Finansiella rådgivare som kan få sina kunder att engagera sig i vad som händer med sina placeringsportföljer och finansiella planer är mycket mer benägna att få repetitionsverksamhet på lång sikt. Envägsrådgivare kan förbättra sin hänvisningshastighet genom att korrelera sina kunders investeringsportföljer med sina övertygelser och värderingar. De som känner att deras pengar gör mer än att tjäna dem enbart avkastning kan vara mycket mindre benägna att göra förändringar under perioder av volatilitet och kan känna sig mer självsäker när de hänvisar vänner eller familj till deras rådgivare.

En ny strategi för tillgångsfördelning

Många kunder vill idag att pengarna ska göra mer för dem än att bara växa över tiden. Speciellt tusenåriga kunder vill att deras investeringar ska fungera för mänsklighetens eller miljön bättre förutom att öka i storlek. Och rådgivare som kan möta denna efterfrågan kan i slutändan bygga djupare och mer meningsfulla relationer med sina kunder på lång sikt. (För mer, se: Socialt ansvarlig investering: Hur tusenåriga kör det .)

Det finns flera investeringsalternativ som nyligen har blivit tillgängliga som kan hjälpa rådgivare att göra just det. Effektinvesteringar är en kategori av investeringar som är utformade för att ge större samhällsfördelar eller miljön, förutom att ge en konkurrenskraftig avkastning. Global Impact Investing Network rapporterar att effektinvesteringssektorn nu står för 77 miljarder dollar i förvaltat kapital. Dessa investeringar gör det möjligt för kunderna att välja alternativ baserat på deras inverkan på miljön, samhället eller hur de styrs samt hur de hanterar investeringsstöd.

Passionsinvesteringar representerar en annan aveny som kan ge ytterligare fördelar utöver en enkel avkastning. Dessa investeringar är inriktade på kunder med hög nettovärde som har råd att köpa varor som kan ge äganderätten medan de håller dem. Föremål som konstverk, antikviteter, klockor och smycken och till och med klassiska bilar faller i denna kategori. Utöver den personliga nöjesfaktorn kan dessa investeringar också ge ytterligare diversifiering till en portfölj, eftersom priserna på dessa poster inte kommer att fluktuera i samband med de vanliga marknaderna. Men den främsta orsaken till att de flesta "investerare samlare" kommer att köpa dessa objekt är att njuta av sin skönhet eller användning medan de äger dem. (För mer, se: SRI-fonder och din 401 (k): Vad du behöver veta .)

Investeringsfonder som tillgodoses specifika teman, till exempel att hjälpa miljön, är en annan typ av inverkan investering. Dessa medel överstiger de traditionella stilrutorna för att omfatta en filosofi eller värde som dess investerare delar.De fokuserar vanligtvis på makroekonomiska teman som förnybar energi, hälsa och välbefinnande eller genombrottsteknik. En strategisk investeringsstrategi kan också hjälpa kunder att minska sin övergripande risknivå, förbättra sina avkastningar över tiden och uppnå andra viktiga mål som kunden värderar. De ger också en diversifieringsnivå som flyttar dem bort från standardmarknadsindex.

En ny undersökning från SourceMedia Research tyder på att nästan tre fjärdedel av de rådgivare som prövas sa att de redan hade en inverkan på att investera hos sina kunder eller tänkte på att göra det. Dessa rådgivare avslöjade också att ungefär två tredjedelar av sina kunder antingen förade eller överväga denna investeringsstrategi. Tematiska investeringar kan i vissa fall ge bättre avkastning eftersom de är mer inriktade på sociala, politiska och demografiska trender som formar framtiden. Det innebär att de ofta kan komma in på bottenvåningen av vissa investeringsmöjligheter medan de företag som väljs är fortfarande i sin spädbarn.

Bottom Line

Finansiella rådgivare som letar efter ett nytt sätt att stärka sina kundrelationer bör ta en titt på tematisk investering. Denna typ av investering kan få kunderna upphetsad över mer än vad de kan tjäna från det och engagera dem på en djupare nivå. (För mer, se: En titt på rådgivare som betjänar nischkunder .)