För att distributionen ska betraktas som icke skattskyldig måste den överlåtas (deponeras) till IRA (eller en annan av din IRA) inom 60 dagar efter mottagandet av de distribuerade tillgångarna. Efter 60-dagarsperioden kan inget belopp som inte ersatts inte rullas över och kommer att behandlas som skattepliktigt. Om du är under 59 år 5, kommer beloppet också att vara föremål för 10% straffet för tidig distribution, om inte du uppfyller något av straffavvikelserna.
Undantag : IRS tillåter övergången efter 60-dagarsperioden endast om du inte kunde uppfylla 60-dagars deadline på grund av en katastrof eller andra händelser utöver din rimliga kontrollera.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Min make är den främsta mottagaren av min IRA. Jag har också en kontingentmottagare. Kan min make fortfarande överföra mina IRA-tillgångar skattefria till hennes egen IRA?
En make som är den enda primära mottagaren av en IRA kan alltid behandla IRA som sin egen. Den kontingentmottagare på en IRA beaktas aldrig om inte den primära stödmottagaren förutser IRA-ägaren, eller den primära stödmottagaren avvisar tillgångarna.