"Du kan inte ta med dig när du går." Bekant, är det inte? Även om detta uttalande är sant, kan du och bör göra ditt bästa för att kontrollera dina tillgångar från bortom graven. Om du inte kan göra det kan det finnas hinder i förvaltningen av din egendom. Dessa hinder kan avsevärt minska de fördelar som dina arvingar annars skulle njuta av. Mängder och pengar som går från en make till den andra är i allmänhet inte ett problem. Överföringsprocessen blir emellertid mycket mer inblandad, när rikedom överförs till en efterföljande generation. Den obegränsade äktenskapsavdraget enligt USA: s federala och fastighetsskattelagstiftning tillåter överlåtelse av rikedom till en efterlevande make utan att ådra sig gift eller skadeståndsskatt. Förutsatt att tillgångar som innehas individuellt är korrekt betecknade, bör denna process vara sömlös. Planners har dock sett några betydande misstag på titling av tillgångar som innehas individuellt samt mottagare beteckningar som skulle vara säkra på att upprota även de lyckligaste bostäderna. (För en bakgrundsförståelse av denna process, se artikel: Fastighetsplanering: Grundläggande för fastighetsplanering .)

Vid tillämpningen av denna artikel kommer vi att undersöka överföringen av tillgångar till en senare generation, i. e. barn, barnbarn osv. Av de olika situationerna som behandlas i överföringar av godsöverföring i planeringskontor ingår några utestående sådana fall där en persons ex-make var upptagen som mottagare på ett konto med betydande tillgångar som innehas av en multimillionär som inte hade någon överföringsplan på plats och i fråga om en multimillionär med 23 konton som hölls på mer än 7 mäklarhus med 8 olika rådgivare med en förtroende som endast finansierades med egendom. Det som är säkert är att en stor förmögenhet lätt skulle kunna bli omstört om innehavaren av sådan rikedom inte överväger dynamiken i en överföring av gods.

Ett stopp som du skulle vilja undvika på godsöverföringen tåg är probate domstol. Det är här dina arvtagare skulle kunna spendera de närmaste 6 till 18 månaderna genom att sortera ut din egendom om dina planer för överföring inte är effektivt utformade. Du kan lätt förlora ytterligare 2% till 4% av din egendom på grund av advokatavgifter och domstolskostnader.

Probate court

är den rättsliga sektionen som är ansvarig för att fastställa viljor, förtroende, konservatorier och vårdnadshavare etc. En del av den processen kan innebära en undersökning av en testamentär vilja , eller bara, vilken är ett juridiskt dokument som används för att överföra din egendom, utse förmyndare för mindre barn, välj exekutörer av testamente och skapa förtroende för dina överlevande arvingar. Din exekutör skulle fortfarande vara ansvarig för att sortera ut boet, vilket kan ta 6 till 18 månader beroende på komplexiteten.Tänk dig att ditt äldsta barn spenderar det nästa och ett halvt år som reser fram och tillbaka till domstolsförhandlingar när han eller hon borde lugna ditt passerar. Det låter inte kul, men det är en möjlighet om du inte är beredd på detta livsändrande ögonblick. (För relaterad läsning, se artikel: Egenskaps titling och överföring - Probate Strategies .)

Om du har mindre barn hemma, var vänlig överväga en testamente som utser skyddet för dina barn. Om en vårdnadshavare inte är utsedd vid dödsfallet, måste din överlevande familj söka hjälp i en domstol för att få en vårdnadshavare utsedd för dina barn. Den utsedda personen kanske inte är den som du skulle ha önskat att anförtro dina barn. Något annat att tänka på är hur du ska passera en del av din egendom till ett mindre barn genom en vilja. Det finns alternativ, men det är en separat artikel. En testamente placerar dina beslut i händerna på domaren som presiderar över din överföring av gods. Din testamentär kommer att utföra dina önskemål från bortom graven. En vilja ger dig också möjlighet att ge insikt och riktning över hanteringen av tillgångar som dina mottagare kommer att få. (För relaterad läsning, se artikel: Fastighetsplanering: Introduktion till Wills

.)

