Investorer med hög nettovärde kräver mycket av sina finansiella rådgivare. De extremt rika, förväntar sig särskilt att få en full serviceplattform från sina förmögenhetsförvaltare. Fler och fler söker de rådgivare som kan erbjuda dem globala förmögenhetsförvaltningstjänster, eftersom många av dem har stora mängder rikedom utanför USA.

För att uppfylla dessa krav ser många stora förmögenhetsförvaltningsföretag att anpassa sig och växa företag att möta de unika behoven hos kunder som har tillgångar utomlands men vill serveras lokalt. Deutsche Banks förmögenhetsförvaltningsgrupp, Deutsche Asset & Wealth Management, har i synnerhet funnit att dess extremt rika kunder nu kräver tillgång till olika avdelningar i en investeringsbank för att komplettera de förmögenhetshanteringstjänster de får när de ser ut att investera i USA, Europa och Asien.

Med en uppsjö av nya finansiella rådgivare som går in på marknaden, har mäklarfirmor och banker inte längre ett fäste på förvaltningsbranschen. Registrerade investeringsrådgivare (RIA) ger nu dessa företag en löpning för sina pengar och det har tjänat till att förbättra kvaliteten på branschens erbjudanden som helhet. (För mer, se: Finansiella rådgivare behöver söka ut denna grupp NU .)

Mot bakgrund av utmaningar

Att behålla tävlingen kräver att du behåller topp talent. Det betyder också att de bästa rådgivarna uppfyller sina kunders krav och håller sig uppdaterad med den ständigt föränderliga finansiella miljön . De finansiella rådgivarna fick veta att de måste vara mer uppmärksamma på sina kunders behov och mer fokuserade på att bygga dessa relationer än någonsin tidigare.

Det beror på att kunder med hög nettovärde idag är mycket mer informerade om marknaderna och penninghanteringstjänsten än tidigare. De kräver nu mer när det gäller graden av sofistikering de vill ha sina rådgivare att hålla och den förtroende de är villiga att lägga i sina rådgivares händer. Med tanke på detta skulle förvaltningsföretag också vara klokt att hålla fast vid sina mest begåvade rådgivare och fortsätta att utveckla den talangen genom åren. (För relaterad läsning, se: Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors .)

Storlek är inte allt-service för

De större rådgivande företagen kan bättre kunna tillgodose behoven hos den investerare med höga nettointäkter än mindre boutiqueföretag, eftersom de har en mängd olika avdelningar som de kan dra på när de tillgodoser sina kunders behov. Men större betyder inte alltid bättre. Vad som är viktigare för kunderna är de tjänster som dessa företag kan erbjuda och tillgången som de kan erbjuda för lösningar för förvaltning av välstånd.

I dag kräver kunderna även mer rådgivna relationer med sina rikedomar, och de vill ha mer riskhanteringsrådgivning. Finanskrisen har gjort många kunder med mycket höga nettovärden mer fokuserade på att behålla sin rikedom än att skapa mer av det. Ändå är de fortfarande opportunistiska när det gäller att investera. Som svar har vissa företag fokuserat på att skapa investeringsmodeller som både är snabba att svara på nya trender och utvecklingen på marknaden och som också möter behoven hos företagets mest sofistikerade kunder. (För mer, se: Finansiella rådgivare känner sig osäker på Cyber-säkerhet .)

Förberedelse för framtida tillväxt

Som en följd av förändrade trender för välståndsskapande ser Deutsche Bank ut att växa sin västkustförmögenhet förvaltningsverksamhet samt öka de tjänster som tillhandahålls i landets energiband. Det kommer också att fokusera på att förbättra varumärkets erkännande i både Nord- och Sydamerika. (För mer, se: Tillväxtstrategier för finansiella rådgivare .)

Bottom Line

Finansiella rådgivare som tillgodoser de extremt rika bör överväga att expandera de sofistikerade lösningarna de tillhandahåller, förbättra kundrådgivaren relationer och erbjuda globala tjänster för att bättre attrahera och behålla kunder. (För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)