Så du vill ge råd till rika klienter, eller hur? Mer pengar betyder vanligtvis mer komplexitet, och det är viktigt att komma ihåg att behoven hos personer med hög nettoförmåga är olika - och ofta mer komplicerade - än hos andra kunder. Innan försök att göra det här demografiskt, bör finansiella rådgivare vidta åtgärder för att säkerställa att deras tjänster kommer att vara attraktiva för potentiella kunder och de är beredda att hantera sina ekonomiska situationer. (Mer information finns i: Tips för finansiella rådgivare med hög nettovärde .)

Vad förväntas

Personer med hög nettovärde kan äga ett eller flera företag, och de kommer sannolikt inför juridiska och skattemässiga problem som andra kunder inte gör. Förutom att hjälpa till med standard finansiell planering och investering, kan de förvänta sig att du hjälper till med fastighets- och skatteplanering, etablering av förtroende och andra områden. Av dessa skäl kommer rika kunder sannolikt att förvänta sig att deras finansiella rådgivare kan erbjuda en stabil professionell (inklusive advokater, revisorer och försäkringsexperter) för att hjälpa till med alla aspekter av finansiell planering. Enmansbutikerna kommer att kämpa för att klara sig och sedan möta behoven hos rika kunder. (Mer information finns i Största skattemässiga problem som möter personer med höga värderingar .)

Potentiella kunder kan också vara yngre än du förväntar dig - under 40 år och i vissa delar av landet, även under 30 - och ibland kommer de att vara främmande. Det är viktigt att vara kunnig om kulturer och praxis från hela världen så att alla kunder trivs med att interagera med dig. (För mer, se: Demografisk förändring av rikedom (och hur man utnyttjar det) .)

Sälj dina tjänster

När du förstår demografiska är du redo att börja röra rikliga individer. Det viktigaste att komma ihåg är att du måste definiera nischen du förföljer, eftersom försök att driva alla typer av kunder kommer att späda ditt varumärke. (För mer, se: 6 Viktiga marknadsföringstips för finansiella rådgivare .)

Detta är en rik marknad (på flera sätt än en). Några 98% av dem som arvar förmögenhetsväxlarådgivare, enligt april Rudin, verkställande direktör för välståndsföretaget The Rudin Group. "För att vädja till det nya ansiktet av high-net-värde, särskilt de unga rika, måste rådgivare omfamna nischbranschen och marknadsföring. Det första steget är att bestämma exakt vilken grupp av kunder med höga nettovärden du vill tjäna, och för att definiera den nischen så smidigt som möjligt, sa Rudin i en bit för wealthmanagement. com . (För mer, se: Hitta din nischmarknad. .)

Du kanske vill anställa en expertmarknadsförare som hjälper dig att definiera din marknad och bestämma var du ska hitta de personer du planerar att rikta in.När du har gjort din analys, definierade din marknad och skapade ditt varumärke, är du redo att gå. På dagens marknad är internet första försvaret, och du behöver en uppdaterad och lyhörd webbplats med tablett och smarttelefon. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare använder sociala medier .)

Ta reda på vilka webbplatser dina potentiella kunder är frekventa och vilka typer av media de konsumerar. Det finns också den gammaldags strategi att rikta in vissa postnummer med direktpost. Att erbjuda en gratis middag och ett seminarium om ett finansiellt planeringsämne kan locka potentiella kunder. (För mer, se: De 10 bästa städerna för finansiella rådgivare .)

Bottom Line

Om du har bestämt dig för att rikta sig till rika kunder, gör dina läxor först. Ha på plats de resurser som kunden behöver för höga nät, och utforma en strategisk webbplats och marknadsplan. Slutligen genomföra klientens förvärvsmarknadsstrategi för att få de önskade individerna till ditt företag. (För mer, se: Topp 10 tips för att vinna bra kunder .)