De mest framgångsrika finansiella rådgivarna antar ny teknik och återskapar deras marknadsföringsstrategi, enligt en nyligen genomförd studie utförd av Jefferson National.

Studien om innovativa rådgivningsbeteenden, myntade "Advisor Authority ," pollade 535 registrerade investeringsrådgivare (RIA) och avgiftsbaserade rådgivare och jämför strategierna för den bredare befolkningen av rådgivare till de som är mest framgångsrik. Topprådgivare definieras som att ha tillgångar under ledning (AUM) på minst 250 miljoner dollar och tjänar mer än 500 000 dollar per år och tekniska innovatörer. (För mer, se: Översta sätt att hantera företagsrisker ).

Forskningen visade att 80% av höginkomstrådgivarna förändrar marknadsstrategier för att locka nästa generation kunder jämfört med bara 60% av alla rådgivare.

De flesta höginkomsttagarna (90%) planerar att lägga till ny teknik under de kommande 12 månaderna mot 75% av alla rådgivare. Åttiofem procent av topprådgivarna har också en strategi för att förbättra teknikintegrationen. Detta motsvarar 61% av alla rådgivare.

"Vår forskning visar också att de mest framgångsrika RIA: erna och avgiftsbaserade rådgivare - de som tjänar mer och hanterar mer AUM - är framtänkare, marknadsföringsinitiatorer och teknikansvariga", säger Laurence Greenberg, VD för Jefferson National, i en påstående. (För mer, se: Hur man svarar på "Jag har redan en rådgivare." )

Lönsamhet förväntas öka

Majoriteten av alla rådgivare förväntar sig att lönsamheten i deras praxis kommer att öka under de kommande 12 månaderna, konstaterade undersökningen. Endast 3% räknar med att lönsamheten minskar.

Forskningen visar att marknadsföring och prospektering är högsta prioritet för många rådgivare. RIA och avgiftsbaserade rådgivare tror att det är de viktigaste sakerna att lägga till nya kunder för att förbättra lönsamheten i deras övningar de närmaste 12 månaderna och citerades av 31% av alla svarande. Denna prioritet ligger långt före att lägga till ny teknik (17%) och lägga till nya anställningar (11%).

Som Baby Boomers skiftar till att vara pensionärer från att vara tjänstemän, ställer rådgivare nu sina synpunkter på nästa generations kunder som går in i sina första tjänsteår.

När det gäller att lägga till nya kunder har 43% av alla rådgivare fått in på Generation X (i åldrarna 35-50) som sitt främsta mål. Detta jämför bara 33% som fokuserar på Baby Boomers (åldrarna 51-69). ) Nästan två tredjedelar av rådgivare har ändrat marknadsföringsstrategier för att locka till sig nästa generation. Nästan hälften använder sociala medier som sin toppstrategi. Nästan tre fjärdedelar av alla rådgivare, under tiden, har en strategi för att hålla arvtagarna hos sina nuvarande kunder.Studien pekar på att en beräknad $ 12 biljon rikedom övergår till Baby Boomers från sina föräldrar och att ytterligare $ 30 biljoner kommer att överföras från Boomers till sina arvingar under kommande årtionden.

Antagande av ny teknik

Teknologins utveckling har varit ett starkt inflytande för rådgivare totalt. Tre fjärdedelar av RIA och avgiftsbaserade rådgivare planerar att integrera ny teknik i sin verksamhet under de närmaste 12 månaderna med programvaror (57%) som fyller listan. Mobilteknik är också en prioritet med rådgivare, tillsammans med mobila applikationer (52%), smarta telefoner (49%), tabletter (49%) och molnbaserad teknik (48%). (För mer, se:

Hur rådgivare kan undvika stora tech missteps. ) Rådgivare använder 7.8 olika programvaror i sin övning i genomsnitt. Nästan två tredjedelar utvärderar företagets teknik minst varje månad och 42% minst varje vecka. De flesta rådgivare rapporterar att de har en strategi för att förbättra eller förbättra integrationen och konsolideringen av teknik och program i deras praktik för att hjälpa till att hantera vad studien beskriver som "överbelastning av applikationer. "

Bottom Line

De mest framgångsrika rådgivarna tenderar att vara de mest innovativa. De går vidare i en konkurrensutsatt miljö genom att omfamna och anta ny teknik och anpassa marknadsföringsstrategier för att locka nästa generation av kunder som slår sitt bästa när det gäller att bygga rikedom. (För mer, se:

6 Viktiga marknadsföringstips för rådgivare. )