Att bygga en välbalanserad portfölj med hjälp av Fidelity-medel kan variera beroende på syftet med besparingarna, tidshorisonten och nivån på investerarnas raffinement, bland annat. Denna provportfölj förutsätter en genomsnittlig sparande av investerare för pensionering år 2040. Målsättningen är att få en bra avkastning på investeringar (ROI) utan att ta otillbörliga risker utan att ta hänsyn till eventuella skatteeffekter på grund av att kontot är icke skattepliktigt.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Placering av hälften av kapitalet i en S & P 500 indexfond har två fördelar. Det ger en automatisk inhemsk diversifiering över 500 börsnoterade företag, till exempel Apple, Microsoft och Exxon. Den har ett mycket lågt kostnadsförhållande, vilket är en faktor som är av betydelse för långsiktiga besparingar. Eftersom fonden huvudsakligen drivs av en dator i stället för ett team av analytiker är nettokostnadsgraden en rakhyppig 0, 09%. De viktigaste sektorerna är informationsteknik, ekonomi och hälsovård. Spartan 500 Index Fund är klassad fyra stjärnor av Morningstar. Minsta investeringen är $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fund är aktivt förvaltad och syftar till att hitta tillväxt överallt i världen. Fonden har drivits av ledande duo William J. Kennedy och Stephen M. DuFour i nära ett decennium och har konsekvent överträffat MSCI World Index både på kort och lång sikt. Från och med 2016 är dess 1-åriga prestation 3 51% (i motsats till -0,44% för indexet). Dess femåriga prestation är 8,67% (i motsats till 8,03%) och dess livstid prestanda sedan lanseringen 1990 är 7. 72% (i motsats till 6, 69%). Fonden är inte förbjuden att investera i amerikanska aktier, så några överlappningar överlappar Spartan 500 Index-fonden. De viktigaste sektorerna är informationsteknik, ekonomi och kunddiskretionär. Kostnadsprocenten är 0. 96%, och det finns en 1% inlösenavgift tillsammans med en 30-dagars inlösenperiod. Det finns ett $ 2, 500 minimum att investera i fonden. Fidelity Worldwide Fund har tjänat ett fyrstjärnigt betyg från Morningstar.

Fidelity MSCI Fastighetsindex ETF (FREL)

Fastigheter är en historisk hedge mot marknadsturbulens, med potential för god avkastning över tiden. Det är dock inte en riskfri sektor. Som visat i slutet av 2000-talets fastighetsmältning kan det finnas stora svängningar på kort sikt. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF är en annan indexfond, den här tiden efterliknar MSCI USA IMI Real Estate Index. Detta index fångar fastighetsbranschen på den amerikanska aktiemarknaden, vilket ger portföljen en liten men hälsosam position i privat och kommersiell fastighet.Nettokostnadsgraden är 0. 12%. Eftersom fonden är mindre än ett år saknar den en meningsfull historia från och med 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Med dagens låga räntor är säkra obligationer i princip en förlorande proposition; de kan knappt fortsätta med inflationen, mycket mindre sina egna fondutgifter. En liten del av högavkastningsskräpobligationer kan ge anständigt avkastning samtidigt som risken minskas genom att spridas över många geografiska områden. Fidelity Global High Income Fund drivs aktivt av ett team av chefer, som mest har varit ombord sedan fonden började 2011. Nettokostnaden är 1, 05%, med en inlösenavgift på 1% och en 30-dagars inlösenperiod . Fonden har en minimin investering på 2 500 kronor och är rankad tre stjärnor av Morningstar. Den viktade genomsnittliga löptiden är 6 4 år, med en 4-årig löptid.