Olika egenskaper separerar goda ekonomiska rådgivare från de dåliga och framgångsrika från misslyckade. Oavsett om du vill bli en finansiell rådgivare eller helt enkelt behöver anställa en för att hjälpa till med din ekonomiska planering, här är fem egenskaper att komma ihåg att de mest framgångsrika finansiella rådgivarna har.

Passion för finansiell planering och välfärdshantering

De framgångsrika finansiella rådgivarna är de som har en absolut passion för ämnet. Detta är viktigt eftersom standarder, lagar, metoder och produkter inom finans- och investeringsvärlden ständigt utvecklas. När en finansiell rådgivare har en stor passion för ämnet, gravar den personen naturligtvis mot att lära sig mer och mer om branschen varje dag. De utan den passionen faller konsekvent bakom och kämpar för att följa upp utvecklingen i industrin. Att ensam kan vara skillnaden mellan framgång och misslyckande som finansiell rådgivare. En bra fråga att fråga ekonomiska rådgivare med varje konversation är "Vad är nytt i branschen?"

En djup analytisk förmåga

Det finns många områden som är inblandade i en komplett och grundlig ekonomisk plan. Kassaflödesplanering, pensionsplanering, investeringshantering, försäkringsplanering, fastighetsplanering och skatteplanering är några viktiga områden som en kompetent finansiell rådgivare kan hjälpa kunder med. En djup analytisk förmåga på alla dessa områden är viktig, men det är kanske viktigast i investeringsdelen. Framgångsrika finansiella rådgivare vet att risk- och avkastningsförhållandet driver nästan alla aspekter av en finansiell plan. Att strukturera en investeringsportfölj på rätt sätt och att kunna omfördela tillgångarna i takt med att tid och mål förändras är avgörande. Det är viktigt för en finansiell rådgivare att kunna analysera och planera en portfölj inom ramen för en mängd olika mätvärden, såsom standardavvikelse, beta, strategisk tillgångsallokering, taktisk fördelning av tillgångar och drawdown.

Professionellt försäljningsarbete

Detta är ett viktigt krav för framgångsrika finansiella rådgivare. Finansiella rådgivare måste växa sin affärs bok för att trivas. Att kunna sälja sina tjänster över hela spektret av finansiell planering, från investeringsförvaltning till fastighetsplanering, är nödvändig för att finansiella rådgivare ska lyckas. Ersättning, försäljning av tjänster eller produkter bör inte göras enbart för att göra en försäljning. Tjänsten eller produkten måste verkligen hjälpa klienten. Men försäljningsarbete är ändå nödvändigt. En finansiell rådgivare måste kunna klart kommunicera klienten med problemet eller luckan i hans eller hennes finansiella plan som finns, förmedla lösningen korrekt och i sista hand fråga kundens eller prospektens verksamhet.En finansiell rådgivare som inte kan möta modet att be om affärer kommer utan tvekan att få något. Med detta i åtanke är nästa egenskap avgörande.

En tro att intressen måste jämföras

Framgångsrika finansiella rådgivare är de som ställer sina kunders intressen först och sina egna intressen andra. Rådgivaren måste tro att de båda parternas ekonomiska intressen ska anpassas, annars kan ett skadligt förhållande inträffa. Det är onödigt och oetiskt att sälja klientprodukter som kunden inte behöver, till exempel irrelevanta försäkringspolicyer eller försäkringspolicyer med för mycket täckning. Vissa investeringsprodukter passar även i denna kategori, till exempel fonder som har höga försäljningsbelastningar, eftersom det finns otaliga jämförbara och bättre fonder utan sådana belastningar. Dessutom är det inte bra att ta ut högre än nödvändiga investeringshanteringsavgifter. En framgångsrik finansiell rådgivare borde inte ta ut 2% på förvaltat kapital när 0,5% är typiskt för samma tjänst. Framgångsrika finansiella rådgivare hjälper människor och kompenseras rättvist; De dränerar inte sina kunder av sina tjänade pengar.

Nyfikenhet

Upptäcka exakt vad en klient behöver i alla aspekter av finansiell planeringsarbete liknar detektivarbete. Små detaljer måste hittas och pieced samman, och en omfattande lösning på ett stort problem måste skapas och kommuniceras. Framgångsrika ekonomiska rådgivare är de som gillar denna process och trivs på utmaningen.