Kontoinnehavare kan använda sina traditionella IRA-besparingar för att betala för flera kvalificerade högskoleutgifter, inklusive böcker, avgifter, leveranser och undervisning. Förutom att använda en IRA för att betala för sina egna högskoleutgifter kan kontoinnehavare också använda medel för att betala för högskoleutgifter för en make, ett barn eller barnbarn. Rum och styrelse är också kvalificerade utgifter om den studerande som erhåller IRA-högskolefonderna är inskrivna i minst halv tid, bestämd av skolan.
IRA-medel som används för kvalificerade utbildningsutgifter innebär inte ett tidigt upphävande straff, även om pengarna återkallas innan kontoinnehavaren är 59. 5 år, den lägsta åldern för normala uttag. Personer som tar tidigt tillbakadragande kan emellertid bli föremål för inkomstskatt.
Studenter som också får skattefri utbildningsassistans måste göra vissa justeringar av hur mycket IRA-collegefonder de kan använda. Om en student har $ 15 000 i kvalificerade högskoleutgifter och får ett $ 5 000 Pell-bidrag, måste han eller hon subtrahera bidraget från hans eller hennes utgifter. I det scenariot sänks studentens kvalificerade utgifter till $ 10 000, och det är det högsta beloppet av IRA-collegefonder som kan användas. Andra källor till skattefritt utbildningsstöd omfattar veteranhjälp, arbetsgivarbidrag och skattefria stipendier och stipendier.
När de beräknar sina kvalificerade utgifter, behöver eleverna inte subtrahera gåvor, lån eller arv. Till exempel kan en student som lägger ett $ 5 000 arv mot hans eller hennes $ 15 000 högskolekostnader fortfarande kunna använda $ 15 000 i IRA-fonder utan straff.
Kan jag dra ut de flesta av mina tillgångar från min IRA och använda kontanterna så länge jag byter ut det i IRA inom ett år?
I allmänhet, för att distributionen ska anses vara icke skattskyldig, måste den rullas över (deponeras) till IRA (eller en annan av dina IRA) inom 60 dagar efter mottagandet av de distribuerade tillgångarna. Efter 60-dagarsperioden kan inget belopp som inte ersatts inte rullas över och kommer att behandlas som skattepliktigt.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Vad är några exempel på hur företagen kan använda en uppskjuten skattefordran?
Upptäck några av de sätt som USA-företag kan använda uppskjutna skattefordringar på nuvarande finansiella rapporter för att belysa framtida skattesänkningar.