Innehållsförteckning:
Långsam och stadig vinner tävlingen, speciellt om det är ett maraton. Nyckeln till att investera i pension är att investera i företag som erbjuder utdelningstillväxt tack vare starkt kassaflödesgenerering och metodisk lageruppgång genom åren. Dessa lager bör också vara motståndskraftiga mot större marknadsnedgångar så att du kan sova på natten.
Låt oss ta en titt på 10 av de mest populära aktierna i pensionsportföljer. Alla 10 har erbjudit utdelningstillväxt under åren. Vi vill emellertid veta om företaget är finansiellt sundt, om industrin det verkar i kommer sannolikt att förbli starkt under de kommande åren, och om företaget fortfarande ökar sin topp- och bottenlinje. (För mer, se: Vad är skillnaden mellan bottenlinjen och topplinjens tillväxt? )
Top 10
Nedan är de 10 mest populära aktierna i pensionsportföljer tillsammans med deras årliga utdelningsräntor.
Automatisk databehandling, Inc. (ADP ADPAutomatisk databehandling Inc112. 75 + 1. 28% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Clorox Co. (CLXCLXClorox Co129. 70 + 1. 54% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Coca- Cola Co. (KO
KOCoca-Cola Co45. 94 + 1. 03% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20% 90 + 0, 93%
Skapat med Highstock 4. 2. 6) 2. 20% <- Colgate-Palmolive Co. (CL CLColgate-Palmolive Co70. International Business Machines Corp. (IBM IBM International Business Machines Corp151. 35 + 0. 34% Skapat med Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Kellogg Company (K < KKellogg Co60. 84 + 1. 06% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00%
Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 1. 88% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 30%
General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50. 97 + 1. 74% Skapad med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10%
PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110. 47 + 1. 11% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70%
Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86. 98 + 1. 08% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > Alla verkar vara relativt generösa och hållbara utbyten, men mycket kommer att bero på det enskilda företaget. Det bör också noteras att investeringar i General Mills och Kellogg, Coca-Cola och PepsiCo, eller Kimberly-Clark och Procter & Gamble inte ger någon mening. Detta investerar i huvudsak i samma sak två gånger och erbjuder inte maximal diversifiering. (För mer, se:
Utvecklingen av Coca-Cola Brand .) Låt oss ta en titt på vilka företag som fortfarande växer sin topplinje, vilket indikerar efterfrågan på företagets produkter och / eller tjänster , och bottenlinjen som indikerar hanteringseffektivitet. Omsättning och nettoomsättningstillväxt
Om ett företag inte ökar sin topp eller botten nu betyder det inte att nedåtgående kommer att fortsätta. Å andra sidan kan det fungera som en potentiell varning för förändringar i konsument- eller industrins utvecklingstendenser. Låt oss se hur dessa 10 företag har spelat på topplinjen under de senaste tre räkenskapsåren (alla siffror i tusentals): (Mer information, se: Låt konsumentutgifterna leda dig till stora vinster .) < Företag
FY2012
FY2013
FY2014 Konsekvent topplinjeväxt ADP
|
$ 10, 595, 400 |
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 206, 500 |
Y |
CLX |
|
$ 5, 468, 000 |
$ 5, 623 000 |
$ 5, 591, 000 |
N |
KO |
|
$ 48, 017 000 < $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
$ 17, 085, 000 |
|
$ 17, 420 000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
IBM |
$ 102, 874, 000 |
|
$ 98, 367, 000 |
$ 92, 793, 000 |
N |
K |
$ 14, 197, 000 |
|
$ 14, 792, 000 |
$ 14, 580, 000 |
N |
KMB |
$ 19, 467, 000 |
|
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724 000 |
Y |
GIS |
$ 16, 657, 900 |
|
$ 17, 774, 100 |
$ 17, 909, 600 |
Y |
PEP |
$ 65, 492, 000 |
|
$ 66, 415, 000 < $ 66, 683, 000 |
Y |
PG |
$ 82,006 000 |
$ 82, 581, 000 |
|
$ 83, 062, 000 |
Y |
Källa: Yahoo Finance |
) > Halva av de 10 företagen på listan har levererat konsekvent topplinjeutveckling de senaste tre räkenskapsåren. Detta faktum bör inte underskattas. Det är inte lätt för ett moget företag att leverera konsekvent topplinjeutveckling på årsbasis, särskilt i en utmanande ekonomisk miljö. |
