Innehållsförteckning:
Ömsesidiga fonder tar ut förvaltningsavgifter för att täcka sina driftskostnader, såsom kostnaden för att anställa och behålla investeringsrådgivare som förvaltar fondens investeringsportföljer och andra förvaltningsavgifter som inte ingår i övriga kostnader kategori. Förvaltningsavgifter kallas vanligen underhållsavgifter. Förvaltningsavgifterna är inbäddade i kostnadsförhållandet att fonderna tar ut aktieägarna tillsammans med andra juridiska och administrativa avgifter. Förvaltningsavgifterna varierar beroende på fondens effektivitet vid driften av verksamheten och portföljens profil.
Komponenter för förvaltningsavgifter
Eftersom en fond är som vilken som helst annan verksamhet medför det kostnader för att upprätthålla sin verksamhet. Förvaltningsavgifter utgör utgifter som betalas ut av fondens tillgångar för att förvalta fondens investeringsportfölj. Kostnaden för att anställa chefer är den största delen av förvaltningsavgifterna. Det kan sträcka sig mellan 0,5 och 1% av fondens förvaltade tillgångar eller AUM. Även om detta procenttal verkar litet är det absoluta beloppet i miljoner dollar för en fond med 1 miljarder dollar av AUM. Beroende på ledningens rykte kan högkvalificerade investeringsrådgivare styra avgifter som driver en fonds totala kostnadsförhållande ganska högt.
Förvaltningsavgifter kan också innehålla administrativa kostnader som inte ingår i andra utgiftskategorier. Dessa administrativa kostnader inkluderar rekordavgifter, kundservicerelationer, olika kontorsmaterial och andra diverse kostnader. Från och med 2015 finns det en tendens att minska administrativa kostnader och förbättra effektiviteten, eftersom ömsesidiga fonder står inför ökad konkurrens med börshandlade fonder eller ETF.
AD:Krympande förvaltningsavgifter: hur rådgivare kan skydda dem
Med administrativa avgifter som faller, undrar rådgivare vad de kan göra åt det. Här är några tips.
Fonder: Förvaltningsavgifter Vs. MER
Att ha en tydlig förståelse för avgifterna i en fond är en viktig komponent för att fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Ofta används förvaltningsavgiften utbytbart med MER genom företagspublikationer och finansiella proffs, men de två är inte desamma.
Betalar fondföretagen skatter?
Lära sig hur fonder är inkorporerade som reglerade värdepappersföretag och är undantagna från att betala skatt under vissa omständigheter.