Ivy Funds har varit på Barrons lista över bästa ömsesidiga fondfamiljer i sju år. Priset baseras på fondfamiljens prestation över fem och tioårsperioder. Ivy Funds familje med 33 fonder har fyra fonder som passar perfekt för pensionssparande diversitet. All avkastning baseras på fondens substansvärde (NAV) för A-aktier. A-aktier har vanligen en frontbelastningsbelastning. Savvy investerare kan få denna försäljningsavgift avstå från att köpa aktier genom rabatterade mäklare som Charles Schwab och Fidelity Investments.

Ivy Limited-Bond Bond Fund (WLTAX)

En högkvalitativ obligations- och ränteportfölj är en bra konservativ bas för diversifiering av pensionssparande. Räntesatserna är historiskt låga, men Federal Reserve börjar ett program med långsamma men stabila ökningstakten. Målet med Ivy Limited-Term Bond Fund är att bevara kapitalvärdet samtidigt som den ger nuvarande inkomst. Fondens chefer håller förfallodagen för fondens innehav till mellan två och fem år. Nuvarande genomsnittliga löptid är 2,88 år.

Obligationsfonden för begränsad tid investerar nästan helt i amerikanska statsobligationer och värdepappersobligationer, men det kan investera en del tillgångar i preferensaktier, konvertibla skuldebrev och obestämda räntebärande värdepapper. Fonden har en löpande avkastning på 1,47%. När värdepapper är mogna, återinvesterar fondförvaltare i nya värdepapper som har högre avkastning. Detta leder också till ett ökande avkastning för investerare. Fonden är inte en prickig investering, men aktieägarna behåller värdet av sina investeringar samtidigt som de får ett avkastning som ska hålla sig i takt med inflationen.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Den Ivy Balanced Funden är en fyrstjärnig Morningstar-rated fond som kombinerar fördelarna med en räntefond med fördelarna med en utdelningsbetalande fond aktiefond. Investerare som söker enkelhet kan helt enkelt investera i den balanserade fonden. Investering i alla tre fonder skapar en portfölj med högre mångfald och högre avkastning. Fonden försöker upprätthålla en andel av 65% aktier till 35% räntebärande värdepapper. Investeringar görs främst i stora cap gemensamma lager och investment-grade obligationer.

Fondens investeringsfilosofi är utformad för att ge konsekvent avkastning och skydd mot marknadsnedgångar. Den årliga totalavkastningen över tre år är 9. 61%, medan avkastningen över fem år är 8. 55% och avkastningen över 10 år är 7,3%, vilket ger en konsekvent långsiktig avkastning som täckt en tidsperiod med signifikant marknadsuro.

Ivy Large Cap Growth Fund (WLGAX)

Ivy Large Cap Growth Fund förskjuter portföljhöjning från inkomstproducerande värdepapper till aktier med god tillväxtpotential.Fonden försöker investera i företag med marknadsvärde på över 10 miljarder dollar som har starkare utsikter till intäktstillväxt än den allmänna marknaden.

Large Cap Growth Fund ökar mångfalden samtidigt som det ger möjlighet att öka tillgångstillväxten inom en pensionsplan, till exempel ett IRA- eller Roth IRA-konto. Fonden har en årlig totalavkastning på 17 23% över tre år och 12 64% över fem år.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Förutom kapitalsäkerhet och inkomst behöver en bra diversifieringsportfölj en tillväxtkomponent. Ivy Dividend Opportunities Fund ger konservativt denna tillväxtkomponent samtidigt som man lägger till lite inkomst. Fonden fokuserar på totalavkastning genom att investera i utdelningsbetalande gemensamma aktier.

Utdelningsmöjlighetsfonden investerar främst i stora företag i USA med finansiell stabilitet och framtidsutsikterna för att påskynda utdelningen av utdelningar. Det kan också investera en del av nettotillgångarna i internationella värdepapper för att dra nytta av förändrade ekonomiska förhållanden. Fonden ger 0,9%. Denna fond erbjuder en kombination av inkomst och tillväxt för en pensionsplanportfölj.