a:

Separata konton (SA) är investeringsportföljer som förvaltas av yrkesverksamma på uppdrag av en individ. Till skillnad från att investera i en fond eller någon annan sammanslagna fond innehåller SA-investeringar en mängd aktier, obligationer och andra tillgångstyper. Kallas även separat förvaltade konton (SMA), det här investeringsföretaget är i huvudsak som att ha din egen fondförvaltare välja alla dina investeringar. SA är en bra passform för vissa investerare, men de är inte för alla. Andra investerare är bättre att hålla fast vid kommande fonder. Följande är några omständigheter där du vill investera i en kommande fond snarare än ett separat konto.

- 9 ->

Du behöver inte omedelbar likviditet

Separata konton tenderar att vara mer likvida än de tillhörande motsvarigheterna, så investerare som behöver lätt tillgång till sina pengar eller möjlighet att ofta ändra sina investeringar kan göra det bra med en SA. Men om du inte behöver omedelbar likviditet kan det vara ett bättre och mindre volatilt alternativ att placera dina pengar i en kommande fond.

Du vill bara ha en retur

SA tillåter investerare att anpassa sina investeringsstrategier. Till exempel kan en investerare välja att bara investera i företag med en blandning av internationell och inhemsk verksamhet eller att fokusera på en viss industri som en säkring mot andra investeringar. Gemensamma konton innehåller ofta en så bred blandning av investeringar att det är omöjligt att hitta en portfölj för att passa sådana specifika krav. Men om du inte behöver den specifika nivån och bara fokuserar på att få en retur, gör det lätt att kommunicera konton.

Du är begränsad över tid eller kunskap

Att ha en dedikerad chef för din investering, som i ett separat konto, kräver lite personlig inmatning. Du behöver förstå olika investeringar, de referensvärden som används för prestanda och de parametrar som din kontochef hanterar dina investeringar. Om du inte har tid att ägna sig åt att göra det ordentligt eller kunskapen för att förstå de begrepp som presenteras är det säkert säkrare att hålla fast vid ett kommande konto. I fondräkningar räknar fondförvaltaren ständigt med portföljfördelningen och försöker få dig den bästa avkastningen med lägsta möjliga risk.

Du är Risk Averse

Separata konton tenderar att vara mer riskfyllda än förkommande medel. Du måste överväga kreditrisk samt likviditetsrisk, och det finns ränterisk och spridningsrisk att ta hänsyn till. I samlade konton är risken mycket mer generaliserad. Dessa problem finns fortfarande, men de hanteras utan ditt engagemang.