Investerare försöker ständigt förbättra sina portföljer genom att öka vinsten och minska risken och volatiliteten. Det finns ett antal enkla steg för att öka prestandan i en persons investeringsportfölj. Fem områden där investerare kan maximera vinster och minimera förluster inkluderar tillgångsallokering, ombalansering, kostnader, skatter och investeringsdisciplin. Ofta hittar investerare sina portföljer viktiga med investeringar som lätt kan omstruktureras för att öka lönsamheten och förbättra långsiktiga prestationer.

Fastställande av tillgångsfördelning

Den andel som en investerare placerar i en mängd olika tillgångsklasser, t.ex. obligationer eller aktier, fördelas beroende på hans risk tolerans, hans finansiella stabilitet, tidsramen och hur länge är han villig att vänta för att se avkastningen. Att bestämma hur man fördelar tillgångar för att uppnå individuella investeringsmål är en av de viktigaste faktorerna för att öka portföljens prestanda. Investerare måste bestämma sina långsiktiga finansiella mål, införa en specifik investeringsplan, identifiera den risknivå de är bekväma med och överväga den nödvändiga diversifieringsgraden för att ge skydd under oväntade nedgångar på marknaden. Dessa faktorer hjälper investeraren att bestämma hur man bäst fördelar sina finansiella tillgångar för maximal nytta.

När en investerare fördelar tillgångar på ett sätt som passar hans investeringsmål och strategi är det viktigt att fortsätta att justera en investeringsportfölj i enlighet med förändrade marknadsvillkor och eventuella förändringar i investeringarna. mål. Eftersom investeringar varierar i resultat och genererar olika avkastningar över en viss tid, kan portföljen ha en tendens att glida bort från investerarens målfördelning. Således kan portföljens risk- och avkastningsegenskaper bli obalanserade och inte nödvändigtvis anpassade till investerarens behov. Återbetalningsallokering för att driva tillbaka portföljen på mål är viktigt. Målet bakom detta steg är inte så mycket att maximera avkastningen utan snarare att upprätthålla den riktade risknivån.

Kontrollkostnader

Investerare måste också ständigt övervaka de kostnader som de använder för sina portföljer. Detta inkluderar skatter, handelsutgifter och förvaltningsavgifter. Utgifter för att betala rådgivarens avgifter ingår också i kostnaderna som tar bort från en investerares potentiella avkastning. Kostnadsförhållandet mellan fondinvesteringar kan vara avgörande för att bestämma en investerares övergripande lönsamhetsnivå.

Ett bra alternativ för investerare som försöker hålla sådana kostnader nere är att överväga att investera i billiga, börshandlade fonder eller ETF och indexfonder.Båda typerna av investeringar spårar marknadsindex och är ett bra alternativ när en investerare vill hålla fondskostnaderna till ett minimum.

Hantering av skatter

Skatter kan vara en av de största subtraheringarna från vinsten och måste därför hanteras noggrant. Skattehantering för en portfölj är indelad i tre kategorier: Skatteförlust, Assetfördelning och Åtgärdsstrategi vid pensionering.

Skatteförlust innebär att man hanterar investeringar för att skapa mer möjliga skattebesparingar. Investerare kan dra nytta av investeringar som sjunker i värde genom att sälja med förlust, vilket kan generera skatteavdrag och därigenom sänka investerarens skatt. Skatteförlusten kan också användas för att kompensera framtida vinster.

En del av god grundläggande tillgångsallokering gör de mest skatteeffektiva investeringarna i skattepliktiga konton och de minst skatteeffektiva investeringarna i skatteuppskjuten eller icke skattepliktig redovisning.

Återkallelse gäller för pensionärer. Vanligtvis finansierar investerare olika typer av konton under sin livstid. Varje typ av konto har olika skattemässiga konsekvenser vid återkallande av tillgångar. En välplanerad återtagningsstrategi kan hjälpa till att spara pensionärer en betydande summa pengar.

Att behålla disciplinen
Att ha en väl genomtänkt investeringsplan som innehåller korrekt fördelning av tillgångar, skattehantering, ombalansering och kostnadshantering är bara till hjälp om en investerare utövar den disciplin som krävs för att hålla fast vid sin valda investeringsstrategi och handelsplan. Analytiker har funnit att några av de största skadorna på en investeringsportfölj inte nödvändigtvis uppstår under marknadsnedgångar, men när investerare överger sina valda investeringsstrategier, försöker de plötsligt att överdriva marknaden. Ett av målen för investerare bör vara att undvika att bli distraherad av tjur- eller björnmarknader och i stället bibehålla ett långsiktigt perspektiv och disciplinärt investeringsätt.