a:

Skattefria fonder kan hittas hos många framstående värdepappersföretag. De flesta fonder ger olika investeringstyper för att passa de olika investerarnas mål. I stället för att vara en sällsynt typ av fond, är skattebefriade medel helt enkelt sammansatta av investeringar som genererar skattefri ränta.

Vad är en ömsesidig fond?

En fond är en typ av mycket likvärdig säkerhet populär bland investerare. Fastän en fond är tekniskt en typ av investmentbolag används termen oftast för fondens portfölj.

Med ömsesidiga medel kan många investerare samla sina pengar och därigenom utnyttja sin kombinerade investeringskraft. På samma sätt som att köpa aktier i aktier köper investerare aktier i fonden, vilket ger dem rätt till en del av intäkterna. Fonden investerar aktieägartillskott i en rad värdepapper, oftast aktier, obligationer och kortfristig skuld och fördelar vinsten till investerarna enligt deras ägarandelar.

Typ av fonder

Det finns fyra primära typer av fonder: aktie-, obligations-, balans- och penningmarknad. Som namnen antyder består både av aktier och obligationsfonder av investeringar på aktie- och obligationsmarknaden. Bondfonder, som obligationer själva, tenderar att vara mycket stabila och producera långsam men stabil inkomst över tid. Aktiefonder kan skräddarsys för en mängd olika investeringsmål, från en högrisk- och högbelöningsstrategi till en diversifierad portfölj med inriktning på att minimera förlustpotentialen.

Balansfonder innehåller en kombination av dessa två värdepapper som ger en medelriskrisk. Vanligtvis kallas likvida medel består penningmarknadsfonder av investeringar i kortfristiga skuldebrev, till exempel statsskuldväxlar och sedlar, som förfaller inom tre månader.

Skattefria fonder

Fonder som placeras i statliga eller kommunala obligationer, kallad munis, kallas ofta skattefria eller skattefria medel eftersom räntorna som genereras av dessa obligationer inte är föremål för inkomstskatt. I vissa fall kan obligationer som utfärdas i ditt bostadsort vara tredubbla skattefria, vilket innebär att räntan är befriad från alla statliga, lokala och federala inkomstskatter. Emellertid är inte alla obligationer undantagna från alla skatter. Även om räntan på vissa obligationer är befriad från statlig eller lokal inkomstskatt, kan den fortfarande vara föremål för federal inkomstskatt, vilket är fallet med statsobligationer (T-obligationer).

Eftersom skattebefriade fonder består av statsobligerade obligationer tenderar de att ha mycket lägre avkastning än medel som innehåller mer volatila värdepapper. För vissa uppskattar skatteförmånerna för dessa investeringar den minskade intjäningspotentialen. Om denna avvägning är till stor del beror på din inkomstskattesats och hur mycket din investering kan tjäna i en skattepliktig fond.

När man överväger en investering i fonder är det viktigt att överväga de särskilda skatteeffekterna för varje fond för att säkerställa att du inte blindsided av en skatteräkning på en investering som annonseras som skattefri.

Kapitalvinster

Medan räntorna på statsobligationer ofta är skattefria, är eventuella realisationsvinster som realiseras när obligationen säljs till premie inte skattefria. Eftersom investerare i fonder inte har kontroll över när obligationer köps och säljs, finns det risk för en oväntad skattesats om fonden genererar vinst från realisationsvinster i stället för ränta.