Inom anledning kan du ta reda på hur du vill att de ska använda vad du har lämnat dem. Medan barn, naturliga eller adoptiva, har en lagstadgad rätt att ärva, tillåter en testamente att du avhjälper ett barn om det behövs (kontrollera dina statliga lagar för specifika detaljer om detta). En person kan också äventyra en make. Du måste dock vara medveten om de lagar som reglerar ditt tillstånd, oavsett om det är en gemensam lagstat, en gemensam fastighetsstat eller ett rättvist distributionsläge (en person får bara avgå en make i ett samhällsegenskapsland). Var och en har en annan uppsättning av bestämmelser om vad och hur mycket som kan disinherited. Det måste också noteras att en person endast kan avgå en make eller ett barn genom en vilja. Sök juridisk rådgivare vid skapandet av en vilja. En testamente kan vara effektiv vid överföring av gods och andra rättsliga förfaranden efter döden, men det finns nackdelar som du borde vara medvetna om. Till exempel kommer din egendom att bli en del av offentliga skivor, och allt som lämnas av en testamente måste gå igenom saken. Också proffsadvokater kan vara dyra och kan inte undvikas, med undantag av Kalifornien (CA) och Wisconsin (WI). (Se artikel: Hoppa ut på proberkostnaderna .)

Det finns en annan metod för överlåtelse av gods som produceras genom att skapa ett förtroende. En förtroende skapas för en mängd olika funktioner, och det finns många typer av förtroende. Det finns emellertid totalt två kategorier, levande och testamentära. En testament kan användas för att skapa ett testamentärt förtroende. Du kan också skapa ett förtroende för det primära syftet att undvika en domstol som kallas ett levande, återkalleligt förtroende. Som sagt finns det så många aspekter att lita på och det finns många typer av förtroende du kan skapa. Låt oss helt enkelt fokusera på ett levande, återkalleligt förtroende för syftet med överföring av gods.Som en vilja kommer en förtroende att kräva att du överför egendom efter döden till dina nära och kära. Det kallas ett levande förtroende, eftersom det skapas när fastighetsägaren eller förvaltaren lever. Det är återkalleligt, eftersom det kan ändras under trustors liv. Förtroendet upprätthåller ägandet av den egendom som förtroendet innehas medan förtroendet lever. Förtroendet blir operationellt vid förtroendarens död. Till skillnad från en vilja passerar ett levande förtroende egendomen utanför rättegångsdomstolen. Det finns inga domstols- eller advokatavgifter efter det att förtroendet är etablerat. Din egendom kan skickas direkt och direkt till dina namngivna mottagare. Tillit är ganska billigt att skapa. En person som kallas förvaltare kommer att namnges i dokumentet för att kontrollera fördelningen av tillgångar enligt önskemål från förtroendehavaren i enlighet med förtroendedokumentet och dess mandat. Detta är också ett effektivt sätt att styra överlåtelsen av din egendom utöver graven. För att vara giltigt måste ett förtroende identifiera följande: förtrogen, förvaltaren, efterträdaren förvaltarskapet och förtroendemottagarna. En

förtroendeförklaring

kommer också att ge de grundläggande villkoren för förtroendet. Ditt gods är privat och skickas direkt till dina arvingar. du betalar inte en advokat eller rättegångskostnad, och dina nära och kära kommer inte att vara bundna i rättegångsdomstol för vad som kan vara ett år eller mer. Från detta planeringsperspektiv kan ett förtroende vara ett fantastiskt val för överföring av gods. (För relaterad läsning, se artikel:

Fastighetsplanering: Civila och icke-äktenskapliga förtroende .) Bottom Line Oavsett om du väljer en vilja eller ett förtroende bör du söka råd från dina betrodda professionella rådgivare (skatt, investeringar och juridiska). Undersök vad som är rätt för dig. Om du inte har en överföringsplan för gods, oroa dig inte, det land där du bor och den federala regeringen har en för dig. Att göra detta till en prioritet kan nu spara pengar och dyrbar tid senare.