Edward Jones och Fidelity Investments rankar högst bland fullservice-värdepappersföretag när det gäller övergripande tillfredsställelse bland investerarkunder, enligt JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction Study . De två bundet med en poäng på 812 vardera på en 1 000-punkts skala.

Edward Jones lyser särskilt när det gäller investeringsrådgivare och investeringsprestanda, medan Fidelity utmärker sig i kontoinformation och kontonbjudningar. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och Wells Fargo Advisors rankar tredje, även i slips, med 810 poäng. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) följer nära bakom med ett poäng på 809. (Mer : Rådgivare: Undvik dessa vanliga misstag. )

Studien bygger på svar från mer än 5 300 investerare som gör några eller alla sina ekonomiska beslut med en rådgivare. Det mättes övergripande investerartillfredsställelse med sju faktorer, listade här i storleksordning: investeringsrådgivare, investeringsprestanda, kontouppgifter, kontonbjudningar, provisioner och avgifter, webbplats och problemlösning. Den totala investerarnöjdheten var oförändrad från 2014 och klockas till 807. (För relaterad läsning, se: De 15 snabbast växande RIAs. )

Saknar nästa generation

Studien hävdar att investeringsbolagen, trots åldrande demografiska investeringar och den förväntade massiva generationsöverföringen av rikedom som händer i horisonten, inte ställer rätt kundfrågor hos sina kunder och kan riskera att förlora tillgångar om de inte lyckas etablera relationer idag med den nya generationen. (För mer, se: Varför rådgivare ska fokusera på relationer. )

Medianåldern bland fullserviceinvesterare är 61. Finansiella rådgivare och företag saknar en stor möjlighet att positionera sig för generationsöverföringen av rikedom under de närmaste decennierna, sa studien. Trots det faktum att 71% av investerarna har fått namngiven nästa gengenomgång, har endast 42% fått råd från sin rådgivare att ha en konversation om detta ämne. ) För investerare som har betecknat nästa genmodtagare har 33% av mottagarna ett konto eller en produkt med samma firma. Andelen stödmottagarkonton ökar med 24% när rådgivare frågar sina kunder om förmånstagarnas behov, fann studien.

"Att prata med kunder om deras förmånstagare kan känna sig besvärligt för många rådgivare, men de flesta investerare vill att deras rikedom kommer att gynna nästa generation", säger Mike Foy, chef för wealth management-praktiken vid J.D. Makt. "Många gånger kämpar investerare själva i pengar-relaterade konversationer med sina barn och en rådgivare har en unik position att vara en bro mellan generationerna. Företag som effektivt kan träna och stödja sina rådgivare i detta avseende har en verklig möjlighet att skilja sina tjänster.

) Förtroende och lojalitetsproblem Studien fann att det finns generationsskillnader när det gäller förtroendeinvesterare placerar i deras rådgivare. Sju-sju procent av pre-Baby Boomers (född före 1946) kände att deras rådgivare ger rekommendationer i sitt bästa intresse, medan endast 40% av Gen Y (1977-1994) och Gen Z (1995-2004) sa detsamma. (För mer, se:

Varför klientupplösningar inte alltid är dåliga.

) Högre kundnöjdhet leder också till betydande ökningar av förtal, lojalitet och andel av investeringsplånboken för företag. För företag som rankades över branschgenomsnittet sa 48% av investerarna att de "definitivt vill" rekommendera sina företag mot endast 37% med företagen rankning under genomsnittet. När det gäller lojalitet säger 46% av investerare som är kunder hos företag som överträffar branschgenomsnittet att de definitivt inte kommer att byta företag. Detta jämförs med 38% av investerarna med företag som utför under genomsnittet.

Bottom Line

En av de viktigaste satsningarna i studien för finansiella rådgivare och företag är att de inte gör tillräckligt för att etablera relationer med sina kunders mottagare. De riskerar att förlora nästa generations tillgångar. För rådgivare kan det vara så enkelt som att fråga kunder om sina förmånstagare att få bollen att rulla. (För mer, se:

Vill du ha en karriär inom kapitalförvaltning? Läs detta först.

)