Det är mycket troligt att du kan rulla över eller överföra dessa belopp när du slutat arbeta för din nuvarande arbetsgivare. För att säkerställa att avtalen 403 (b) och 457 bör kontrolleras för att avgöra vilka händelser som resulterar i berättigande för uttag från planerna.
Om du är berättigad att göra uttag från planerna kan beloppen överföras eller överföras till en berättigad pensionsplan. Rollovers bör göras som en direkt övergång för att undvika 20% obligatorisk källskatt.
Var noga med att fråga de nuvarande leverantörerna om det skulle bli några avgifter för att avsluta kontona och i så fall om det finns några omständigheter enligt vilka avgifterna skulle upphävas eller minskas.
Viktigast är att du kanske vill överväga att arbeta med en kompetent pensionsplanerare för att se till att de korrekta åtgärderna vidtas. Pensionären skulle behöva kopior av 403 (b) och 457-avtalen för att bestämma vilka alternativ som finns tillgängliga enligt planerna. Dessa kan erhållas från planleverantörerna.
Om ditt saldo ingår efter skatt, se till att kolla in Rollovers of After-Tax Assets kan ändra landskapet för din IRA .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Mitt gamla företag erbjuder en 401 (k) plan och min nya arbetsgivare erbjuder bara en 403 (b) plan. Kan jag rulla över pengarna i 401 (k) planen till den nya 403 (b) planen?
Det beror på. Medan bestämmelserna tillåter överföring av tillgångar mellan 401 (k) planer och 403 (b) planer, är arbetsgivare inte skyldiga att tillåta överlåtelser i planerna som de underhåller. Följaktligen beslutar mottagningsplanen (eller arbetsgivaren som sponsrar / underhåller planen) i slutändan om det kommer att acceptera övergångsbidrag från en 401 (k) eller annan plan.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.