Låt oss nu titta på bottenlinjenummer (alla siffror i tusentals): |
|
Företag |
FY2012 |
FY2013 |
FY2014 |
Konsekvent bottenlinjeväxt |
ADP < $ 1, 388, 500 $ 1, 405, 800 $ 1, 515, 900
N
CLX
|
$ 541 000 |
$ 572 000 |
$ 558 000 < N |
KO |
$ 9, 019, 000 |
|
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
N |
CL |
$ 2, 472, 000 |
|
$ 2, 241, 000 |
$ 2, 180 000 |
N |
IBM |
$ 16, 604, 000 |
|
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022, 000 |
N < K |
$ 961 000 |
$ 1, 807 000 |
|
$ 632 000 |
N |
KMB |
$ 1, 750 000 |
$ 2, 142 000 |
|
$ 1, 526 000 |
N |
GIS |
$ 1, 567, 300 |
$ 1, 855, 200 |
|
$ 1, 824, 400 |
N |
PEP |
$ 6, 178 000 |
$ 6, 740 000 |
|
$ 6, 513 000 |
N |
PG |
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312, 000 |
|
$ 11, 643, 000 |
Y |
( |
Källa: Yahoo Finance |
) |
|
Det som stannar omedelbart är Procter & Gamble. För några år sedan började många analytiker slå Procter & Gamble och uppgav att det inte var vad det brukade vara. Men Procter & Gamble går inte någonstans, och det är ett av de mest imponerande namnen på den här listan. Rädslan för Procter & Gamble var ökad konkurrens från generiska varumärken, men de flesta konsumenter som köper Procter & Gamble-varumärken är lojala. Och det är ofta behov, inte vill. (För mer, se: |
Hur Procter & Gamble befann sig i Everyones Skåp |
.) |
Det finns flera namn ovan som inte har levererat konsekvent tillväxt i bottenlinjen men har varit stadiga.Oroa dig inte för dessa företag för mycket. Det är de stadiga nedgångar som är ett problem. På grund av ökningen av den hälsomedvetna konsumenten har mousserande drycker minskat, vilket har varit en hit för Coca-Cola. Företaget är konsekvent innovativt, och det har etablerat sig på vissa hälsorelaterade marknader, men PepsiCo är mer diversifierad. IBM är den största oroen. Det har inte kunnat hålla sig till dagens högt innovativa teknikvinster. |
Låt oss nu titta på skuld och kassaflöde. |
|
Hållbara utdelningar? |
Skuldnivåerna varierar beroende på branschen, men en skuldsättningsgrad under 1,00 är alltid ett gott tecken. Något norr om 2,00 bör vara av ringa betydelse. Om du kommer över 3. 00, är det anledning till oro. Så småningom måste dessa skulder betalas, vilket ger mindre utrymme för kapitalavkastning till aktieägarna. Å andra sidan, om det finns starkt kassaflöde, så finns det mindre anledning att oroa sig för skulden. (För mer, se: |
Vad anses en hög skuldsättningsgrad och vad säger den om företaget? |
) |
Företaget |
Skuldsättningsgrad Operationell Kassaflöde (ttm) ADP
0. 01 $ 1. 96 miljarder CLX
9. 50
$ 834 miljoner
KO
1. 36 $ 10. 62 miljarder CL
|
4. 44 |
$ 3. 30 miljarder |
IBM |
|
3. 39 |
$ 16. 87 miljarder |
K |
|
2. 58 |
$ 1. 79 miljarder |
KMB |
|
7. 03 |
$ 2. 84 miljarder |
GIS |
|
1. 54 |
$ 2. 38 miljarder |
PEP |
|
1. 65 |
$ 10. 51 miljarder |
PG |
|
0. 53 |
$ 15. 68 miljarder |
( |
|
Källa: Yahoo Finance |
) |
Återigen är Procter & Gamble mycket imponerande. Automatisk databehandling faller också i kategorin "väldigt imponerande". Som en sidotal, för utdelning ändamål, hålla även reda på det fria kassaflödet. (För mer, se: |
|
Top 5 Recession Stocks |
.) |
Bottom Line |
|
Dessa 10 aktier finns ofta i pensionsportföljer, men vissa är verksamma inom samma bransch, och andra bör ses vid försiktigt. På den positiva sidan borde ADP och PG fortsätta vara långsiktiga vinnare. GIS och PEP är också imponerande. Kom ihåg att detta bara är en utgångspunkt. (För relaterad läsning, se: |
Top 5 Recession Stocks |
.) |
|
Dan Moskowitz har inga positioner i de ovannämnda aktierna. |
5 Populära Europa ETFs i 2016 (HEDJ, VGK)
Upptäcka varför investerare överväger Europa-ETF för sina portföljer och lära mer om fem av de mest populära europeiska ETF: erna för 2016. 6 Populära ETF-typer för din portfölj
Börsnoterade fonder är ett extremt populärt diversifieringsverktyg som kan skydda din portfölj under oroliga perioder. ADP: Vem är ADP: s huvudkonkurrenter?
Utforska ADP: s huvudkonkurrenter i sina två huvudsegment, med korta beskrivningar av omfattningen och utbudet av företag som SAP, Oracle och Workday. |