Debatten om den relativa effekten och lönsamheten hos fonder mot valutahandlade fonder har varit ett hett ämne i investeringsbranschen under en tid. Liksom varje investeringsprodukt har både fonder och ETF har sina fördelar och nackdelar och är bättre anpassade till vissa investerare än andra.

Även om ETF-bolag har blivit ganska moderna på grund av sin marknadsbaserade handel och typiskt lägre utgifter, finns det fortfarande solida skäl att välja fonder över ETF.

Bredare Variety

Den främsta fördelen med fonder som inte finns i ETFs är variation. Det finns ett praktiskt taget obegränsat antal fonder tillgängliga för alla olika typer av investeringsstrategier, risk toleransnivåer och tillgångstyper.

Allmänt hanteras ETFs passivt indexerade fonder som investerar samma värdepapper som ett valt index i hopp om att spegla avkastningen. Även om detta är en helt genomförbar investeringsstrategi, är det ganska begränsande. Ömsesidiga fonder erbjuder samma typ av indexerade investeringsalternativ som ETF, och de erbjuder en imponerande uppsättning aktiva och passivt förvaltade alternativ som kan finjusteras för att tillgodose investerarnas behov. Genom att investera i fonder kan du välja en produkt som passar dina specifika investeringsmål och risk toleransnivå. Oavsett om du vill ha en stabilare investering som genererar blygsam avkastning, en investering som ger regelbunden inkomst varje år eller en mer aggressiv produkt som försöker slå marknaden, finns en fond för dig.

Aktiv hantering utan hävstångsrisk

Det finns naturligtvis några mer aktivt förvaltade ETF och en nyare produktserie som ger ett högre risk / högre belöningsalternativ. Genom att använda lånade pengar för att öka storleken på fondens investeringar, försöker hyrda ETFs generera en del av indexindexets avkastning. Även om dessa värdepapper fortfarande spårar ett visst index, gör användningen av skuld att satsa stort utan aktieägarskapet att backa upp spelningen tillförlitliga och omvända ETF: er helt olika typer av investeringar.

Hävda och omvända ETF: er är föremål för mycket diskussion på grund av deras svaghet. Även om de kan vara mycket lukrativa alternativ om marknaden fungerar som förutsagt kan kombinationen av levererad avkastning och den dagliga marknadsvolatiliteten göra dem farliga investeringar på lång sikt.

Det är tydligt att de tillgängliga ETF-alternativen är ganska svarta och vita - antingen extremt passiva indexerade medel som ger måttlig avkastning med liten chans till stora vinster eller aggressivt förvaltade högavkastningsmedel eller riskerade levererade produkter. Det finns lite utrymme i mitten för investerare som vill ha en viss stabilitet med bara en riskfylld risk.Omvänt kommer fonderna i alla möjliga kombinationer av säkerhet och risk.

Om du vill ha en investering som fokuserar på långfristiga realisationsvinster, kan du till exempel hitta en fond som huvudsakligen investerar i beprövade tillväxtlager, men ser också ut till att nytta av tidig identifiering av uppåtgående företag som är redo för exponentiell tillväxt. De prövade bestånden utgör en solid grund för långsiktiga vinster, medan investeringar i nyare eller undervärderade aktier ger möjlighet till snabb tillväxt i utbyte mot viss risk. Till skillnad från ETF: er behöver fonder inte vara helt eller ingenting investeringar.

Dessutom är fonderna strängt begränsade med avseende på hur mycket hävstång de kan använda. Medan det är möjligt för en fond att låna medel motsvarande 33,33% av sitt eget kapital, stör de flesta hävstångseffekten mest.

Servicekvalitet

ETF har vanligtvis lägre utgiftskvoter än fonder eftersom de erbjuder minimala aktieägartjänster. Även om fonder kan vara ett billigare alternativ erbjuder fondförvaltare supporttjänster. Förutom telefonsupport från kunnig personal kan fondfonder erbjuda fria överföringar av pengar, checkalternativ och andra aktieägartjänster som ETF inte tillhandahåller.

Automatiska investeringsalternativ

Några av de mest användbara tjänsterna som erbjuds av fonder som inte kan hittas investera i ETF är automatiska investeringsplaner. Dessa tjänster underlättar regelbundna bidrag utan att behöva lyfta ett finger, vilket hjälper dig att öka din investering utan problem.

Genom att utnyttja dessa alternativ kan du öka investeringen i fondföretagen automatiskt med ett förutbestämt belopp varje månad. Detta ger ett enkelt sätt att odla ditt nästägg utan att behöva göra det månatliga beslutet att fördela dessa medel till din portfölj eller använda dem för andra saker. Med tanke på några hundra dollar av diskretionär inkomst varje månad och valet av hur man använder det, kan många välja att spendera det på icke-väsentliga aktiviteter eller inköp snarare än att göra det smarta valet att investera i. En automatisk investeringsplan gör det valet för dig.

Dessutom erbjuder fondföretagen ofta utdelningsinvesteringsplaner (DRIP) som tillåter dig att använda någon utdelningsinkomst som genereras av fonden för att köpa ytterligare aktier. Som en automatisk investeringsplan tar DRIPs stressen i beslutsfattandet ur ekvationen genom att automatiskt omvandla utdelningsfördelningar till investeringarstillväxt.

Inga avgifter till kommissionen

En annan anledning att fonder kan vara det bättre alternativet är om din investeringsplan innehåller inkrementell investering över tiden. Även om ETFs ofta prissätts som billigare alternativ på grund av deras relativt låga utgifter, måste aktieägare fortfarande betala mäklareprovisioner varje gång de köper eller säljer aktier. Om du planerar att göra en stor investering kan ETF: s vara det billigare alternativet om en av de tillgängliga produkterna kan uppfylla dina investeringsmål.

Många människor föredrar emellertid att växa sina investeringar över tiden.Detta ger dig chansen att se hur en produkt utför innan du fullgör det, och det kan vara en mycket mer hållbar investeringsstrategi. Inte alla har $ 10 000 eller mer att investera allt på en gång. Dessutom innebär övningen att investera en viss summa varje månad, kallad dollarkostnadsgenomsnitt, att du kommer att sluta betala mindre per aktie över tiden. Du kommer att köpa fler aktier med samma mängd pengar i månader när aktiekursen är låg.

Även om fonder ibland tar upp avgifter för första gången, gör de det billigt och enkelt att öka din investering på vägen. Dessutom gör tillgängligheten av de automatiska investeringarna och DRIP-alternativen en inkrementell ömsesidig fondplacering i stort sett enkel. Att bygga din ETF-investering på samma sätt skulle innebära provision eller transaktionsavgifter varje månad, vilket kan avsevärt minska ditt hemvinst.

Slutsats

Även om både fonder och ETF kan vara smarta investeringsval, finns det några tydliga skäl till att fonder kan vara det bättre valet, beroende på dina investeringsmål och strategi. Det finns dock ingen anledning att du inte kan diversifiera din portfölj ytterligare genom att investera i båda tillgångstyperna om de tjänar dina långsiktiga mål på olika sätt.