Millennials med hög nettovärde (HNW) och de som har potential att bli en framgångsrik nuvarande möjlighet för finansiella rådgivare som vill växa sin kundbas. Men finansiella företag ser över framtida HNW Generation Y-ers, enligt en undersökning av TD Ameritrade.

Undersökningen, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires in the Making, frågade 536 investerare i åldrarna 18-39. Det definierar HNW-millennials som de med mer än $ 500 000 i investeringar och potentiella HNW-millennials som de med $ 25 000- $ 500 000 i investerbara tillgångar och ett årligt hushållsinkomst på $ 150 000 eller mer. Många välbärgade tusenåriga har under året en årlig hushållsinkomst som sträcker sig mellan $ 50 000- $ 149 000 och investerbara tillgångar på $ 25 000- $ 500 000.

Millennials förväntas erva tusen dollar från baby boomers som länge litade på registrerade investeringsrådgivare (RIA), påpekar undersökningen. "Rådgivare kan inte vänta tills den här nästa generationen är rik innan de börjar rulla ut den röda mattan. Denna övergång sker nu, säger Tom Nally, president, TD Ameritrade Institutionellt i ett uttalande. "Vår senaste forskning visar att RIA skulle vara välbetjänade för att driva unga investerare som kanske inte har stor rikedom ännu, men som har hög inkomstpotential och är angelägna om att arbeta med en professionell rådgivare. "(För mer, se: Tips för hantering av kundens arv .)

Välja rådgivare

Rika årtusenden är mer sannolika (65%) för att använda en rådgivare än deras höga potentiella kamrater (33%). Femtiofem procent av de potentiella millennierna med en rådgivare anställde sin egen men endast 29% planerar att hålla sin familj rådgivare. Den goda nyheten är att nästan 70% av denna grupp vill ha en rådgivare som hjälper till att hantera sin ekonomi. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare behöver söka ut denna grupp NU .)

65 procent av de rika årtiondena med en rådgivare behöll sin familjs rådgivare och har inga planer på att förändras. Endast 23% var kopplade till en rådgivare genom en hänvisning av en vän eller kollega, jämfört med 44% av potentialerna och 49% av de många årliga (För relaterad läsning, se: Demografisk förändring av rikedomar - och hur man utnyttjar det. .)

Vad Millennials Want

Rika årtusenden är mer benägna att välja en rådgivare som är en modern mot någon äldre . Detta ger möjlighet till unga rådgivare. Dessutom är nästan hälften av denna grupp kvinnor, vilket indikerar ett växande behov av kvinnovänlig praxis. Mer än hälften (58%) av potentiella HNW-millennials och den massmedveten (55%) undersökte sa att de skulle föredra en rådgivare som är äldre än dem. (För mer, se: En finansiell rådgivares guide till tusenåriga kunder .)

Övergripande årtusenden är övervägande "validatorer", fann undersökningen. Det innebär att de vill ha en rådgivare för att hjälpa till att hantera sin ekonomi, men förväntar sig att spela en viktig roll för att fatta beslut.

När det gäller kommunikation millennials i allmänhet förväntar sig rådgivare att vara tillgängliga och omedelbart mottagliga. High-net-worth millennials föredrar en mängd olika alternativ när de kommunicerar med sina rådgivare, allt från e-post och telefonsamtal till personliga möten och sociala medier. Högpotentiella och massorösa årtusenden föredrar e-post med stor marginal. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare utnyttjar sociala medier .)

Högsta pensionskonflikter

Den övre pensionsåtagandet för alla tre grupperna ger upphov till sina besparingar. Den andra främsta oro för den potentiellt rika och massmedlemmen måste arbeta längre för att komplettera inkomst följt av att klara av sjukvårdskostnader. Rika årtusenden är också oroade för att klara av vårdkostnaderna följt av bekostnad av vård av en äldre förälder eller släkting. (För relaterad läsning, se: Pensionering: Vilka generationer är de bästa spararna? Bottom Line

Finansiella rådgivare som vill öka sin praxis borde sätta in på potentiella höga nätverksvärderingar . De är de mest förbisedda av denna generation av finansiella tjänster företag samtidigt som de erbjuder mest potential. (För relaterad läsning, se:

Nu är Time to Snag Gen X-klienterna och Hur man planerar för välgörenhetsgivande bommen .)