Trots uppkomsten av robo-rådgivare och teknik ser finansiella rådgivare fortfarande personliga interaktioner som återstående nyckel till deras praxis för 10 år, enligt en undersökning som genomförts av SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 61 + 1. 08% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ).

Prognosundersökningen från 2025 konstaterade att 58% av de rådgivare som rådde finansiellt förväntade sig att de skulle ägna mestadels tid att odla befintliga kundrelationer via personliga möten. Videokonferenser kommer i en avlägsen sekund (32%), medan e-post, sociala medier och evenemang utgör de senaste 10%. (För relaterad läsning, se: Är Robo-Advisors en rådgivarens värsta mardröm? )

Outlook på tillväxt, investeringar

Mer än hälften av de undersökta rådgivarna (58%) förväntar sig att hänvisningar kommer att förbli det första generationsverktyget nr 1 år 2025 och 19% förväntar sig att inflytandecentra fortsätter att vara användbara. När det gäller sociala medier anser endast 16% av rådgivarna att det kommer att bli ett viktigt verktyg för ny företagsutveckling 10 år från nu.

När de frågade vad de tycker är den största differentiatorn för deras firma år 2025, säger de flesta (92%) sin planeringsmetod och relationer, följt av investeringsmetoder (5%), teknik (2%) och övningsstorlek ( 1%). När det gäller investeringar ser rådgivare skattehanterade investeringar (29%), målbaserade investeringar (20%) och indexinvesteringar som får mest fart i 2025. Taktiska / dynamiska investeringar, börshandlade fonder (ETF) och socialt ansvarlig investering kommer att ha mindre fart, enligt de undersökta rådgivarna.

SEI påpekar att teknik är ett annat fokusområde som kan hjälpa rådgivare att växa sin verksamhet. Det kommer också att påverka hur de gör affärer i framtiden. Av de teknologier som presenterades för undersökande deltagare valde 38% verksamhetseffektivitetsverktyg som har störst inverkan på deras övning när det gäller att vinna nya kunder år 2025. Nästan en fjärdedel, under tiden valt utvalda kontorsverktyg som CRM (Customer Relationship Management) teknologi. Andra tekniska verktyg för rådgivare med inverkan är digital marknadsföring, robo-planeringsverktyg, som är praktiskt taget tillgängliga för kunderna 24/7 och sociala medier som Twitter, LinkedIn och Facebook. (För relaterad läsning, se: Top Social Media Tips for Financial Advisors. )

Förväntad Hinderbarhet

Medan rådgivare förutser att nya verktyg för att hjälpa sina metoder växa ett årtionde från och med nu förväntar de sig också pågående hinder. Nästan hälften ser lagar och regler om överensstämmelse som de största hindren för tillväxt. Rekrytera talang, tillväxten av "gör-det-själv" -investeringar och lockar tusentals kunder runt listan.Rådgivare ser teknikutveckling och skattekod som mindre av ett hinder år 2025. Det kanske inte förvånansvärt, en majoritet (84%) av de undersökta rådgivarna sa att arbetsgruppen (DOL) förvaltningsregeln kommer att ha stor eller mycket stor effekt på nästa generering av rådgivare.

Effekter av Robo-Advisors

Finansiella rådgivare förutser att robo-rådgivare är här för att stanna. Men nästan hälften (48%) tror att robo-rådgivare kommer att påverka branschen positivt, medan 21% känner motsatsen. När man frågar om de kommer att inkludera en robo-rådgivare komponent som en del av sina erbjudanden, beräknar mer än hälften av de svarande att 31% till 80% av rådgivarna kommer att erbjuda någon typ av robo-rådgivare tjänster senast 2025. " aspekter av portföljförvaltning kan automatiseras för mindre portföljer, finansiell planering och beslut som är relaterade till det är betydligt mer komplicerade idag för större portföljer, och kommer att fortsätta att vara så 10 år på vägen ", säger Wayne Withrow, vice VD för SEI och chefen för SEI Advisor Network, i ett uttalande. "Dessa undersökningsresultat visar vidare behovet av ett mänskligt centrerat tillvägagångssätt."

"Men på grund av de förändrade behoven hos tekniskt kunniga och tidsbegränsade investerare är det ekonomiskt rådgivare behöver använda teknik för att förbättra produktiviteten och frigöra tid att spendera med kunder, säger han. Att bli teknikkonsult kommer att vara avgörande för att bättre kunna betjäna kunder i framtiden. "

The Bottom Line

Många rådgivare tror att personliga interaktioner kommer att förbli nyckeln till deras praxis ett decennium från nu. Samtidigt förväntar de sig att de erbjuder någon typ av robo-rådgivare för att förbättra och troligen förbättra sin övning år 2025. (För relaterad läsning, se:

Vilken Robo Advisor är Bäst för Finansiella Rådgivare? )