Det maximala belopp som en person kan bidra till sin Roth 401 (k) för kalenderåret 2015 är $ 18 000 eller $ 24 000 för personer över 50 år. Dessa är desamma Högsta bidragsbelopp tillåts för en traditionell 401 (k). En Roth 401 (k) är väsentligen densamma som en traditionell 401 (k) plan, förutom att den endast accepterar bidrag på basis av skatt efter skatt. Detta innebär att om en investerare vill bidra till en Roth 401 (k), måste han göra det efter att ha betalat alla statliga och federala inkomstskatter på bidragsbeloppet.
Fördelen är att när den enskilde bidrar efter skatt till Roth 401 (k), är ingen kapitalvinst beskattad. Detta innebär att om en investerare väljer att bidra med $ 1 000 och $ 1 000 växer till $ 3 000 över en 30-årig period, behöver individen inte betala några skatter på pengar som han återkallar vid pensionering. Han betalar de initiala skatterna på $ 1 000 vid tidpunkten för bidraget.
Andra än skattemässiga konsekvenser är reglerna för en Roth 401 (k) och en traditionell 401 (k) densamma, och bidragsmängderna är också desamma. Även om det maximala bidragsmängden fluktuerar årligen, för kalenderåret 2015, är det högsta bidragsbeloppet 18 000 dollar för både Roth och traditionella IRA. Detta står i kontrast till det maximala bidragsbeloppet på $ 17, 500 för kalenderåret 2014.
Den maximala årliga 401 (k) bidragsbeloppet är en total siffra som inte är specifik för ett pensionskonto. Det innebär att en investerare under 50 år kan investera $ 10 000 i en Roth 401 (k) och $ 8 000 i en traditionell 401 (k) och vice versa. Så länge han inte bryter mot det maximala bidraget på 18 000 dollar 2015, är en investerare fri att allokera sina 401 (k) besparingar mellan hans Roth och traditionella 401 (k) konton som han anser lämpliga.
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.