Tekniken fortsätter att forma och forma vår värld med en allt större hastighet. Smartphones, tabletter och iPads är nu vanliga hushållsartiklar och allt fler varor och tjänster blir tillgängliga över hela världen via molnbaserade plattformar. Finansindustrin är inget undantag för detta, och den digitala revolutionen förändrar snabbt sättet att finansiella rådgivare kan driva sina rutiner och betjäna sina kunder. Några av de senaste tekniska trenderna som rådgivare behöver hålla sig för att förbli konkurrenskraftiga inkluderar:

• Mobilitet: Ett växande antal kunder vill kunna se och få tillgång till sina pengar var som helst. Cloudbaserade kontoplattformar kan underlätta detta och tillåta kunder att hantera sina tillgångar via dator, surfplattform eller smartphone. Skype- och videochattprogram tillåter också rådgivare att ha ansikte mot ansikte diskussioner på distans och bekvämt. Dessa tjänster kommer till stor del att tilltala yngre kunder som är bekväma med teknik. De kommer också att göra livet enklare för rådgivare, som kommer att kunna skriva in klientdata direkt i sin digitala portal från sina kunders hem eller andra mötesområden. (För mer, se: Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver .)

• Integration: Rådgivare idag måste ha plattformar som gör det möjligt för dem att effektivt kombinera alla aspekter av deras jobb till en integrerad arbetsstation, samt total anslutning mellan e-post, sociala medier, klientrekord och andra databaser så att information som anges på ett och samma ställe automatiskt överförs över hela systemet. Denna typ av integration kan ge rådgivare att producera anpassad portföljanalys och länka den till relevanta nyheter och andra data med minimal tid och ansträngning. Den individuella tjänsten som den tillhandahåller kan också bidra till att stärka kundnöjdhet och lojalitet. (För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)

• Sociala medier: Rådgivare idag har nästan inget annat val än att utveckla och behålla en stark social media närvaro. Facebook, Twitter, LinkedIn och andra liknande webbplatser kan ge rådgivare en utmärkt avenue för marknadsföring och odling av online-efterföljande samt lära sig viktiga detaljer om deras kunders personliga och professionella liv. Givetvis måste rådgivare se till att allt som de skickar rensas med sina avdelningar för överensstämmelse och följer alla regleringsriktlinjer. FINRA släppte en uppsättning regler för sociala medier 2013, och registrerade representanter måste bekanta sig med dem innan de skapar en online profil. (Mer information finns i: Hur finansiella rådgivare använder sociala medier och Webbplatstips för finansiella rådgivare .)

• Outsourcing: Många rådgivare blir alltmer tvungna att koncentrera sin praxis inom specialiserade områden som aktieoptioner eller fastighetsplanering för att behålla sin konkurrenskraft. Men för att kunna göra det på ett effektivt sätt kan många uppgifter, såsom marknadsföring, reklam eller kontorsdekoration, behöva delegeras till andra som är mer begåvade på dessa områden. Crowdsourcing har också blivit en ny form av outsourcing för vissa rådgivare, och dess popularitet kommer sannolikt att öka i framtiden, eftersom den har en mycket lägre kostnad än att anställa experter i vissa fall.

• Cybersecurity: Denna trend är anpassad till både mobilitet och outsourcing som en viktig del av en framgångsrik modern rådgivande praxis. Det är ytterst viktigt att upprätthålla ett adekvat skydd av klientdata i en tid av hacking och identitetsstöld. Om du inte gör det kan det resultera i astronomisk ansvar och mardrömsamma konsekvenser för både rådgivare och deras kunder. Rådgivare som inte är mycket skickliga med teknik är klokt att anställa en expert på detta område i synnerhet. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare känner sig cyber-osäkra och Utbildning av dina kunder om cybersecurity .)

• Robo-Advisors: Det finns nu många sofistikerade datorprogram som kan hantera kundtillgångar och utföra sådana tjänster som automatisk portföljrebalansering eller genomföra värdepapperstransaktioner som följer en specifik plan. Även om dessa program inte kan ersätta mänskliga rådgivare helt, kan de hjälpa till att leda till att rådgivare inte behöver utföra många vardagliga uppgifter i samband med pengarhantering manuellt. (För mer information, se: Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors och Robo-Advisors and Human Touch: Bättre tillsammans? The Bottom Line

Mobility , säkerhet, frihet och integration är de nya mål som modernaste finansiella rådgivande företag skjuter för i den digitala tidsåldern. Trots att uppgiften att bevaka klientdata kommer sannolikt att vara en oändlig teknisk kamp, ​​är det nödvändigt för dem som avser att växa sin praxis och tillhandahålla relevanta tjänster till sina kunder. (För mer, se:

Trends Challenging Financial Advisors och SEO Tips för finansiella rådgivare .)