Det korta svaret: Inte utan att betala skatt. Men som med mycket av skattekoden finns det olika hinder och undantag att förklara. IRS anser att flytta pengar från din IRA till en 529 plan som en fördelning som ingår i din skattepliktiga ordinarie inkomst. Utöver den vanliga inkomstskatten skulle du också möta ytterligare 10% skattestraff för tidigt återkallande om du inte är 59. 5 år gammal. Efter dessa skatter kan du bidra med vad som är kvar till 529-planen.
Istället för att öppna 529 kan du överväga att använda IRA-fördelningen för utgifterna, eftersom utdelningar från din IRA för högre utbildning är befriade från 10% straff. Enligt IRS inkluderar straffavgiftsfria utgifter "undervisning, avgifter, böcker, leveranser och utrustning som krävs för inskrivning eller närvaro hos en behörig utbildningsinstitution. "Du borde besöka IRS webbplats för att få en fullständig fördelning av de undantagna utgifterna. Kom ihåg att högskoleutgiften skulle befria dig från 10% straff, men fördelningen skulle ändå uppgå till den vanliga inkomstskatten. Dessutom kan fördelningen behöva inkluderas som inkomst på eventuella ansökningar om ekonomiskt stöd.
Slutligen kan du överväga att öppna en 529-plan och börja bidra från din vanliga inkomst snarare än din kvalificerade plan. På så sätt kan du undvika både den vanliga inkomst- och tidig återköpsskatten från din IRA och börja växa 529-planen. Dessutom tillåter många stater 529 planer kontoägaren att göra en hel eller delvis statlig inkomstskatt för avgift för bidrag till planen. Om du inte är säker på den bästa strategin för ditt specifika tillstånd och situation, bör du rådgöra med en finansiell rådgivare.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Kan jag rulla över 401 (k) pengar från mitt gamla jobb till mitt nya företags plan?
Rulla över din gamla 401 (k) till din nya arbetsgivares 401 (k) eller andra pensionsplan. Kolla med din nya plan för att säkerställa behörighet. Känn den nya planens regler.