver lägga in en ny blankett

Generellt kommer din arbetsgivare inte att skicka blankett W-4 till IRS; Efter att ha använt det för att bestämma ditt kvarhållande kommer företaget att skicka det. Du kan när som helst ändra ditt innehåll genom att skicka in en ny W-4 till din arbetsgivare. Situationer när du kanske behöver ändra din W-4 inkluderar att gifta sig eller skilda, ha ett barn eller hämta ett andra jobb. Du kanske också vill skicka in en ny W-4 om du upptäcker att du behöll för mycket eller för lite föregående år när du förbereder din årliga avkastning - och du förväntar dig att dina omständigheter kommer att likna det aktuella skatteåret. Dina W-4-ändringar träder i kraft inom nästa till tre löneperioder.

Pengarbesparande tips

Om du startar ett jobb i mitten av året och inte var anställd tidigare samma år, är det här en skrynkelse som kan spara pengar. Om du ska vara anställd högst 245 dagar för året, skriftligen begära att din arbetsgivare använder delårsmetoden för att beräkna ditt kvarhållande. Den grundläggande källformeln förutsätter heltidsanställning, så utan att ha använt delårsmetoden har du för mycket behållit, och du måste vänta tills skatttid för att få pengarna tillbaka.

Bottom Line

Det är viktigt att du fyller i formuläret korrekt eftersom IRS kräver att människor ska betala skatt på sin inkomst gradvis under hela året. Om du har för liten skatthållning kan du vara skyldig till en överraskande stor summa till IRS i april, plus ränta och påföljder för att betala dina skatter under året. Samtidigt, om du har för mycket skatt undanhållen, blir din månadsbudget hårdare än vad den behöver vara. Du kommer också att ge regeringen ett räntefritt lån när du kan spara eller investera extra pengar och få avkastning - och du kommer inte få dina överbetalda skatter tillbaka till nästa april när du lämnar in din skattedeklaration och få en återbetalning. På den tiden kan pengarna känna sig som en fallfall, och du kan använda det mindre klokt än vad du skulle ha om det hade kommit in i gradvis med varje lönecheck. Om du inte skickar in blankett W-4 alls, kräver IRS att din arbetsgivare ska hålla sig till högsta betyg, som om du var singel och inte krävde några ersättningar.