a:

Det finns ett antal verktyg som används för att behålla prestanda för ett investeringskonto, inklusive ombalansering och diversifiering. Medan båda är viktiga, erbjuder ombalansering och diversifiering olika fördelar för investerare när de tillämpas korrekt. Rebalansering är processen att behålla en särskild tillgångsallokering inom ett investeringskonto; diversifiering är processen att skapa en blandning av investeringar inom en portfölj avsedd att minska en investerares risker. Innan en portfölj kan balanseras måste den först diversifieras.

Diversifiering är blandningen av tillgångar som ingår i ett investeringskonto som hjälper till att jämföra ut potentiell volatilitet i prestanda. Investerare kan diversifiera genom att använda olika typer av värdepapper som aktier, obligationer och kontanter eller genom att lägga till olika sektorer eller regioner där dessa investeringstyper är inriktade. En väl diversifierad portfölj kan bättre bibehålla volatiliteten på grund av den varierande graden av korrelation mellan olika tillgångsklasser. Eftersom aktierna är inbördes korrelerade med obligationsinvesteringar, innebär innehav av båda typer av värdepapper i en portfölj en större stabilitet. När lagren inte presterar väl håller obligationer normalt fast eller ökar i värde.

Rebalansiering sker efter att diversifieringen har genomförts och används för att säkerställa att en investors konto behåller sin valda tillgångsallokering. När en enskild investering inom en portfölj har överträffat andra investeringsval, sägs kontot vara obestämt. Denna prestation skapar en tyngre viktning på den investering som har fungerat bra vilket med tiden gör den totala tillgångstilldelningen annorlunda än vad investeraren ursprungligen valt. Rebalansiering sker när en portföljförvaltare eller investerare säljer bort en del av den högpresterande tillgången och köper aktier av andra värdepapper i portföljen med dessa vinster. Rebalansering rekommenderas kvartalsvis för att behålla den ursprungliga tillgångsallokeringen.