Tekniken har snabbt utvecklats under det senaste decenniet för att hjälpa finansiella rådgivare att bättre förstå och hantera sin verksamhet och kundkrets.

Rådgivare kan enkelt aggregera klientinformation från ett stort antal källor istället för att förlita sig på föråldrade uttalanden som måste skrivas manuellt i ett kalkylblad. Dessutom kan dessa data analyseras automatiskt för nyckelinsikten och visas med hjälp av effektiva visualiseringar för att förmedla nyckelpunkter. Samma fördelar kan tillämpas på en rådgivares egen verksamhet genom instrumentpaneler som visar viktiga resultatindikatorer eller KPI.

Låt oss ta en titt på den bästa tekniken för rådgivare som vill bättre förstå sina företag och kunder. (För mer, se: Tekniska tendenser för rådgivare år 2016. )

Dataaggregation

Teknik utmärker sig för att minska manuell arbetskraft genom automatisering. I stället för att lägga in klientdata från pappersdeklarationer bör rådgivare använda dataaggregeringsverktyg som automatiskt tar in data från finansiella institut via webben.

Många populära rådgivarlösningar innehåller redan dataaggregationsfunktionalitet. Till exempel, leverantörer av klientportal som BlueLeaf och rådgivarprogramvara som MoneyGuidePro är redan utrustade med dataaggregatfunktionalitet ute i rutan. De som använder proprietära eller föråldrade system kan lägga till dataaggregationsfunktionalitet genom att arbeta direkt med företag som Yodlee och ByAllAccounts som ansluter till tusentals olika finansinstitut. (För relaterad läsning, se: Dataaggregation: Hur man tillhandahåller det till klienter. )

Klientportaler

Klientportaler har blivit allt populärare bland slutanvändarna, eftersom de ger realtidsinsikt över investerarnas ekonomiska hälsa. Uppkomsten av robo-rådgivare som Weathfront and Betterment har gjort dessa typer av funktioner mer av ett måste än vad som är trevligt att ha.

Den goda nyheten är att det finns flera mjukvarupaket som ger klientportalerna out of the box för finansiella rådgivare, medan ett växande antal mäklare-plattformar erbjuder sina egna lösningar. Morningstar lanserade nyligen sina egna klientportaler med dataaggregationsfunktioner, medan BlueLeaf erbjuder klientportaler som en fristående tjänst. Dessa portaler kan hjälpa till att hålla kunderna engagerade och öka övergripande tillfredsställelse över tiden.

CRM Solutions

CRM-lösningar har blivit ett populärt sätt att hjälpa finansiella rådgivare att jonglera ett stort antal kunder. Med kundens förväntningar på stigande och robo-rådgivare som tar marknadsandelar är det viktigare än någonsin att upprätthålla solide kundrelationer.

Det finns många olika CRM-lösningar på marknaden avsedda för rådgivare, inklusive eMoneyAdvisor, WealthBox och till och med Salesforce.com Inc. I många fall har dessa mjukvarulösningar buntats i många av de ovan nämnda funktionerna, inklusive dataaggregering och klientportaler för att skapa en helhetslösning. Andra inkluderar realtidsanmälningar att följa upp med kunder baserat på deras anslutna konton med potentiella upselling möjligheter. ) KPI-instrumentpaneler

Finansiella rådgivare som vill förbättra sina egna företag med teknik bör överväga att använda instrumentpaneler som visar realtidsnyckelfunktioner indikatorer-KPI. Dessa instrumentpaneler kan hela tiden hålla relevanta affärsmätningar i framkant.

Företag som SimpleKPI och Domo kan hjälpa till att bygga ut dessa instrumentpaneler med hjälp av data som automatiskt aggregeras från externa tjänster. Rådgivare kanske till exempel vill spåra sina högsta intäkter i realtid genom en integration med Intuit's QuickBooks. Rådgivare kan också vilja överväga icke-finansiella mätvärden som klientretention och churn för att säkerställa att de ökar sin verksamhet effektivt över tiden.

Bottenlinjen

Teknik har potential att dramatiskt omvandla livsfinansiering av finansiella rådgivare genom att automatisera tidskrävande uppgifter och presentera information i realtid på effektiva sätt. Dataaggregering hjälper till att spara tid vid inspelning av data, klientportaler hjälper kunderna att hålla sig uppdaterade om deras ekonomiska situation, CRM-lösningar hjälper till att upprätthålla nära relationer med kunder och KPI-instrumentbrädor hjälper rådgivare att hålla sig uppdaterade med sina företag för att se till att de alltid är på rätt väg. I slutändan är alla dessa lösningar bra sätt för finansiella rådgivare att dramatiskt förbättra sitt arbetsflöde och den övergripande lönsamheten över tiden. (För relaterad läsning, se:

Fiduciärregeln ber om nya tekniska produkter och Bästa sätten för rådgivare att undvika tekniska glitches. )