Robo-rådgivare plattformar förväntas nå nästan 500 miljarder dollar i förvaltat kapital under 2020, enligt Cerulli Associates. Tillväxten drivs av konsumenternas växande intresse för passiv investering genom låga, låga och låga portföljer.

Välstånd och förbättring har blivit ledare i den nya industrin och lockar miljarder i tillgångar under ledning. Förbättring har nyligen erhållit ytterligare 100 miljoner dollar i venturefinansiering, från bland annat Sveriges Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners och Anthemis Group. Värderingen ligger nu på 700 miljoner dollar, upp från 450 miljoner dollar i fjol, och det övervakar 3 dollar. 9 miljarder.

Medan dessa leverantörer fokuserar på direkt-till-konsumenttjänster, är de flesta andra robo-rådgivare för det mesta utformade för att komplettera befintlig finansiell rådgivning. BlackRock Inc.s FutureAdvisor och Envestnet Inc.s AdvisorNow är två populära plattformar i detta utrymme som riktar sig mot sina egna nätverk av rådgivare. Under den närmaste tiden planerar Morgan Stanley, Merrill Lynch och LPL Financial Holdings Inc. att starta egna robo-rådgivare för sina rådgivare. Dessa institutioner har mycket kapital att begå till dessa projekt och en stor rådgivare, som snabbt kan omvandla dem till stora aktörer. (För mer, se: Vilken BlackRocks Robo-Advisor Entry Means .)

De som vill starta ett eget robo-rådgivningsföretag kan möta en hård konkurrens, eftersom ett växande antal etablerade nystartade företag och blue-chip finansiella tjänster bygger upp en närvaro. På många sätt överstiger konkurrensmängden den befintliga marknadsmöjligheten eftersom dessa företag ställer sig inför framtiden. Nya nybörjare måste differentiera sig på nya sätt för att kunna konkurrera på den trånga marknaden.

Differentierande faktorer

Det finns många olika sätt att nybörjare kan skilja sig från att konkurrera på den trånga robo-rådgivaren. Till exempel började många företag genom att erbjuda skatteförlustskörde och andra unika serviceerbjudanden utformade för att ge en konkurrenskraftig fördel. Många av dessa tjänster har blivit standardfunktioner, emedan marknaden har mognat. Det innebär att både nybörjare och etablerade spelare måste hålla koll på tävlingen och se till att de håller på med funktionssätt för att vara konkurrenskraftiga. (För mer, se: Hur gör Robo-Advisors Differ? )

Robo-rådgivare som riktar sig till rådgivare kanske vill överväga att lägga till funktioner som är utformade för att göra livet på sin direkta marknad mycket enklare - finansiella rådgivare snarare än sina kunder. Dessa robo-rådgivare kan till exempel erbjuda funktioner som minskar kostnaden för att skaffa kunder genom att effektivisera inbordsprocessen.Vissa av dessa tjänster kan börja konkurrera och överlappa med andra tjänster som redan riktar sig till finansiella rådgivare.

Stark marknadsföring

Marknadsföring tenderar att vara en svår strävan på nya marknader, samtidigt som det blir svårare eftersom ett större antal konkurrenter går in på en ny marknad. Å ena sidan visade en undersökning som publicerades av Wealth Management Monitor att nästan hälften av finansiella yrkesverksamma och rådgivare inte ens hade hört talas om "robo-advisor". "Dessa potentiella kunder måste vara övertygade om att en robo-advisor plattform är lika viktig innan man diskuterar prispunkter, funktioner och differentierande faktorer. Den goda nyheten är att stora konkurrenter på marknaden i stor utsträckning tar hand om medvetenhetsproblemet. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors .)

Å andra sidan kan det motsatta problemet uppstå där marknaden är mättad med marknadsföringsmeddelanden. Konsumenter som tidigare var imponerade av begreppet automatiserad investering kan leta efter mycket mer när 10 eller 20 konkurrenter pekar på samma sätt. Marknadsföringsmeddelanden måste effektivt differentiera ett företag från sina konkurrenter, vilket kräver en kontinuerlig titt på konkurrentmeddelanden och konsumentsvar.

Bottom Line

Marknaden för robo-rådgivare är fortfarande relativt ny, men ett växande antal konkurrenter kan göra det svårt för nya aktörer att konkurrera. Förutom att övervinna hinderet att utbilda rådgivare som inte har hört talas om "robo-rådgivare" måste företagen konkurrera med ett växande antal erbjudanden från finansinstitut med djupa fickor och entrenched startups som började för många år sedan i marknaden.

Nyckeln till framgång för dessa nya aktörer kommer att utveckla unika egenskaper som riktar sig till nischgrupper och skapar effektiva marknadsföringskampanjer för att nå och utbilda den nisch-publiken och göra dem till långsiktiga kunder. (För mer, se: Top-trenderna för Robo-Advisor i 2016 .)