Om du var kvar under den stora lågkonjunkturen skulle du ha hört talas om derivat och hedgefonder. Trots deras negativa samband med Wall Street Crash 1929 finns det inget som är inneboende dåligt om dessa tillgångar.

Hedging, i sin mest grundläggande definition, är en handling som skyddar dig om en oförutsedd händelse inträffar. Försäkring är en typ av häck, till exempel att köpa en policy för din bil för att skydda dig i händelse av en olycka. I samband med investeringar är hedging ett sätt att diversifiera din portfölj. Genom säkring kan du se till att du får ett visst skydd om marknaden tankar dina tillgångar. (För mer, se: Vad gör hedgefondanalytiker? )

När & Hur hedge

Människor häcker om de är oroade över sin portfölj och vill skydda den. Om du är orolig för priset på gas som faller, skulle din häck säkerställa att om det faller kommer konsekvenserna på din portfölj att minskas. I händelse av att priset på gas steg, skulle dina vinster också minimeras om du hade en säkring mot stigande priser. Att använda en häck är som att sätta ett filter på varje foto du tar - det kommer att göra dina brister mindre men kan ta bort den ursprungliga skönheten i originalbilden. Fortfarande, de flesta skulle hellre ta ett något suddigt foto än inget foto alls.

"Att säkra din investeringsrisk kan vara ett kraftfullt verktyg, men en som för ofta försummas av investerare", säger Joseph Hogue från PeerFinance 101. "Långt från den missuppfattning som säkrar är en teknisk process endast för stora tidshanterare, bör alla se till att minska risken genom ett par strategier. "

Det finns olika former av säkring. Genom att diversifiera din portfölj bland en mängd olika tillgångsklasser inom en rad branscher ser du till att du är säker från marknadens uppgångar och nedgångar. Diversifiering är ett av de enklaste sätten att säkra din portfölj och en som din finansiell rådgivare kan hjälpa dig med.

Ett annat sätt att säkra är genom att köpa alternativ som kan garantera att dina aktier kommer att säljas till det pris du vill eller låter dig köpa aktier till ditt idealpris. (För relaterad läsning, se: Hur använder hedgefonden Equity Options? )

"Optioner är kontrakt baserade på priset på ett lager som innebär rätten att köpa eller sälja aktierna på ett datum i framtiden "sa Hogue. "Köpoptioner tillåter dig att låsa in ett pris för aktier i ett lager medan du köper köpoptioner kan du sälja aktierna till ett visst pris. "

När inte hedge

Även om det vanligtvis är ett praktiskt och enkelt steg för att skydda ditt ekonomiska välbefinnande, behövs inte alltid säkring.

"Hedging är inte nödvändigtvis något som investerare måste göra," sa Hogue."Tänk på det som ett annat verktyg i din verktygslåda. Du behöver inte två typer av hammare, men med två olika slags, säg en traditionell och en gipshammare, hjälper dig mer exakt. Säkringar bör inte användas för att "tid" marknaden utan att minska risken för ett visst syfte eller mål. Om du behöver pengarna eller en specifik avkastning inom en viss period kan säkringar hjälpa dig att minska risken för att din investering kommer att falla under det belopp du behöver. "

The Bottom Line

Människor häcker för att trots att de försöker att fatta utbildade beslut om hur aktiemarknaden kommer att fungera, är det till slut fortfarande gissande. Säkring är försäkring mot dessa gissningar. Trots att säkringar fortfarande är ett mysterium för många nybörjare investerare, är det inte så svårt att börja genomföra praktiken, vilket gör det till en bra för alla som vill bli mer allvarliga om att investera. Tala med din ekonomiska rådgivare om de bästa sätten att bli involverade. Du kan bli förvånad över hur mycket säkrare du kommer att känna i din portfölj när du väl är igång. (För relaterad läsning, se: Vilka hedgefond lånar pengar till? )