Det kan vara svårt för en finansiell rådgivare att ens överväga att skjuta upp en klient. Trots allt är inte målet att få så många kunder som möjligt och bygga din övning under din karriär? Tyvärr kommer du att stöta på kunder som utmanar dig, ignorerar dig och kan även hota dig. I sådana fall är det faktiskt bättre att skjuta upp klienten och frigöra lite tid för att skaffa nya som passar mer i linje med dina övertygelser. Så här vet du att det är dags att visa en klient dörren.

De är extremt behövliga

Be din sekreterare att skicka dina samtal så att du inte behöver prata med en viss kund varje dag? Om så är fallet kan du behöva avfyra den klienten. Det är bra om en kund har en fråga via telefon varje gång i taget, men ständigt kräver råd eller uppdateringar övergår definitivt linjen. Du kan alltid lugnt förklara för dina kunder att om de fortsätter att ringa, kan du inte göra ditt arbete för att hjälpa dem att öka sin förmögenhet. Om de får bilden, bra. Om de inte gör det och fortsätter att ringa hela tiden, kan det vara dags att skjuta dem för gott. (För mer, se: Deal effektivt med svåra kunder .)

- 9 -> De ignorerar ditt råd

Det finns inget mer frustrerande än att spendera mycket tid på en finansiell plan bara för att din kund ska göra det fullständiga motsatsen. Det är också svårt när din kund hela tiden vill följa råd från sina vänner eller familjemedlemmar som inte är ekonomiskt kloka. Sanningen är att dina kunder ska arbeta med dig eftersom de litar på dig och för att de tror att du är expert när det gäller deras ekonomiska plan. Om de ständigt trotsar dig och går emot dina råd, är de bättre att hantera sina egna pengar i marken. Åtminstone då kommer de bara att ha sig själva att skylla på det. (För mer, se:

4 sätt att undvika Clientzillas .)

De ständigt hotar att lämna

Om du har en kund som skyller dig för dålig marknadsprestation och alltid hotar att lämna, kan de vara mer problem än vad de är värda. Många kunder känner sig som om deras rådgivare kommer att arbeta hårdare eller på något sätt ge dem "bättre" råd om de hotar att handla och få offerter från andra finansiella rådgivare. Om du känner att varje konversation med denna klient är spänd eller att de är missnöjda med dina tjänster (även om du arbetar extremt hårt) kan du behöva avfyra dem. När allt kommer omkring, om du aldrig mäter i ögonen och de ständigt är olyckliga, så är allt de ska göra för att du stressar. (För mer, se:

Hur man hanterar (allvarligt) dysfunktionella kunder .) De bygger inte rikedom

Det kan komma en punkt i din rådgivande karriär där du bara tar på dig högre-nettovärda individer, och det är helt bra.När du växer i din karriär bör din kunds förmögenhet växa också. Du har bara så mycket tid på din dag, så om du kommer till den punkt där du vill släppa bort kunder som är mindre än 250 000 dollar kan du fatta det beslutet och kanske hänvisa dem till en yngre eller nyare rådgivare på ditt företag. (För mer, se:

Hur Fidelity hjälper rådgivare att släppa olönsamma kunder .) Bottom Line

Ibland är det möjligt att skjuta en klient och på många sätt kan det vara det bästa beslutet du någonsin gör . Skära ut kunder från din övning som ständigt orsakar att du stressar eller ignorerar ditt råd gör det möjligt för dig att få värdefull tid att fokusera på de kunder som gör ditt arbete givande. Kom ihåg att du gick in i finansiell rådgivning eftersom du älskar finansiering och hjälper människor att växa sin rikedom. Om en kund du jobbar med inte passar bra med hur du vill köra ditt företag, så skar du dem gratis, inte bara hjälper dig, det kommer också att hjälpa dem också. (För mer, se:

Trends Challenging Financial Advisors .)