Endast en tredjedel av traditionella finansiella rådgivare är inblandade i hållbar investering, trots att många höga nätvärden och välbärgade unga yrkesverksamma har uttryckt intresse. Robo-rådgivare, som EarthFolio, har redan börjat fylla tomrummet på marknaden och når drygt 30 miljoner dollar i förvaltat kapital förra året, men oberoende finansiella rådgivare kanske vill överväga att komma in i utrymmet snarare än senare för att öka sina tillgångar under ledning.

I den här artikeln kommer vi att titta närmare på viktiga trender inom investeringar i miljö, social och ekonomisk styrning (ESG) och vad det betyder för traditionella finansiella rådgivare. (För mer, se: Nycklar för att behålla miljonärkunder .)

Ansvariga investeringar Trends

Vid slutet av 2015 investerades mer än en i fem dollar under professionell förvaltning i USA Krav på hållbar, ansvarig och påverkan (SRI), enligt forumet för hållbar och ansvarsfull investering (US SIF), som uppgår till mer än 8 dollar. 72 biljoner. Investeringarna omfattade offentliga aktier och ränteintäkter och inkluderade alternativa investeringar, private equity, riskkapital och fastigheter, eftersom investerare fortsatte att söka efter en högre avkastning på investeringen.

Många SRI-investerare drivs av mer än finansiell avkastning på investeringar, men forskning har visat att företag som uppfyller kriterierna tenderar att fungera bättre. Deutsche Bank genomförde en meta-analys av mer än 2 000 empiriska studier och fann att de flesta undersökningar visar en positiv korrelation mellan standarderna för ESG-investeringar och företagens ekonomiska resultat. Investerare i ESG-företag kunde därför inse både sociala och ekonomiska fördelar jämfört med konventionella tillgångar.

Möjligheten att skapa positiva avkastningar och hjälpa sociala orsaker i processen har gett intresse för detaljhandel investerare.

Bli en första mäklare

Mer än tre fjärdedelar finansiella rådgivare medger att ESG-kapacitet kommer att vara något viktigt nu eller i framtiden för investeringar, enligt en studie från Cerulli Associates 2014. Men mindre än en tredjedel av dem har genomfört lösningar för att hantera det intresset. Med betydande efterfrågan från kunder för ESG-investeringar kan rådgivare som börjar erbjuda ESG-alternativ på kort sikt kunna inse betydande fördelar gentemot andra rådgivare och öka deras tillgångar. (För mer, se: Socialt ansvarlig investering: Hur tusentals kör det .)

Det finns många olika ESG-investerare, inklusive TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax och andra. Medan det finns ett begränsat antal likvida ESG-börshandlade fonder (ETF), kan fonder hjälpa till att fylla tomrummet med nästan 20 alternativ.Investeringsinvesteringar och gröna obligationer är ett annat alternativ för inkomstinvesterare som vill hjälpa miljömässiga och sociala orsaker, samtidigt som de genererar en jämn inkomst över tiden.

Fördelen med förstärkaren kan bara vara så länge. Eftersom ESG-alternativen blir mer allmänt tillgängliga och likvida, kommer många större kapitalförvaltare sannolikt att expandera sina erbjudanden för att kapitalisera på marknaden. Vissa rådgivare kan ha en fördel att bygga en kundbas tidigt men de kan vara mindre benägna att utvecklas till en marknadsledare. För oberoende rådgivare finns det fortfarande möjlighet att få tillgångar och förbättra kundnöjdheten på kort sikt.

Bottom Line

ESG-investeringar har blivit allt populärare bland investerare, men relativt få rådgivare har tagit över trenden. Detta har öppnat dörren för oberoende finansiella rådgivare att expandera sina erbjudanden och fånga ESG-fokuserade investerare för att öka sina tillgångar under ledning. Industrin kommer sannolikt att bli mer konkurrenskraftig eftersom ESG-investeringsalternativen ökar, men första flyttare kan locka och behålla kunder tidigt.

Det finns många olika ESG-investeringsalternativ för finansiella rådgivare att överväga, allt från fonder till obligationer. När man tittar på dessa alternativ är det viktigt att ta hänsyn till kostnadsförhållanden, likviditet och andra risker för att säkerställa att kundportföljer optimeras för risk och avkastning. Att agera tidigt kan hjälpa traditionella rådgivare att konkurrera med konkurrens från robo-rådgivare och slutligen fånga en del av den växande marknaden. (För mer, se: SRI-fonder och din 401 (k): Vad du behöver veta .)