Att upprätthålla en giltig och aktuell fastighetsplan är absolut nödvändig för att säkerställa en effektiv och ordnad fördelning av tillgångar efter att en person dör. Men även ett litet misstag kan skapa enorma problem under avvecklingsprocessen, och i många fall är dessa fel omöjliga för någon att rätta till. Det finns flera viktiga fel som kan göra en fastighetsplan defekt, varav de flesta lätt kan undvikas genom att regelbundet granska din eller din kunds plan och hålla den uppdaterad. En lista med dessa vanliga snafus innehåller:

• Underlåtenhet att uppdatera dina mottagare - Äktenskap, skilsmässa, födelse och död kan alla påverka vem som kommer att få dina tillgångar. Se till att de som du tänker lämna dina tillgångar är tydligt listade som sådana på rätt formulär. När någon av dessa ändras, kom ihåg att göra de korrekta uppdateringarna på alla finansiella, pensions- och försäkringskonton och -policyer samt i dina testamente, förtroende och andra juridiska dokument. (För mer, se: En fastighetsplanering måste: Uppdatera stödmottagare .)
• Att utelämna juridiska handlingar - Din vilja kan vara i perfekt ordning, men det kommer inte att befria dina tillgångar från probaten bearbeta i de flesta fall om dollarns värde på din egendom överstiger ett visst belopp. Vissa tillgångar är i sin tur befriade från förfogande genom lag, såsom livförsäkring, pensionsplaner och livräntor och eventuella finansiella konton som har en dödsöverföring (TOD) -mottagare. Men alla andra tillgångar är i allmänhet föremål för denna statligt utsedda process för att bosätta din egendom. Återkallbara levande förtroende är det primära instrumentet som används för att befria alla andra tillgångar från probat, en process som kan dra på länge i händelse av att viljan är ifrågasatt och medför väsentliga domstols- och juridiska avgifter. Att bara ha förtroende utan en vilja kan vara lika stort ett misstag, eftersom viljan är det primära dokumentet som används för att namnge föräldraskapet för barn och andra beroendeberättigade om något skulle hända med dig och / eller din make eller partner. (För mer, se: Varför en vilde ska beteckna utvalda stödmottagare .)
• Dålig postföring - Det finns få saker att de som kommer att bosätta sig på din egendom kommer att njuta av mindre än att behöva tillbringa en bra Hantera tid och ansträngning att hitta, organisera och spåra ner alla dina tillgångar och tillhörigheter utan dig där för att rikta dem var du ska leta efter. Den ultimata nyckeln till en framgångsrik fastighetsplan är ett kortfattat instruktionsbrev som berättar för din exekutör eller exekutör, där allt är beläget, namn och kontaktuppgifter för alla de kommer att behöva hantera, till exempel bankiren, mäklaren, försäkringsagenten, ekonomin planerare, advokat, hyresvärd eller hyresgäster etc. Du bör också lista alla finansiella webbplatser du använder med sin inloggningsinformation så att dina konton enkelt kan nås.(För mer information, se: Fastighetsplaneringstips för äldre och passerade kunder .)
• Dålig kommunikation - Berätta för dina arvtagare att du ska göra en sak med dina pengar eller ägodelar och då misslyckas göra bestämmelser i din plan för att det ska hända är en säker väg att skada känslor, brutna relationer och laglig krusning i vissa fall. Om din situation är något komplex och kan kräva ytterligare förklaring kan du vara klok att skriva ett enkelt förklaringsbrev som beskriver dina intentioner eller berättar för varför du ändrade dig om något. Detta kan gå långt mot att få stängning eller sinnesro, trots att den inte har någon rättslig auktoritet. (För mer information, se: Ändringar i fastighetsplanering som du behöver veta .)
• Underlåtenhet att skapa en plan - Även om detta fel är lätt det mest uppenbara i listan är det också en av de vanligaste. Historien innehåller många berättelser om mycket, väldigt rika människor som förlorade praktiskt taget alla sina fastigheter till domstolsavgifter och juridiska kostnader för att de misslyckades med att planera framåt på detta område. Att ha en plan är särskilt viktig för dem som kan behöva betala skatt. (För mer, se: Planeringsanvisningar för finansiella rådgivare .)

Bottom Line

Dessa är bara några av de gemensamma planeringsfel som ofta uppstår i fastighetsbranschen. För mer information om vad du behöver göra, försäkra dig om att din eller din kunds tillgångar är utspridda enligt dina önskemål, kontakta en kvalificerad fastighetsmäklare eller en finansiell rådgivare. (För mer, se: Varför rådgivare borde sitta upp till fastighetsmäklare .)