Finansiella rådgivare översvämmas varje dag med information från kundportföljtransaktioner till viktiga resultatindikatorer för sina egna företag. Även om data kan vara mycket hjälpsamma, har de flesta rådgivare inte tid att skura kalkylblad och hitta de handlingar som krävs för information. Den goda nyheten är att denna information kan konsolideras i ett lättanvänt instrumentbräda, ett verktyg som gör det möjligt för rådgivare att se och hantera data som rör deras övning. Det ger handlingsbara insikter vid en blick.

Låt oss titta på hur rådgivare kan utnyttja instrumentpanelen för att konsolidera information och gruva den för användbar insikt för att förbättra sin praxis. (För relaterad läsning, se: Top 4 Portfolio Management Apps. )

Vad är instrumentpaneler?

Dashboards är helt enkelt visuella representationer av relevanta data som kan användas för att fatta välgrundade beslut. Till exempel ger en inkomsträkning i ett kalkylblad inga omedelbara insikter, men ett linjediagram som visar intäktstillväxten ger snabbt värde.

Det finns två primära typer instrumentpaneler som finansiella rådgivare brukar använda:

• Interna instrumentpaneler . Dessa instrumentpaneler mäter viktiga resultatindikatorer för en rådgivares egen praxis som intäkter, kostnader, rörelseresultat, vinstmarginaler, klientretentionsnivåer och intäktsavbrott.
• Klientpaneler . Dessa instrumentpaneler är utformade för att hjälpa kunder att fånga viktiga insikter från sin egen portfölj, till exempel deras portföljmix, potentiella avkastningar, riskfaktorer och exponering för vissa delar av marknaden.

Dashboards kan skapas med en mängd olika on-premise och webbaserade applikationer. Microsoft Corp.s Excel är den mest populära applikationen som används för att skapa instrumentpaneler, där rådgivare använder en flik för att lagra information och en annan för att presentera det visuellt med hjälp av diagram och andra element.

På senare tid har avancerade webbapplikationer automatiserat processen för att samla och visa data medan den delas över alla enheter. . Bygga en instrumentbräda

Finansiella rådgivare kan frestas att snabbt kasta ihop en instrumentbräda eller två men visuella representationer är bara lika användbart som underliggande data.

Det första steget i att bygga en instrumentpanel är att tänka igenom de mätvärden som kommer att ingå i instrumentbrädan. Medan rådgivare får noll endast i finansiella mätvärden kan många metoder gynnas av att titta på saker som klientretention och långtidsmätningar för att mäta kvaliteten på sina tjänster. Dessa icke-finansiella mätvärden kan på lång sikt få stor inverkan på en finansiell rådgivande praxis.

Det andra steget i att bygga en instrumentpanel är att bestämma lämplig typ av visualisering för att förmedla datapunkterna på det mest meningsfulla sättet. Linjediagram tenderar till exempel att ge trender mycket bättre än stapeldiagram, medan stapeldiagrammen är bättre att visa jämförelser av flera mätvärden i en enda tidsram. Dessa visualiseringar bör också läggas ut på ett sätt som är lätt att förstå genom att placera relaterade mätvärden bredvid varandra.

) Automatiska instrumentpaneler Finansiella rådgivare kanske vill överväga att outsourca deras instrumentbrädans utveckling för att spara tid och se till att informationen hålls uppdaterad.

Företag som GeckoBoard omvandlar automatiskt prestationsdata till attraktiva instrumentpaneler som håller användarna informerade, motiverade och datadrivna. Genom att ansluta till fler än 60 tredjepartsapplikationer uppdateras data på dessa instrumentpaneler kontinuerligt och kan visas på en dedikerad bildskärm. Andra lösningar som SimpleKPI och Domo ger liknande funktioner till olika prispunkter.

När det gäller att dashboarda klientdata kan finansiella rådgivare kanske överväga att använda automatiserade klientportaler som Blueleaf eller eMoneyAdvisor. Dessa verktyg innehåller instrumentpaneler som är utformade för att hjälpa kunder att visualisera sina portföljer i realtid, så rådgivare kan fokusera sina insatser på viktiga uppgifter. Dessa typer av portaler har blivit alltmer populära bland potentiella kunder tack vare uppkomsten av robo-rådgivare som Weathfront and Betterment.

Dashboards i bottenlinjen

är ett bra sätt för finansiella rådgivare att visualisera nyckelindikatorer och hjälpa kunderna att ta del av nyckelfakta. Medan det är möjligt att bygga instrumentpaneler med hjälp av Microsoft Excel eller liknande applikationer, gör det allt fler än någonsin att visualisera information som tas i realtid från tredje parts källor. Finansiella rådgivare kanske vill överväga att använda dessa tjänster för att förbättra sina klienttjänster och utöka sin praxis. (För relaterad läsning, se:

Hur Advisors Must Ramp Up Their Tech för Fiduciary Rule.

)