Tillkomsten av robo-rådgivare har haft en betydande inverkan på den rådande marknaden på mycket kort tid. Många finansiella rådgivare ser dessa automatiserade investeringsplattformar som konkurrens, medan andra har införlivat dem och deras bästa idéer eller tjänster i sina egna metoder i varierande grad.

Det finns flera saker som rådgivare kan lära av dessa program som kan hjälpa dem att effektivt skala och växa sina företag. Robo-rådgivare har mycket att lära oss i det moderna finansiella planeringsbranschen, och de som är villiga att lyssna kan skörda en stor vinst från deras exempel.

Här är vad du ska lära av robo-rådgivarens bästa praxis. (För ytterligare läsning, se: Hur rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors. )

Lätt genom teknik

En av de viktigaste lektioner som robo-rådgivare kan lära oss är att det nu är möjligt att öppna konton online utan att behöva hålla flera möten med kunden i förväg. Många rådgivare försöker öppna konton med ett första kundmötet följt av kanske en eller två mer innan någon verksamhet överförs. Men robos har öppnat vägen för kunder att hoppa över dessa mellanliggande steg och få rätt till affärer. Rådgivare behöver också lära sig hur man gör landning nya kunder en effektivare process så att de kan hålla sig till sin automatiserade konkurrens. Självklart tillåter många rådgivare nu att kunderna registrerar sig online med hjälp av denna teknik.

Rådgivare måste också börja spegla den effektivitet som robos arbetar med och se till att deras egna backkontor och överensstämmelseavdelningar körs med högsta effektivitet med liten eller ingen tidsfördröjning mellan transaktionerna och hur de bearbetas . Detta gör det möjligt för rådgivare att sätta en bättre prispunkt för sina tjänster och upprätthålla en respektabel vinstmarginal i sina företag.

Många kunder vill nu kunna nå sina rådgivare online, antingen via snabbmeddelanden, Skype / FaceTime eller e-post, och rådgivare behöver ha ett omfattande program med en uppsättning regler för all kundkorrespondens och förfrågningar. Rådgivare bör också ha en portal som är specifik för deras firma samt en mobilapp som har anpassats för att tillåta kunder att få tillgång till all sin data och placera transaktioner snabbt och enkelt. När dessa data beröringspunkter har genomförts, kommer rådgivare att vara i en mycket bättre position att marknadsföra inte bara de traditionella kunderna utan också till yngre, tekniskt kunniga kunder som kanske vill göra allting på nätet. (För mer, se: Rådgivare: Varför ska du aldrig skymma på teknik och Rådgivare: Var vägen för dessa allvarliga SEC Snags. )

Nyckeln här är att designa en webbplats som också ser bra ut som en telefonapp, vilket kan vara en utmaning i vissa fall. Många webbplatser som ser bra ut på en datorskärm ser hemskt ut på en smarttelefon eller surfplatta, och rådgivare måste vara medvetna om problemet när de utformar sina märkesvaror. Rådgivare som letar efter en digital partner för sin verksamhet kan vara kloka att använda de som har ett partnerskap med sina mäklare eller försäkringsbolag. Detta kan förenkla integrationen och påskynda genomförandeprocessen.

Rådgivare behöver se hur luckorna är i sina nuvarande processer och hitta program som kan hjälpa till att fylla dessa luckor på ett sömlöst och organiserat sätt. De kan behöva anmäla sig till några olika program innan de hittar rätt passform, men det här är tid och ansträngning som är bra att använda på lång sikt.

Bottom Line

Rådgivare som vill ta sin verksamhet till nästa nivå måste ta en sida från de robo-rådgivare som snabbt tränger igenom marknaden. Deras effektivitet, rörlighet och insyn ger viktiga tjänster till en ny generation kunder som letar efter ständig tillgång till sina pengar och upp till minuts information om sina portföljer. Rådgivare som kan utnyttja denna teknik effektivt kommer att ha mer nöjda kunder och en bättre baslinje. (För ytterligare läsning se: Hur rådgivare kan konkurrera med Robo-Advisors. )