Finansiella rådgivare är vana vid att anpassa sig till nya realiteter och hålla sig ajour med förändringar. Marknadsvolatiliteten har gjort vissa kunder skitna om sina portföljer, och den fiduciära regel som överlämnades av arbetsdepartementet tidigare i år har också haft en betydande inverkan på pensionsplaneringsindustrin. Ökad konkurrens från robo-rådgivare kostar också många rådgivare en del av sin verksamhet, eftersom kunderna byter över till dessa automatiserade tjänster som vanligtvis kostar mycket lägre avgifter än mänskliga rådgivare. Rådgivare som försöker växa sina företag på lång sikt kommer att behöva hålla sig före kurvan på flera viktiga områden.

Strategi och resurser har nyligen genomfört en undersökning för Financial Services Institute (FSI) och de verkställande direktörerna som svarade sa att branschreglerna var deras största problem, eftersom de är maktfria att ändra eller tävla dem på en individuell nivå och kämpar ofta för att förbereda dem i tid. Många företag och rådgivare griper fortfarande med den nya förvaltningsregeln som har delats ut av arbetsdepartementet tidigare i år och ödet för denna regel är osäkert och kan beslutas i domstol.

Enligt Matt Lynch, en verkställande direktör för strategi och resurser som skriver i ThinkAdvisor, måste rådgivare ha flera strategier redo att genomföra beroende på resultatet av denna fråga. Rådgivare behöver också bygga upp relationer med sina kunder som bygger på förtroende. Finansindustrin har de senaste åren skött många slag mot konsumenterna, från Bernie Madoffs Ponzi-system till subprime-hypotekslånsmeddelningen, och dessa händelser har lämnat många kunder misstro mot de produkter och tjänster de erhåller. (För mer, se:

Finansiella rådgivare måste möta dessa utmanande utmaningar

.)

En annan viktig fråga som rådgivare måste planera är konsolidering eller succession av sina företag. Många rådgivare är i stort sett oförberedda att hantera denna händelse, och detta är ett stort misstag. Rådgivare måste kunna tilldela ett realistiskt värde till sina företag och börja söka potentiella köpare tidigt så att de kan få en känsla för vad köpare är villiga att betala. Många köpare har inte möjlighet att betala kontant upp för ett företag, så rådgivare måste förbereda sig för att få en serie betalningar för sin verksamhet. Underlåtenhet att genomföra en smidig övergång från rådgivaren till köparen kan främja kundens försummelse och andra problem.

Rådgivare kanske vill överväga att sälja sin verksamhet till en institution eller företagskonsolidator om de vill få en klumpsumma från försäljningen, men det kan vara svårt att förhandla i många fall. Ett växande antal rådgivare jobbar nu i team, så att andra intresseföretag kan ta över när tiden kommer att lämna verksamheten.(För mer, se:

Trends Challenging Financial Advisors

.) Robo-rådgivare kommer i slutändan att skära ut en del av marknaden för sig själva och rådgivare har möjlighet att antingen försöka konkurrera mot dem eller använda dem i deras praxis för att behålla kundernas tillgångar. De som använder dessa plattformar kan kanske bättre skala sina företag och fånga ytterligare pengar som annars skulle kunna vara en annan robo-rådgivare. De som undviker användningen av dessa program måste kunna visa klart för sina kunder varför de är värda de högre avgifterna som de tar ut. Av denna anledning tar många rådgivare separat för ekonomisk planering, vilket kräver ett mänskligt gränssnitt och deras investeringshantering. Vissa rådgivare kan börja betala per timme, medan andra antar ett behållarbaserat arrangemang och kanske inte hanterar tillgångar alls, annars använd en separat tjänst för detta. Den tekniska revolutionen som sveper finansindustrin går utöver robo-rådgivare. Yngre kunder idag är bekväma med digitala och mobila enheter och sociala medier, och rådgivare måste ge kunderna högklassiga digitala tjänster och behålla en aktiv närvaro på detta område. Appar för mobila enheter kan tillåta kunder att komma åt sina pengar när som helst och övervaka sina portföljer. Rådgivare som får rekommendationer av nöjda kunder på sociala medier kan dra nytta av mer från dessa påståenden än vad de kommer från mer traditionella vägar, till exempel ansikte mot ansikte eller kallprospektering. (För mer information, se:

Tips för finansiella rådgivare

.) Rådgivare måste hålla sig ajour med de senaste digitala marknadsföringstrenderna för att effektivt kunna tillverka deras närvaro och skapa nya affärer. Att skapa ett distinkt varumärke gör det möjligt för rådgivare att sticka ut från sin konkurrens och tydligt förmedla kunder och framtidsutsikter deras filosofi och tillvägagångssätt för finansiell planering. Detta kan i slutändan hjälpa rådgivare att landa den typ av kunder som passar bäst för dem. Bottom Line

Finansindustrin förändras snabbt på många sätt. Rådgivare som vill odla sin verksamhet kommer att behöva hålla sig ajour med den senaste tekniken och de senaste sociala medierna. Rådgivare idag står inför mer konkurrens än någonsin tidigare, och konsumenterna har nu ett oöverträffat antal alternativ att välja mellan när det gäller att hantera sina pengar. (För relaterad läsning, se:

Tekniska trender Finansiella rådgivare måste hålla sig fram till.

)