Om du känner till en finansiell rådgivare, överväga att respektera det tid och det hårda arbete som den enskilda personen satte i denna strävan. Många människor med drömmar om att bli finansiell rådgivare kommer att börja genom att ta en fokuserad kurs vid New York University, Texas Tech, College for Financial Planning eller JR Financial Group. Efter det att för att bli certifierad finansiell planerare måste den enskilda personen ta ett prov med en ungefär 60% passränta vid det första försöket.

Om allt går bra måste en finansiell rådgivare vidareutbilda sig när det gäller investeringar, försäkringar, inteckningar, skatter och mycket mer. Det ultimata målet är att sedan utbilda kunder om hur man spenderar och sparar för att uppnå långsiktiga mål. Detta är inte en strategi som täcker alla strategier. Snarare måste strategier utformas från fall till fall baserat på kundens nuvarande ekonomiska situation och mål. (För mer, se: De bästa skolorna för finansiell planering och Vill du vara en finansiell planerare? Klicka här .)

Högtrycksjobb

För att ge dig en uppfattning om hur mycket press som kommer med detta yrke, innebär det att man aktivt hanterar kundens investeringar, vilket inkluderar aktier, obligationer, fastigheter, fonder, ETF, obligationer och mer. Trots långsiktiga mål kommer en finansiell rådgivare oftast att ge kvartalsrapporter för tillgångsbedömning och prestanda.

Även de bästa finansiella rådgivarna kan ha ett dåligt kvartal, vilket är en mycket kort tidsram i investeringsvärlden. Det är absolut nödvändigt för finansiella rådgivare att hjälpa kunder att förstå att de inte är handlare, men rådgivare som syftar till att hålla kursen och leverera realistiska långsiktiga avkastningar. (För mer, se: Hur rådgivare kan hjälpa kundens magevolatilitet .)

En bra finansiell rådgivare kommer också att informera kunder om hur man maximerar avkastningen baserat på avdrag och undantag, hjälpa en kund att räkna ut hur man betalar för sina barns högskolor och hur man ska finansiellt förbereda sig för pensionering. Detta går mycket djupare än många lekman skulle inse och inkluderar inflationsprognoser, förväntad tillgångsuppskattning och förväntad livslängd. Med den här informationen kan en kompetent finansiell rådgivare rekommendera ändringar av kundens utgifter och sparar vanor. (För relaterad läsning, se: 5 Vital Questions Advisors bör fråga nya kunder .)

Allt detta kan låta som mycket hårt arbete, och det är säkert fallet. Därför behöver finansiella rådgivare hjälp.

Bistånd och verktyg

Finansiella planerare lever i en dynamisk affärsmiljö där det är absolut nödvändigt att hålla sig till de senaste ändringarna och modern teknik. Till exempel använder en bra finansiell planerare i dagens värld en CRM eller Customer Relationship Management.Denna term är självklarande, men investopedia erbjuder en mer ingående definition:

"Principerna, rutinerna och riktlinjerna som en organisation följer när de interagerar med sina kunder. Ur organisationens synvinkel omfattar hela detta förhållande inte bara den direkta interaktionsaspekten, såsom försäljnings- och / eller servicerelaterade processer, utan också vid prognos och analys av kundtrender och beteenden, vilket i slutändan tjänar till att förbättra kundens övergripande erfarenhet . "

I enklaste termer tillåter en CRM en finansiell rådgivare att:

• Hantera kontakter och klienter

• Åtkomstplattformar ska visas för klienter via smartphones och tabletter

• Tillgångsverktyg som är snabba och enkla > Förbättrad teknik har lett till förbättrad tidseffektivitet. Tänk på hur offentliga företag alltid vill minska kostnaderna för att förbättra bottenlinjen. Finansiella rådgivare tar ett liknande tillvägagångssätt, men det börjar ofta med tiden. (

Klicka här för en lista över CRM-programvaruleverantörer .) Finansiella rådgivare kan inte gå ensam. Oavsett hur bra någon är i vad de gör, ger ett stödsystem alltid en fördel. En finansiell rådgivare behöver en mäklare-återförsäljare. Det finns många institutioner som erbjuder mäklare-återförsäljare, inklusive Wells Fargo Advisors och Merrill Lynch Global Wealth Management, och LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50. 21 + 0. 36% Skapat med Highstock 4, 2, 6, 999). LPL Financial är den största oberoende mäklare-återförsäljaren i USA och används av 13 500 oberoende finansiella rådgivare. Om erbjuder allt från ett internt team som kan prata djupt om livförsäkringsplaner och hur man strukturerar dem till kompensationsstöd i form av utbetalning, hälsofördelar, pension, E & O-täckning och mer. Genom att utnyttja teknikbaserade verktyg som erbjuds av LPL Financial (och andra mäklare) kommer finansiella rådgivare att kunna minska kostnaderna, öka hastigheten och förbättra den övergripande produktiviteten och effektiviteten. Dessa verktyg möjliggör en effektivisering av investeringsverksamheten. professionella presentationer; specialiserad forskning Tillgång till en handelsdisk med erfarna aktie-, räntebärande och fonden handlare som använder modern teknik för att utföra hög volym handel, klientförvärv och retentionsråd och material; kostnadseffektiva marknadsföringsverktyg; och förenkling av portföljförvaltning.

)

Teknik Många rådgivare använder en mängd datateknik för att hantera sin arbetsbelastning, kommunicera med kunder och medarbetare, arbetare, göra presentationer och köra CRM-program och andra appar (varav vissa kan bara vara tillgängliga på Windows-aktivera datorer). Till exempel svär några rådgivare av Fidelity AdvisorChannel, ett verktyg som hjälper rådgivare att övervaka och handla kundkonton. Och för rådgivare på språng (och de som saknar en VPN) kan GoToMyPC och liknande tjänster vara ett värdefullt verktyg för att få tillgång till filer på distans.När du talar om de här filerna kan du bättre säkerhetskopiera dem regelbundet - eller ännu bättre - automatiskt. Det finns olika tjänster som hjälper dig att göra det här; Här är en bra lista från PC Magazine. Glöm inte de små grejer som verkligen kan hjälpa till med produktivitet, till exempel en bra smartphone och dataplan, extra dataskärm, shredder och lättanvänd scanner. Bottom Line

Det krävs mycket utbildning, tid och hårt arbete för en finansiell rådgivare för att möta professionell status. Då börjar det verkliga arbetet. För att en finansiell rådgivare ska erbjuda bästa råd och service till kunder måste han eller hon utnyttja tillgängliga verktyg och i dagens värld har det mycket att göra med teknik. Dessa teknikinriktade verktyg har potential att optimera tillgångsallokering, spara tid och sänka kostnaderna. Om du läser det från investerarens perspektiv är det detsamma som samtidigt växer topp- och bottenlinjen, vilket är målet för alla affärer. (För relaterad läsning, se:

Trender Utmanande Finansiella Rådgivare

och

CPA, CFA eller CFP - Välj din förkortning noga .) Dan Moskowitz har inga positioner i Wells Fargo eller LPL.