Med oro över marknadsvolatiliteten kan investerare söka tillgångar som erbjuder okonventionella sätt att tjäna vinst, säkra inflationen eller diversifiera sina portföljer. Sådana investerare kan titta på alternativa tillgångar-tillgångar som faller utanför traditionella investeringar som kontanter, obligationer och aktier. Några alternativa tillgångar inkluderar konst, sällsynta samlarobjekt, mark, smycken och ädelmetaller.

Alternativa tillgångar ger investerare möjlighet att diversifiera portföljer och ge en stark tillgångskategori inom en bredare tillgångstilldelningsmodell. Investerare bör överväga att placera pengar i olika tillgångar, inklusive traditionella aktier och obligationer, samt alternativ som kan innefatta hårda tillgångar, konstverk eller långfristiga placeringar i private equity-fonder.

Det är viktigt att notera att alternativa investeringar är starkt illikvida tillgångar, vilket innebär att de inte kan konverteras till kontanter enkelt eller snabbt. I denna artikel beskrivs ett antal olika alternativa investeringar för läsare att överväga och hur man kan komma igång med dessa tillgångar. (För att läsa mer om fördelarna och nackdelarna med alternativa tillgångar läs "Alternativa tillgångar för genomsnittliga investerare.")

Hårda tillgångar

Hårda tillgångar utgör en klass av investeringar som är fysiska eller konkreta. Du kan hålla dem i handen eller känna dem under dina fötter. Det beror på att dessa tillgångar har inneboende värde och inkluderar mark, ädla metaller som guld och silver, handvapen, frimärken och jämn fordon. Investerare kan köpa dessa tillgångar direkt eller genom direkta investeringsfonder som specialiserar sig i utrymmet. Typiskt ger dessa tillgångar en stark hedge mot inflationen. Nackdelen är att de är vanligtvis illikvida. Försäljningen av en pistol, en ranch eller en sällsynt frimärke kan ta en längre tid på grund av behovet av att få tillgången till en auktion eller kraven på att bearbeta en privat försäljning.

Konst som alternativ investering kan vara flyktig och inkluderar körningar och kraschar på konstnärens arbete. Konst kan dock ge säkerhet mot marknadsvolatilitet. Det beror på att priserna på konstmarknaden inte brukar stämma överens med aktiemarknadens resultat. Ändå var konstmarknaderna drabbade djupt - liksom nästan alla tillgångsklasser - under de två åren efter finanskrisen 2008.

För att köpa målningar, skulpturer eller andra former av konstverk, bör investerare ha minst $ 10 000 för att besöka många av de bästa auktionshusen eller gallerierna runt om i världen. Dock finns möjligheter för investerare att riskera att köpa billigare konstverk från oupptäckta artister eller att köpa former av konstverk som innehåller litografi, fotografi eller till och med textilier.Investerare bör förstå att en del av att köpa konstverk är estetiskt, vilket innebär att dessa inköp kan avnjutas för deras skönhet och mening istället för att bara för vinstspekulation.

(För mer om fördelarna med svåra tillgångar, läs "Alternativa investeringar - Varor som alternativa investeringar.")

Private Equity

Private equity anses vara en alternativ investering på grund av likviditetskraven och det faktum att Investeringar som görs görs inte på några offentliga marknader. I stället samlar privata aktiebolag pengar från pooler av institutionella och ackrediterade enskilda investerare och använder dessa pengar för att köpa företag, fastigheter eller andra tillgångar med målet om betydande vinster över en längre tid. (Läs mer i "Vad är privat kapital?")

Investerare kan förvänta sig en starkare avkastning än vad de skulle ha på de offentliga marknaderna, eftersom kapitalkravet är vanligtvis låst för var som helst från sju till tio år. Pengar returneras till investerare när kapitalfonden lämnar sin position, vilket kan innefatta vid försäljning av bolaget eller efter ett inledande offentligt erbjudande. Den minsta mängd pengar som krävs för en ackrediterad investerare att delta varierar beroende på varje företag eller fond. I vissa fall söker fondförvaltare åtminstone 250 000 dollar som ett investeringsminimum, medan andra kanske behöver miljoner dollar. Investerare som är intresserade av private equity ska förstå de associerade prestations- och förvaltningsavgifterna som vanligtvis är förknippade med dessa fonder.

Private equity går med i riskkapitalfonder, hedgefonder, ängelfonder och privata placeringar som vanligtvis vänder sig till investerare med höga nettoinvesteringar. (Läs mer "Vad är skillnaden mellan en hedgefonds och en private equity-fond?")

Sociala utlåningsplattformar

En växande form av alternativ investering har kommit i en radikal ny plattform som kallas peer-to- peer utlåning. Detta alternativa utlåningssystem faller utanför det traditionella finansiella systemet och står inte inför mycket nuvarande styrning från finansinstitut.

När det gäller peer-to-peer-utlåning fungerar en person som ett finansiellt institut och lånar pengar till andra individer (jämlikar) för att få intresse för pengarna. Fördelarna med detta system är att vissa individer kan få räntor på lägre nivåer än traditionella banker kan erbjuda, medan långivare får högre avkastning än en traditionell sparbank.

Med plattformar som Prosper. com och Lending Club, som matchar låntagare och investerare, kan avkastningen ligga så hög som 5 6% till 11%, beroende på en långivares villighet att acceptera risk. Dessutom kan miniminvesteringar vara ganska låga, så lite som 25 dollar per lånedel.

Naturligtvis finns standardrisker, men dessa företag skärmer noggrant alla som söker kapital. Enligt Lending Tree avvisar företaget 90% av alla ansökningar. Dessutom kommer de större plattformarna dela upp ett lån i flera noter och utvidga dem över portföljerna hos flera andra långivare för att minska standardrisken.(Tillhörande läsning, se "Utlåning för peer-to-peer - Bestämning av framtiden för banköverföring över hela världen.")

Bli en tyst affärspartner (Privat investering)

Inte alla är entreprenör, men alla som vill starta ett företag har ett primärt behov innan drömmarna kan uppnås: kapital.

Medan private equity-fonder kan investera i stora privata företag har enskilda investerare möjlighet att investera kapital i en start eller befintlig verksamhet som kräver kapital. Som en liten investerare har en person kapacitet att bli en tyst partner i verksamheten. En tyst partner är begränsad i ett företags partnerskap för att ge finansiering till organisationen. Vanligtvis deltar dessa partner inte i företagets dagliga verksamhet och går inte i möten. Vanligtvis kommer en tyst partner (allmänt känd som en begränsad partner) att erbjuda vägledning till företaget när det begärs, utveckla kontakter för att odla ett företag eller förmedla om en oenighet stiger bland andra partners (för mer information läs " Vad är skulden hos en tyst partner? ").

En tyst partners kapital ger honom eller henne rätten till en procent av företagsägarna och eventuella inkomstströmmar. Slutligen, genom att vara en liten investerare i ett företag, skulle den procentuella andelen av verksamheten kunna uppskatta värde betydligt om företaget någonsin säljs.

Bottom Line

Investerare söker ständigt alfa, och alternativa tillgångar ger ett unikt sätt att generera avkastning genom medel utanför traditionella marknadsaktier eller obligationer. Det finns ett brett utbud av investeringsmöjligheter i alternativt utrymme, inklusive privata medel som kan ge högre avkastning på lång sikt eller individuella hårda tillgångar som erbjuder en säkring mot inflation och stark uppskattningspotential. De ger ett sätt att diversifiera en enskild portfölj.