Barbellstrategin är en investeringsstrategi som innebär att man köper både kortfristiga och långfristiga obligationer och värdepapper men inga intermediärer (som i en "steglad" strategi).
Tanken bakom denna strategi är att hjälpa dig som investerare att diversifiera din portfölj och öka sannolikheten för högre avkastning. De långsiktiga investeringarna kommer att gynna högre räntor och ökande värde över tiden. Att behålla vissa innehav i kortfristiga obligationer ger dig flexibilitet för att utnyttja ränteförändringar.
När du använder denna strategi vill du behålla dina långfristiga obligationer men vara redo att göra förändringar i dina kortfristiga placeringar (köp eller sälja efter behov) om räntorna ändras. Utvärdera din portföljs prestation och överväga att sälja och återinvestera dina långfristiga placeringar när de når ungefär halvvägs till löptid.
För mer om detta läs En guide till portföljkonstruktion .
Denna fråga besvarades av Katie Adams.
Jag förstår inte hur ett lager har ett handelspris på 5 97, men när jag köper det måste jag betala priset på 6. 04. Hur kan jag vara betalar mer än vad aktien handlar för?
Det kan tyckas logiskt att det senaste handlade priset på en säkerhet är det pris som det för närvarande skulle handlas på, men det förekommer sällan. Marknaden för en säkerhet (eller dess handelspris) baseras på sina köp- och säljpriser, inte det senaste handlade priset.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.