Förändringar i kompensationspaketet hos de stora finansiella rådgivande företagen och brist på förtroende för företagsledning har lett till en underström av missnöje bland anställda rådgivare, enligt JD Powers 2015 US Financial Advisor Satisfaction Study . Faktum är att sedan 2014 har det varit en 20-punkts nedgång i rådgivarens nöjda nivå på arbetsplatsen. Det har också förekommit en liten minskning av andelen rådgivare som säger att de känner en känsla av lojalitet mot företaget och planerar att stanna där de närmaste åren. Däremot är rådgivare som jobbar för sig markant lyckligare.

- 9 ->

Mätningsrådgivningsfredsställelse

JD Power-studien kom fram med resultaten genom att mäta nivån på de båda rådgivarna som är anställda av deras investeringstjänster och dem som arbetar självständigt men som är anslutna till en mäklare-återförsäljare. Studien baserade sina resultat på svaren från mer än 3 300 finansiella rådgivare, som genomfördes mellan januari och april 2015. J. D. Power fann att rådgivningsnöjdheten främst drivs av rådgivare / professionellt stöd. klient / kundvänt stöd ersättning; fast ledarskap operativt stöd problemlösning; och tekniskt stöd. Studien uppskattade nivån på tillfredsställelse på en 1 000-poängskala och fann att den totala tillfredsställningsnivån bland anställda rådgivare var 701, vilket innebär en 20-poängsminskning från 2014. (Mer information, se: De 15 snabbaste -Growing RIAs . )

Företagskultur

För de rådgivare som kände viss lojalitet mot företaget, uppgav ungefär 38% att den främsta orsaken till deras tillfredsställelse var antingen deras kontraktskrav eller deras ersättningsnivåer. Cirka 43% av de tillfrågade uppgav att deras främsta orsaker till att de var lojala mot deras företag kom från deras nivån på tillfredsställelse med företagets ledarskap, kultur, kundfokus eller självständighet.

Rådgivare som arbetar självständigt hade en något högre tillfredsställningsnivå med sitt jobb än de som arbetar för ett mer etablerat företag. Deras betyg för arbetsnöjdhetsbetyg var 773 av 1 000, cirka 72 poäng högre än i anställdesegmentet. Dessa rådgivare sa att de tycker om att arbeta självständigt, med 89% av respondenterna att de "förmodligen kommer" eller "definitivt kommer" att förbli oberoende. (För mer, se: Nycklar till oberoende av RIAs. .)

Var de lyckligaste rådgivarna arbeta

Edward Jones Investments rankades högst, för sjätte året i följd, när det gäller medarbetarnas tillfredsställelse, i arbetstagarrådssegmentet i JD Power-studien. Firman drog in en poäng av 925 av 1, 000.Nästa var Raymond James Financial, som rankade 885 på rådgivningsnöjdhetsnivå. Charles Schwab, med ett poäng på 785, kom i tredje. Det näst bästa företaget att jobba på var enligt Wells Fargo Advisors, vilket gav 706 poäng, följt av UBS Financial Services med en poäng på 683. Merrill Lynch Wealth Management gjorde 645 följt av Morgan Stanley Wealth Management med en poäng av 611. Medelvärdet var 701.

Tillfredsställelse och lojalitet

Den viktigaste föraren i minskningen av rådgivarnas tillfredsställelse och lojalitet visade sig inte vara någon kompensation. Tillfredsställelse med ersättning bland anställda rådgivare har minskat, enligt studien, med 50% av de svarande som anger negativa förändringar i utbetalningen under det gångna året, en ökning från 41% 2014. Endast 9% av rådgivarna angav att deras ersättningsplaner har förbättrats. En hel del 86% av de rådgivare som svarade på studien sa att det är deras övertygelse att ersättningsplanerna är mer anpassade till företagets företags mål än med givande rådgivare som gör sitt arbete på ett lämpligt sätt. Till exempel säger många rådgivare att de har känt ett tryck ovanifrån för att sälja produkter och tjänster som kanske inte är bäst för sina kunder, men kommer att ta in fler provisioner. (För mer, se: Dessa företag är toppen bland Financial Advisor Clients .)

Kompensationsnöjdhet såg lite rosier för rådgivare som arbetar självständigt. Sjuttiofem procent sa att deras ersättningsnivåer inte har förändrats sedan förra året och 11 procent sa att det faktiskt hade förbättrats. Mer än åtta av tio oberoende rådgivare indikerade också att de trodde att deras lämpliga beteende belönades med bättre ersättning.

Ledarskapsfrågor

Fast ledarskap verkade också spela en viktig roll när det gäller att odla lyckliga och lojala rådgivare, enligt studien. Som det visar sig, fann många rådgivare ledningen hos sina företag att sakna. Några 42% av anställda rådgivare sa att de trodde att ledarskapet hos deras företag misslyckades med att skapa en stark ansvarskultur. Femtio procent av respondenterna indikerade att deras omedelbara handledare ofta misslyckades med att hålla löften och åtaganden. Många noterade också att det saknades effektiv top-down-kommunikation hos företaget och att ledarskapet inte tydligt kommunicerade företagets strategiska mål. (För mer information, se: Företagsstorleksfrågor: Jobbsökning för finansiella rådgivare .)

Den nedre linjen

Medarbetarrådgivare är lyckligast när de tror att deras företag belönar de rådgivare som agerar på lämpligt sätt genom bättre ersättning och när ledarskapet följer igenom på sina åtaganden gentemot sina rådgivare och håller kommunikationslinjerna öppna. (För mer, se: Rådgivare: Undvik dessa vanliga misstag. )