En av de svåraste delarna av att skapa en ekonomisk plan hanterar alla rörliga delar och hur de är relaterade till varandra. Det kan vara överväldigande för dem som är bekant med finans, så tänk på hur det känns för de kunder som inte är finansiellt utbildade eller de som inte ens gillar att finansiera.

Det är viktigt att hjälpa dina kunder att få en verklig förståelse för hur alla delar är knutna till varandra. På det sättet kommer de inte att sabotera sin ekonomiska framtid genom att ta en negativ åtgärd där de trodde det inte skulle påverka sina pengar - som att gå himmeldukning utan att ha en vilja. Hur går du på att få alla kunder att försöka förstå den fullständiga planen?

Ett bra sätt att göra detta är att använda en sinnekarta. (För mer, se: 4 Skäl till varför finansiella planer går fel. )

Mind mapping är ett visuellt diagram som hjälper dig att organisera och samla information. Det är bra för brainstorming och hjälper till att hålla relaterad information tillsammans. Mind mapping populariserades av Tony Buzan i slutet av 1960-talet men har funnits i århundraden under olika namn. I slutändan vad det gör är att hjälpa dig att använda alla delar av din hjärna att bearbeta, förstå och tänka på information. Den visuella komponenten av det hjälper dig att hitta klarhet kring problemen, hitta föreningar du inte tänkte på och upptäcka områden du kanske har glömt. Dessutom kan det hjälpa människor av alla lärande typer att förstå den information som diskuteras eftersom den använder visualisering, talat ord och beröring.

På grund av de komplexa kopplingarna till alla aspekter av finansiell planering har mind maps de möjligheter att hjälpa alla dina kunder att förstå vad du pratar om och vad de jobbar med.

Skapa en Mind Map

Idag finns det två sätt att skapa en mental karta: penna och papper eller program. Den skriftliga versionen kan skapa mer arbete för dig på baksidan när du flyttar den till ett elektroniskt format, men papperet är till nytta för kunderna, eftersom skrivning engagerar delar av hjärnan som du inte kommer åt när du använder en dator.

För att börja, skriv din kunds namn mitt i papperet och dra en cirkel runt den. Från namnet teckna vågiga linjer som når ut till olika aspekter av en finansiell plan, som en fastighetsplan, familjemedlemmar, investeringar, riskhantering och oväntade händelser. (Mer information finns i: Toppfinansieringsförslag till kunder i 30-årsåldern, 40-talet. )

Därefter fyller du in komponenterna i vart och ett av dessa områden genom att dra en annan rad från huvudidén. Till exempel, av "oväntade händelser" kan du ha död, funktionshinder och arbetslöshet. Fortsätt bryta ner vart och ett av dessa områden tills du är ute av idéer. Så, du kan ta "döden" och ha fler rader av det som säger "försäkring", "vilja" och "begravningsplanering."

Eftersom du hittar idéer som är relaterade till varandra kanske du vill ansluta dem med en prickad linje så att du kan se relationen. Om du till exempel har en familjavdelning som listar kundens barn kan du rita en linje från varje barns namn till deras område i sinnet kartan för "college finansiering."

För att förbättra tydligheten på kartan och klienternas förmåga att skapa kontakter kan du lägga till färger och bilder. Du kan göra varje gren en annan färg eller lägga till bilder på saker som "köpa en båt". Många är visuellt orienterade och motiveras mer av bilden än de faktiska orden.

Mind-mapping-programvara kan hittas online. De inkluderar Mindjets MindManager, såväl som MindGenius och MindMeister.

Förbättrad effektivitet

När du har slutfört sinnena med dina kunder och alla är på samma sida, är det dags att göra dem till ett levande dokument. (Mer information finns i: > Pensionens förändringstid: Hur man hjälper kunderna. ) Det finns många programvaror pr ogram som tillåter dig att skapa elektroniska kort och sedan använda dem för att förbättra din service och effektivitet. Här är några idéer om hur man använder dem för att förbättra den ekonomiska planeringsprocessen.

Lägg till dokument.

• Du kan bifoga dokument som en testamente till linjen för testamente. Med möjligheten att lägga till dessa dokument kan du och din personal snabbt komma åt dem när en fråga kommer upp - det är lätt att hitta. Lägg snabbt till nya områden i planen
• . När kundens liv förändras under året kan du uppdatera kartan. Mind mapen blir ett arbetsdokument som utvecklas. När din kund kommer in för sin årliga granskning kan du helt enkelt skriva ut den uppdaterade kartan och göra en snabb granskning istället för att återskapa processen från början. Förvaltningsändamål
• . Du kan också införliva mind maps till andra områden i ditt företag - de är inte bara för kunder. Exempel är brainstorming under möten, organisera dina presentationer och skriva din affärsplan. Bottom Line

Mindkartor är ett bra sätt att engagera dina kunder och organisera sina mål och information på ett centralt ställe. Att ta tid att skapa en - och gå igenom kartläggningsprocessen - kommer att förbättra effektiviteten, göra klientmöten lättare att engagera alla och slutligen hjälpa dina kunder att nå sina mål snabbare. (För mer, se:

Hur man undviker arvet ingen vill ha: Skuld. )