Rådgivande företag tar slutligen planeringsplanering på allvar, enligt ny forskning som gjorts av Fidelity Institutional Wealth Services. Faktum är att inte bara företag tar tid att skriva successionsplaner än någonsin tidigare, men de fokuserar också mer på hur deras succession och kontinuitetsplanering kan användas som tillväxtmekanism inom företaget.

Idéer för vad en framgångsrik successionsplan medför varierar ganska mycket. Vissa företag ställer helt enkelt in en intern övergångsplan, medan andra kommer att se till att slå ihop med eller säljas till ett annat företag. I båda fallen måste cheferna för dessa rådgivande företag komma ihåg att en framgångsrik övergångsplan säkerställer att företagets kunders behov kommer att fortsättas uppfyllas och lämpliga resurser tillhandahålls både under övergångstiden och efter det att den är klar.

Kunder tittar på

Vissa praktikledare kommer också att behöva ändra hur de tänker på successionsplanering. De bör komma ihåg att under övergångstiderna kommer kunderna också att avgöra om de ska hålla sig fast vid företaget under hela processen och därefter. Därför bör successionsplanering inte centreras bara på framtidsutsikterna hos någon av de viktigaste personerna hos företaget, men fokuserar också på företagets kunder och anställda. Om rådgivande företag tar sitt nuvarande ansvar för sina kunder på allvar, bör de också se till att deras successionsplan ses lika allvarligt.

Med det sagt, många finansrådgivares syn på successionsplanering verkar vara rörliga i rätt riktning. En positiv förändring som redan äger rum är att småföretag också kommer på bandvagnen och börjar fokusera mer på deras planeringsstrategier. Vad som händer vid mindre rådgivande företag är vanligtvis att företagets grundare börjar övergå från affären innan en solid plan har införts. För att säkerställa att företagets kunder är ordentligt omhändertagna bör grundarna överväga att slå samman med ett annat litet eller tillväxtorienterat företag långt innan de planerar att gå ner. ( För mer, se: Varför kunder brann finansiella rådgivare .)

Två företag är bättre än en

Det här röret kan inte bara bidra till att företagets kunder fortsätter att få den höga uppmärksamhet de har blivit vana vid, men att de också får tillgång till laget av lika kvalificerade rådgivare hos ett annat företag. De två sammanslagna företagen kan också vara mer kapabla att erbjuda högkvalitativa resurser och tjänster när de arbetar från en större plattform. ( För mer, se: Etiska frågor för finansiella rådgivare .)

Samma råd gäller för större företag.De borde se efter att integrera mindre företag i sina egna företag för att se till att de klienttjänster de erbjuder aldrig minskar. Paramount under en övergångstid och för de följande åren är det att kunderna aldrig känner att de resurser eller rådgivare som de har blivit vana sänks.

Företagsledare bör också se till att de har lagt tillräckligt med finansiering på plats för att säkerställa att eventuell fastighetsskatt som genereras av en försäljning av företaget omfattas. Uppföljningsplanen behöver inte bara vara omfattande och effektiv, men också transparent. ( För relaterad läsning, se: Varför den bästa finansiella rådgivaren kan vara dig .)

Med det sagt är det inte alltid lätt att se till att kunderna kommer först i en följdplan. Träningsledare behöver dock inse att det företag som de har utvecklat är deras största tillgång, så att ge upp eller överlåta det till ett annat företag kan inte bara vara komplicerat, men också emotionellt. Därför bör processen med att genomföra en följdplan startas år innan grundaren planerar att lämna, så att det ges gott om tid för att se till att successionen är en smidig.

Ledarskap är nyckel

Rådgivande företag måste också överväga huruvida företaget är strukturerat på ett sätt som kommer att hjälpa dess överlevnad långt in i framtiden, när grundaren inte längre tar ansvaret för avgiften. Ett bra steg är att börja ta de åtgärder som krävs för att sprida ledarrollen i hela företaget innan företagets huvudutgångar. Detta kommer bättre att hjälpa alla företagets anställda att förbereda sig för övergången, oavsett om det har meddelats förut för tiden eller ej. Hur som helst måste både anställda och kunder bli medvetna om att det verkligen finns en övergångsplan som har införts. Detta kommer att ge både kunder och anställda sinnesro och se till att de har ett intresse för företagets framtida tillväxt.

Ett exempel på ett företag som har gjort det bra på detta område kan skryta med att partnerna nu utgör 40% av sin personal och det finns ett välskött ledningsgrupp som fokuserar på hur man fortsätter att driva verksamheten efter många av företagets ledare har gått. Men det här är inte fallet hos många andra rådgivande företag, varav vilka har fallit offer för fällan att misslyckas med att sprida ledarskapsställningar i hela företaget. ( För mer, se: Shopping för en finansiell rådgivare .)

Håll på talang

En annan viktig uppfattning som rådgivande företagsledare bör tänka på är att hålla fast på talang är absolut nödvändigt. Därför bör de se till att möjligheter har införts för att de bästa medarbetarna ska främjas. De bör också genomföra en successionsplan som ger företagets högsta rådgivare de resurser de behöver för att fortsätta ta hand om sina kunder. De bör också fokusera på hur man håller sig till unga rådgivare och ger dem de möjligheter de behöver för att växa inom företaget. ( För mer, se: Betala din finansiella rådgivare: Avgifter eller provisioner? Mer än bara finansiella frågor

Hitta en successionsplan som är till nytta för kunder, rådgivare och intressenter är inte alltid så tydligt som man skulle vilja.Det tar ofta en hel del forskning för att hitta rätt match när det gäller en fusionspartner eller förvärvare. För att komma fram till den bästa lösningen borde fasta ledare inte bara tänka på affärens finansiella och ekonomiska realiteter utan också om att hitta ett företag som delar en liknande uppsättning värderingar, kultur och övergripande filosofi. Till exempel bör sammanslagning av företag se om konsumenten kan komma överens om hur man bäst behandlar kunder innan de beslutar om de två företagen är bra.

Värdering av företaget

Ett annat viktigt område att titta på när man överväger en fusion eller förvärv är hur man exakt värderar företaget. Typiskt är den bästa indikatorn för en lönsamhet för registrerad investeringsrådgivare (RIA) och övergripande driftseffektivitet. När allt kommer omkring kommer en potentiell köpare att vara säker på att det företag de köper är tillförlitligt och att det finns både nuvarande och framtida kassaflöden på plats.

Kvaliteten på kassaflödet och beräknad tillväxttakt är också viktig vid värdering av ett företag. Potentiella köpare kommer att leta efter en stabil kundbas; intäkter som kommer från en återkommande, avgiftsbaserad verksamhet starka marginaler och en rekord av tillväxt. De kommer också att titta på vem som kommer att vara nyckelaktörerna hos företaget och om de anställda kommer att ha blivit incitiverade och engagerade i att driva företaget när fondens ansvar och ägarandel minskar. Faktum är att ingen köpare vill oroa sig för att de bästa rådgivarna hos ett företag de just har förvärvat bestämmer sig för att lämna när grundaren har.

Bottom Line

Sammanlagt visar det sig att dagens finansiella rådgivande företag blir smartare om sin successionsplanering. De håller kundtjänst i spetsen av sina sinnen och fokuserar på att hitta fusions- och förvärvspartners som är meningsfulla när det gäller kulturen och tillväxten i sitt eget företag. De bästa planeringsplanerna kommer att säkerställa att företagets arv fortsätter under många år framöver. (

För mer, se: Hitta rätt finansiell rådgivare .)